Re: [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了!?

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (大度山之戀)時間1天前 (2025/06/02 12:24), 編輯推噓26(26044)
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※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之銘言: : 現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號,然後再從Y帳號轉帳到自己的Z : 帳號也可能有事,就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心,一般會跳出報表 : 是Y帳戶,錢轉進來又轉出去的帳戶,如果你說這些帳號我都有約定,也約定很久了, : 也會有事? : 現在我聽到銀行最新的質疑問題是: : 我怎麼知道你轉到Y帳號後,是不是又轉給其他人? : 所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢,都要問,錢已經到其他銀行了,他還是要 : 你再之後再之後再之後,你是怎麼處理這些錢(甚至不到10000元,他還是要問你後來 : 來後來你怎麼用這些錢)。 : 就算都是自己的、同ID的約定帳號,他還是會質疑你轉給自己後,那些錢再之後又被怎 : 處理了,請你解釋一下! : 這是偉大的金管會要求分行關心的吧?有點沒完沒了! : 大家近期如果有資金轉移的行為,可以先想好接招方式~~ 我幫你補充 先前這篇就是遇到這樣的問題 https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html 假設有三個銀行戶頭 X帳號:阿美銀行(高利活存)(純網銀) Y帳號:阿明銀行 Z帳號:阿明期貨、阿明證券、阿明證券分戶帳(有可能是阿明銀行的虛擬帳號) 錢一般都會放在X帳號 今天要操作股票期貨,是不是一定要將錢從X帳號轉到Z帳號,做出交割動作。 這時候,Y帳號一定會成為中轉站,你或許會說你直接將X轉Z就好了,問題是X有些純網銀 的無法設定也不接受Z銀行這種虛擬帳號,換句話說無法從X直接轉Z,所以非得要有個中 轉站。這時候大多數人會選擇相關證券期貨的戶頭,也就是Y帳號,做為中轉。 而Z帳號出金(賣股或平倉所得的資金),九成大多會再回到Y(同家金控銀行),這時Y資金 要回到高利活存,勢必得再轉一次從Y到X。 所以這種自己帳戶互轉的情況會很常見。 銀行常提到你為何要"秒轉",就是錢轉進去馬上再轉出來。幹,我股票要交割、期貨要斷 頭補錢了,X轉到Y再轉到Z不秒轉,錢不夠違約,你是要幫我負擔民事刑事責任嗎?就是要 用錢才要轉啊,你以為我吃飽太閒? 好了,即便說明的很清楚,黑紙白字資金流向也很清楚,銀行也會說不管啦,反正我就是 要給你限額(約定也要限額)、不管啦就是這樣,你得聽我的,銀行就是要硬幹。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.77.216 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748838277.A.794.html

