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[閒聊] Line Bank要求提供存款來源證明

看板Bank_Service (銀行服務)作者時間1年前 (2023/07/04 16:09), 1年前編輯推噓30(31推 1噓 47→)
留言79則, 36人參與, 1年前最新討論串1/1
https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。 問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟， 才這一點點的錢就要我提供來源證明？ 感覺有點莫名其妙。 有人也收到嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.167.239.170 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688458175.A.B26.html
推
07/04 16:12, 1年前 , 1F
就一般 KYC
07/04 16:12, 1F
→
07/04 16:12, 1年前 , 2F
這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會
07/04 16:12, 2F
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07/04 16:13, 1年前 , 3F
要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單
07/04 16:13, 3F
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07/04 16:14, 1年前 , 4F
就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過
07/04 16:14, 4F
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07/04 16:14, 1年前 , 5F
有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到
07/04 16:14, 5F
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07/04 16:14, 1年前 , 6F
這種調查
07/04 16:14, 6F
有當中轉站，但一個月轉不超過10次。問題是他要求存款來源證明，而不是異常轉帳原因 。才5萬，存款來源就存款啊 XD
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07/04 16:14, 1年前 , 7F
哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪
07/04 16:14, 7F
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07/04 16:15, 1年前 , 8F
會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增
07/04 16:15, 8F
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07/04 16:16, 1年前 , 9F
觸發了他們的風控系統之類的
07/04 16:16, 9F
推
07/04 16:16, 1年前 , 10F
五萬也要查笑死人
07/04 16:16, 10F
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07/04 16:16, 1年前 , 11F
我是指line bank 笑死人
07/04 16:16, 11F
推
07/04 16:17, 1年前 , 12F
我懂樓上怕被覺得罵錯人的心情
07/04 16:17, 12F
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07/04 16:18, 1年前 , 13F
另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯
07/04 16:18, 13F
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07/04 16:19, 1年前 , 14F
剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事
07/04 16:19, 14F
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07/04 16:19, 1年前 , 15F
所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查
07/04 16:19, 15F
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07/04 16:24, 1年前 , 16F
洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢
07/04 16:24, 16F
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07/04 16:24, 1年前 , 17F
作業績的分母吧
07/04 16:24, 17F
推
07/04 16:47, 1年前 , 18F
我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封
07/04 16:47, 18F
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07/04 16:48, 1年前 , 19F
面 最近的交易明細後 就沒來煩我了
07/04 16:48, 19F
推
07/04 17:48, 1年前 , 20F
好好配合，打擊犯罪（騷擾良民）
07/04 17:48, 20F
推
07/04 18:32, 1年前 , 21F
請問版大職業/行業別
07/04 18:32, 21F
沒從事什麼高風險行業。重點是才5萬耶，是要查什麼？
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07/04 18:34, 1年前 , 22F
好奇問，如果沒有提供會怎樣
07/04 18:34, 22F
本想說不提供，如果打電話來就回說：若你們覺得一個工作多年的人，居然有5萬這麼大 額的存款很可疑，請向主管機關檢舉，本人一定配合調查 XD 不過大概會學MJ大隨便傳個存摺上去好了。若不行再說。
推
07/04 18:38, 1年前 , 23F
怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊…
07/04 18:38, 23F
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07/04 18:39, 1年前 , 24F
五萬也要「再次」KYC …？
07/04 18:39, 24F
推
07/04 18:40, 1年前 , 25F
全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼
07/04 18:40, 25F
全部提光是沒什麼問題，怕若不配合因而留下記錄，影響其他帳戶就很慘。
推
07/04 18:44, 1年前 , 26F
拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。
07/04 18:44, 26F
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07/04 19:20, 1年前 , 27F
每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一
07/04 19:20, 27F
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07/04 19:20, 1年前 , 28F
點
07/04 19:20, 28F
推
07/04 19:25, 1年前 , 29F
銷戶呀
07/04 19:25, 29F
→
07/04 19:46, 1年前 , 30F
笑爛~~我不要了~~
07/04 19:46, 30F
推
07/04 19:54, 1年前 , 31F
坐等後續
07/04 19:54, 31F
順利的話後續應該就像MJ大那樣沒後續吧。 XD
推
07/04 20:09, 1年前 , 32F
應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查
07/04 20:09, 32F
一開始就說了，從來沒被查過，幾十年來這是第一次。
→
07/04 20:10, 1年前 , 33F
