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Re: [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (大度山之戀)時間4周前 (2025/06/02 12:24), 編輯推噓26(26推 0噓 45→)
留言71則, 30人參與, 3周前最新討論串2/2 (看更多)
※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之銘言： : 現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號，然後再從Y帳號轉帳到自己的Z : 帳號也可能有事，就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心，一般會跳出報表 的 : 是Y帳戶，錢轉進來又轉出去的帳戶，如果你說這些帳號我都有約定，也約定很久了， : 也會有事？ : 現在我聽到銀行最新的質疑問題是： : 我怎麼知道你轉到Y帳號後，是不是又轉給其他人？ : 所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢，都要問，錢已經到其他銀行了，他還是要 問 : 你再之後再之後再之後，你是怎麼處理這些錢（甚至不到10000元，他還是要問你後來 後 : 來後來你怎麼用這些錢）。 : 就算都是自己的、同ID的約定帳號，他還是會質疑你轉給自己後，那些錢再之後又被怎 麼 : 處理了，請你解釋一下！ : 這是偉大的金管會要求分行關心的吧？有點沒完沒了！ : 大家近期如果有資金轉移的行為，可以先想好接招方式～～ 我幫你補充 先前這篇就是遇到這樣的問題 https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html 假設有三個銀行戶頭 X帳號:阿美銀行(高利活存)(純網銀) Y帳號:阿明銀行 Z帳號:阿明期貨、阿明證券、阿明證券分戶帳(有可能是阿明銀行的虛擬帳號) 錢一般都會放在X帳號 今天要操作股票期貨，是不是一定要將錢從X帳號轉到Z帳號，做出交割動作。 這時候，Y帳號一定會成為中轉站，你或許會說你直接將X轉Z就好了，問題是X有些純網銀 的無法設定也不接受Z銀行這種虛擬帳號，換句話說無法從X直接轉Z，所以非得要有個中 轉站。這時候大多數人會選擇相關證券期貨的戶頭，也就是Y帳號，做為中轉。 而Z帳號出金(賣股或平倉所得的資金)，九成大多會再回到Y(同家金控銀行)，這時Y資金 要回到高利活存，勢必得再轉一次從Y到X。 所以這種自己帳戶互轉的情況會很常見。 銀行常提到你為何要"秒轉"，就是錢轉進去馬上再轉出來。幹，我股票要交割、期貨要斷 頭補錢了，X轉到Y再轉到Z不秒轉，錢不夠違約，你是要幫我負擔民事刑事責任嗎?就是要 用錢才要轉啊，你以為我吃飽太閒？ 好了，即便說明的很清楚，黑紙白字資金流向也很清楚，銀行也會說不管啦，反正我就是 要給你限額(約定也要限額)、不管啦就是這樣，你得聽我的，銀行就是要硬幹。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.77.216 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748838277.A.794.html
推
06/02 12:47, 4周前 , 1F
銀行回你不管,你就回他會往上向金管會申訴,通常就放行了
06/02 12:47, 1F
→
06/02 12:49, 4周前 , 2F
銀行很怕存戶去金管會申訴, 大概是kpi有在看這一塊紀錄.