06/02 12:47, 1天前 , 1F
銀行回你不管,你就回他會往上向金管會申訴,通常就放行了
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06/02 12:49, 1天前 , 2F
銀行很怕存戶去金管會申訴, 大概是kpi有在看這一塊紀錄.
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06/02 13:14, 1天前 , 3F
這篇文中肯!我幾乎九成以上的轉帳就是這種情況
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06/02 13:33, 1天前 , 4F
這篇的用途情境超級常見,現在連這種合理轉帳都要擔心被
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06/02 13:33, 1天前 , 5F
質問挺無言
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06/02 13:37, 1天前 , 6F
土銀數位我這樣弄,行員跟我說絕對不能,再繼續下去
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06/02 13:37, 1天前 , 7F
就請我銷戶
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06/02 14:38, 1天前 , 8F
土銀轉1塊,通知要現場報到 。彰銀atm存現金再內轉集中轉走
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06/02 14:38, 1天前 , 9F
,會被電療關心是不是本人 。
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06/02 14:38, 1天前 , 10F
郵局什麼事都沒做直接止付 XD
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06/02 14:40, 1天前 , 11F
看來以後眼睛要放亮點 不能轉錯自己的帳戶了
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06/02 14:41, 1天前 , 12F
避免多餘操作
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06/02 15:08, 1天前 , 13F
因噎廢食現代版
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06/02 15:24, 1天前 , 14F
ATM存現金再轉走 凱基也會打電話關心 還會問用途==
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06/02 15:58, 1天前 , 15F
我建議都用網銀轉出 然後X備註可以填 轉存數位優存
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06/02 15:58, 1天前 , 16F
轉存高利活存 先轉存到Y 接著Y轉出到Z再填備註 交割
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06/02 15:58, 1天前 , 17F
預備金
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06/02 15:59, 1天前 , 18F
印象中他們會針對數位帳戶 特別關注資金轉入轉出的流
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06/02 15:59, 1天前 , 19F
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06/02 16:06, 1天前 , 20F
國泰約定帳號每次都要問說我轉到這些帳號要幹嘛,啊我都
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06/02 16:06, 1天前 , 21F
打備註了他們也不會認真看啊。
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06/02 16:15, 1天前 , 22F
報表似乎不會顯示備註,我猜行員第一時間看不到備註訊息。
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06/02 16:36, 1天前 , 23F
看上面推文趨勢,台新點打台快要不行了?
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06/02 17:07, 1天前 , 24F
報表不會有備註,但在交易系統還是可於調得到
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06/02 17:08, 1天前 , 25F
我自已是會寫備註,股號跟成交價
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06/02 17:12, 1天前 , 26F
基本上只要當日轉入又轉出,且低於一定金額(各家設定不一)
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06/02 17:12, 1天前 , 27F
,隔日報表就會出來。
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06/02 17:33, 1天前 , 28F
那如果是當日轉200萬進再轉200萬出的話呢...不是小額的
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06/02 17:33, 1天前 , 29F
話...
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06/02 17:38, 1天前 , 30F
對.而且明明Y銀行進Z都是約定帳號,從Y進來的款項也都查得到
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06/02 17:39, 1天前 , 31F
是券商匯入,但銀行就是不管,做交易的帳戶,約定跟你降到10萬
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06/02 17:40, 1天前 , 32F
根本就只差沒叫你銷戶
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06/02 17:42, 1天前 , 33F
更正第一行"從Z進來的款項也都查得到"
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06/02 17:51, 1天前 , 34F
我曾單日多筆共一百多萬進一筆一百多萬出 就被國泰鎖帳
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06/02 17:51, 1天前 , 35F
所以小額不行 大額不行 太頻繁不行 不頻繁不行
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06/02 17:53, 1天前 , 36F
這是致敬當年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打
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06/02 19:18, 1天前 , 37F
就是不敢做到直接銷戶餘額歸0才會打給你柔性勸說銷戶吧?
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06/02 19:18, 1天前 , 38F
!XD
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06/02 19:21, 1天前 , 39F
200萬進200萬出會有事喔,然後你分批進分批出也會有
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06/02 19:21, 1天前 , 40F
事,你臨櫃也會問東問西
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06/02 19:27, 1天前 , 41F
那不是很好笑嗎 開約定200萬就是要方便,然後會有事喔?
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06/02 19:27, 1天前 , 42F
那開給你入坑嗎?XD
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06/02 20:13, 1天前 , 43F
財金資訊是養老單位嗎 都不搞個同證號免約定無限額系統
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06/02 20:14, 1天前 , 44F
順便整合券商分戶帳/期貨入金..臨櫃約定人數減9成都可能
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06/02 20:14, 1天前 , 45F
也減少銀行一堆G點 本人帳戶轉來轉去關銀行屁事又沒跨國
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06/02 20:29, 1天前 , 46F
財金本來就有給驗證他行帳戶是否為本人的方法了,銀
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06/02 20:29, 1天前 , 47F
行自己就可以實作,但也是要看符不符合法規以及安全
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06/02 22:02, 1天前 , 48F
一堆銀行都有內鬼
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06/02 22:02, 1天前 , 49F
自己都一堆安全問題了
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06/02 23:02, 1天前 , 50F
上次我期貨帳戶就是這樣被懷疑是詐騙,線上操作就被鎖住
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06/02 23:04, 1天前 , 51F
要補保證金才發現, 然後就被斷頭了......
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06/02 23:09, 1天前 , 52F
被斷頭……慘慘慘
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06/03 00:05, 1天前 , 53F
(小道消息)台新有意6/30不續辦打台活動
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06/03 00:14, 1天前 , 54F
樓上這小道消息是雪上加霜!!
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06/03 00:30, 1天前 , 55F
這樣也好 就不用繼續罰站了 XD
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06/03 00:30, 1天前 , 56F
不續辦也應該會讓同業鬆一口氣? :P
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06/03 00:40, 1天前 , 57F
那廢牡蠣還辦不辦呢?
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06/03 01:01, 1天前 , 58F
目前以此為生的龐大集團已經開始發起瘋狂打電話向客服「
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06/03 01:01, 1天前 , 59F
請願」繼續舉辦的活動了
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06/03 01:02, 1天前 , 60F
我自己是已經收山了 靜觀其變XD
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06/03 09:21, 1天前 , 61F
台新那種浪費人生的活動早該取消了
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06/03 09:21, 1天前 , 62F
浪費社會資源
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06/03 09:28, 1天前 , 63F
不要把錢放純網銀,直接放同一家銀行就沒事了
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06/03 09:29, 1天前 , 64F
如果沒一堆人被詐騙之後在那邊怪東怪西 誰想管
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06/03 10:23, 1天前 , 65F
台新德政,看過好幾個在台新提款機打台霸佔半小時以上的
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06/03 10:23, 1天前 , 66F
,完全不會回頭看看後面有沒有人,真的嘆為觀止
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06/03 10:25, 1天前 , 67F
真的想推椅子給他(她)坐
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06/03 13:26, 21小時前 , 68F
台新以前就有縮到2點過,就再縮一次愛玩的去玩
06/03 13:26, 68F

06/03 18:32, 16小時前 , 69F
很常這樣轉來轉去 後來求轉帳免手續+高利活存 最後就
06/03 18:32, 69F

06/03 18:32, 16小時前 , 70F
改用將來銀行了
06/03 18:32, 70F
文章代碼(AID): #1eFIU5UK (Bank_Service)
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