06/02 12:49, 2F
推
06/02 13:14, 4周前 , 3F
這篇文中肯！我幾乎九成以上的轉帳就是這種情況
06/02 13:14, 3F
推
06/02 13:33, 4周前 , 4F
這篇的用途情境超級常見，現在連這種合理轉帳都要擔心被
06/02 13:33, 4F
→
06/02 13:33, 4周前 , 5F
質問挺無言
06/02 13:33, 5F
→
06/02 13:37, 4周前 , 6F
土銀數位我這樣弄，行員跟我說絕對不能，再繼續下去
06/02 13:37, 6F
→
06/02 13:37, 4周前 , 7F
就請我銷戶
06/02 13:37, 7F
推
06/02 14:38, 4周前 , 8F
土銀轉1塊，通知要現場報到 。彰銀atm存現金再內轉集中轉走
06/02 14:38, 8F
→
06/02 14:38, 4周前 , 9F
，會被電療關心是不是本人 。
06/02 14:38, 9F
→
06/02 14:38, 4周前 , 10F
郵局什麼事都沒做直接止付 XD
06/02 14:38, 10F
推
06/02 14:40, 4周前 , 11F
看來以後眼睛要放亮點 不能轉錯自己的帳戶了
06/02 14:40, 11F
→
06/02 14:41, 4周前 , 12F
避免多餘操作
06/02 14:41, 12F
推
06/02 15:08, 4周前 , 13F
因噎廢食現代版
06/02 15:08, 13F
推
06/02 15:24, 4周前 , 14F
ATM存現金再轉走 凱基也會打電話關心 還會問用途==
06/02 15:24, 14F
推
06/02 15:58, 4周前 , 15F
我建議都用網銀轉出 然後X備註可以填 轉存數位優存
06/02 15:58, 15F
→
06/02 15:58, 4周前 , 16F
轉存高利活存 先轉存到Y 接著Y轉出到Z再填備註 交割
06/02 15:58, 16F
→
06/02 15:58, 4周前 , 17F
預備金
06/02 15:58, 17F
→
06/02 15:59, 4周前 , 18F
印象中他們會針對數位帳戶 特別關注資金轉入轉出的流
06/02 15:59, 18F
→
06/02 15:59, 4周前 , 19F
向
06/02 15:59, 19F
→
06/02 16:06, 4周前 , 20F
國泰約定帳號每次都要問說我轉到這些帳號要幹嘛，啊我都
06/02 16:06, 20F
→
06/02 16:06, 4周前 , 21F
打備註了他們也不會認真看啊。
06/02 16:06, 21F
推
06/02 16:15, 4周前 , 22F
報表似乎不會顯示備註，我猜行員第一時間看不到備註訊息。
06/02 16:15, 22F
推
06/02 16:36, 4周前 , 23F
看上面推文趨勢，台新點打台快要不行了？
06/02 16:36, 23F
推
06/02 17:07, 4周前 , 24F
報表不會有備註，但在交易系統還是可於調得到
06/02 17:07, 24F
→
06/02 17:08, 4周前 , 25F
我自已是會寫備註，股號跟成交價
06/02 17:08, 25F
→
06/02 17:12, 4周前 , 26F
基本上只要當日轉入又轉出，且低於一定金額(各家設定不一)
06/02 17:12, 26F
→
06/02 17:12, 4周前 , 27F
，隔日報表就會出來。
06/02 17:12, 27F
推
06/02 17:33, 4周前 , 28F
那如果是當日轉200萬進再轉200萬出的話呢...不是小額的
06/02 17:33, 28F
→
06/02 17:33, 4周前 , 29F
話...
06/02 17:33, 29F
推
06/02 17:38, 4周前 , 30F
對.而且明明Y銀行進Z都是約定帳號,從Y進來的款項也都查得到
06/02 17:38, 30F
→
06/02 17:39, 4周前 , 31F
是券商匯入,但銀行就是不管,做交易的帳戶,約定跟你降到10萬
06/02 17:39, 31F
→
06/02 17:40, 4周前 , 32F
根本就只差沒叫你銷戶
06/02 17:40, 32F
→
06/02 17:42, 4周前 , 33F
更正第一行"從Z進來的款項也都查得到"
06/02 17:42, 33F
推
06/02 17:51, 4周前 , 34F
我曾單日多筆共一百多萬進一筆一百多萬出 就被國泰鎖帳
06/02 17:51, 34F
→
06/02 17:51, 4周前 , 35F
所以小額不行 大額不行 太頻繁不行 不頻繁不行
06/02 17:51, 35F
→
06/02 17:53, 4周前 , 36F
這是致敬當年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打
06/02 17:53, 36F
→
06/02 19:18, 4周前 , 37F
就是不敢做到直接銷戶餘額歸0才會打給你柔性勸說銷戶吧？
06/02 19:18, 37F
→
06/02 19:18, 4周前 , 38F
！XD
06/02 19:18, 38F
→
06/02 19:21, 4周前 , 39F
200萬進200萬出會有事喔，然後你分批進分批出也會有
06/02 19:21, 39F
→
06/02 19:21, 4周前 , 40F
事，你臨櫃也會問東問西
06/02 19:21, 40F
推
06/02 19:27, 4周前 , 41F
那不是很好笑嗎 開約定200萬就是要方便，然後會有事喔？
06/02 19:27, 41F
→
06/02 19:27, 4周前 , 42F
那開給你入坑嗎？XD
06/02 19:27, 42F
→
06/02 20:13, 4周前 , 43F
財金資訊是養老單位嗎 都不搞個同證號免約定無限額系統
06/02 20:13, 43F
→
06/02 20:14, 4周前 , 44F
順便整合券商分戶帳/期貨入金..臨櫃約定人數減9成都可能
06/02 20:14, 44F
→
06/02 20:14, 4周前 , 45F
也減少銀行一堆G點 本人帳戶轉來轉去關銀行屁事又沒跨國
06/02 20:14, 45F
推
06/02 20:29, 4周前 , 46F
財金本來就有給驗證他行帳戶是否為本人的方法了，銀
06/02 20:29, 46F
→
06/02 20:29, 4周前 , 47F
行自己就可以實作，但也是要看符不符合法規以及安全
06/02 20:29, 47F
→
06/02 22:02, 4周前 , 48F
一堆銀行都有內鬼
06/02 22:02, 48F
→
06/02 22:02, 4周前 , 49F
自己都一堆安全問題了
06/02 22:02, 49F
→
06/02 23:02, 4周前 , 50F
上次我期貨帳戶就是這樣被懷疑是詐騙,線上操作就被鎖住
06/02 23:02, 50F
→
06/02 23:04, 4周前 , 51F
要補保證金才發現, 然後就被斷頭了......
06/02 23:04, 51F
推
06/02 23:09, 4周前 , 52F
被斷頭……慘慘慘
06/02 23:09, 52F
推
06/03 00:05, 4周前 , 53F
（小道消息）台新有意6/30不續辦打台活動
06/03 00:05, 53F
推
06/03 00:14, 4周前 , 54F
樓上這小道消息是雪上加霜！！
06/03 00:14, 54F
→
06/03 00:30, 4周前 , 55F
這樣也好 就不用繼續罰站了 XD
06/03 00:30, 55F
→
06/03 00:30, 4周前 , 56F
不續辦也應該會讓同業鬆一口氣？ :P
06/03 00:30, 56F
推
06/03 00:40, 4周前 , 57F
那廢牡蠣還辦不辦呢？
06/03 00:40, 57F
推
06/03 01:01, 4周前 , 58F
目前以此為生的龐大集團已經開始發起瘋狂打電話向客服「
06/03 01:01, 58F
→
06/03 01:01, 4周前 , 59F
請願」繼續舉辦的活動了
06/03 01:01, 59F
→
06/03 01:02, 4周前 , 60F
我自己是已經收山了 靜觀其變XD
06/03 01:02, 60F
推
06/03 09:21, 3周前 , 61F
台新那種浪費人生的活動早該取消了
06/03 09:21, 61F
→
06/03 09:21, 3周前 , 62F
浪費社會資源
06/03 09:21, 62F
→
06/03 09:28, 3周前 , 63F
不要把錢放純網銀，直接放同一家銀行就沒事了
06/03 09:28, 63F
→
06/03 09:29, 3周前 , 64F
如果沒一堆人被詐騙之後在那邊怪東怪西 誰想管
06/03 09:29, 64F
推
06/03 10:23, 3周前 , 65F
台新德政，看過好幾個在台新提款機打台霸佔半小時以上的
06/03 10:23, 65F
→
06/03 10:23, 3周前 , 66F
，完全不會回頭看看後面有沒有人，真的嘆為觀止
06/03 10:23, 66F
推
06/03 10:25, 3周前 , 67F
真的想推椅子給他（她）坐
06/03 10:25, 67F
推
06/03 13:26, 3周前 , 68F
台新以前就有縮到2點過，就再縮一次愛玩的去玩
06/03 13:26, 68F
推
06/03 18:32, 3周前 , 69F
很常這樣轉來轉去 後來求轉帳免手續+高利活存 最後就
06/03 18:32, 69F
→
06/03 18:32, 3周前 , 70F
改用將來銀行了
06/03 18:32, 70F
→
06/04 14:25, 3周前 , 71F
蛤? 甚麼軌? 故意擾亂百姓買股票嗎??
06/04 14:25, 71F
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