你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無
07/04 20:10, 33F
→
07/04 20:10, 1年前 , 34F
聊要看這個
07/04 20:10, 34F
推
07/04 20:10, 1年前 , 35F
就是當KYC分母，算你倒楣
07/04 20:10, 35F
→
07/04 20:11, 1年前 , 36F
跟金額無關，就算你0元也一樣
07/04 20:11, 36F
推
07/04 20:18, 1年前 , 37F
資金來源：富爸爸富媽媽給的零用錢阿
07/04 20:18, 37F
推
07/04 20:19, 1年前 , 38F
連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關
07/04 20:19, 38F
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07/04 20:19, 1年前 , 39F
追殺嗎？
07/04 20:19, 39F
推
07/04 21:04, 1年前 , 40F
樓上。是喔
07/04 21:04, 40F
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07/04 21:05, 1年前 , 41F
07/04 21:05, 41F
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07/04 21:15, 1年前 , 42F
金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名
07/04 21:15, 42F
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07/04 21:15, 1年前 , 43F
叫小丑會
07/04 21:15, 43F
→
07/04 21:41, 1年前 , 44F
當中轉會觸發什麼機制嗎
07/04 21:41, 44F
看情形，但如果是轉帳的問題，那就針對有問題轉帳詢問，這才是根本吧。像之前要把 200萬從A銀行轉到B銀行，但因為沒有設約轉，於是先從A轉到C再轉到B，後來C銀行就打 電話來詢問這筆是怎麼回事，我就如實回答，C銀行也表示理解。這種的我都覺得很OK。
推
07/04 22:40, 1年前 , 45F
去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關
07/04 22:40, 45F
→
07/04 22:40, 1年前 , 46F
懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。
07/04 22:40, 46F
→
07/04 22:56, 1年前 , 47F
白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作
07/04 22:56, 47F
推
07/04 22:57, 1年前 , 48F
詐騙也會轉一元測試
07/04 22:57, 48F
推
07/04 23:02, 1年前 , 49F
詐騙很多動作其實跟一般人的動作沒什麼不同啊 科科
07/04 23:02, 49F
→
07/04 23:57, 1年前 , 50F
題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶
07/04 23:57, 50F
→
07/04 23:57, 1年前 , 51F
，看來以後銀行的月經訊息要認真一下
07/04 23:57, 51F
推
07/05 00:13, 1年前 , 52F
對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的
07/05 00:13, 52F
→
07/05 00:13, 1年前 , 53F
反正都是算人頭算案件數
07/05 00:13, 53F
→
07/05 06:17, 1年前 , 54F
不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧
07/05 06:17, 54F
→
07/05 06:18, 1年前 , 55F
詐騙集團的手法也是密集進出
07/05 06:18, 55F
推
07/05 08:34, 1年前 , 56F
真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆
07/05 08:34, 56F
推
07/05 08:36, 1年前 , 57F
開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾
07/05 08:36, 57F
推
07/05 10:34, 1年前 , 58F
假如垃圾官員多你又能怎樣????你咬牠?
07/05 10:34, 58F
噓
07/05 11:08, 1年前 , 59F
就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶
07/05 11:08, 59F
推
07/05 12:14, 1年前 , 60F
就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資
07/05 12:14, 60F
→
07/05 12:14, 1年前 , 61F
料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電
07/05 12:14, 61F
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07/05 12:14, 1年前 , 62F
腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份
07/05 12:14, 62F
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07/05 12:14, 1年前 , 63F
子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用
07/05 12:14, 63F
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07/05 12:14, 1年前 , 64F
卡的錢，這樣也會中槍
07/05 12:14, 64F
推
07/05 12:16, 1年前 , 65F
對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法
07/05 12:16, 65F
→
07/05 12:16, 1年前 , 66F
操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他，
07/05 12:16, 66F
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07/05 12:16, 1年前 , 67F
反正帳戶裡面也沒錢
07/05 12:16, 67F
推
07/05 12:18, 1年前 , 68F
單純抽查吧
07/05 12:18, 68F
推
07/05 16:58, 1年前 , 69F
五萬也要查就真的很擾民 抱怨一下也合情理吧
07/05 16:58, 69F
推
07/05 18:32, 1年前 , 70F
要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的
07/05 18:32, 70F
推
07/05 21:58, 1年前 , 71F
有@白吃銀
07/05 21:58, 71F
推
07/05 23:38, 1年前 , 72F
感謝原PO回應。
07/05 23:38, 72F
→
07/06 13:20, 1年前 , 73F
有人喜歡一個月轉幾千筆、幾萬筆1塊，銀行也要來關注
07/06 13:20, 73F
→
07/06 13:20, 1年前 , 74F
，呵呵
07/06 13:20, 74F
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07/06 13:20, 1年前 , 75F
不然以後寫1萬張1元提款單臨櫃辦理提款，讓行員瘋掉
07/06 13:20, 75F
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07/06 13:20, 1年前 , 76F
好了
07/06 13:20, 76F
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07/06 13:25, 1年前 , 77F
抽查一下不會死吧
07/06 13:25, 77F
推
07/06 17:01, 1年前 , 78F
200轉進去 如果馬上又轉出 然後短期又好幾次 那被系統篩
07/06 17:01, 78F
→
07/06 17:01, 1年前 , 79F
到很合理吧 查的不是你那5萬 是短期大額進出
07/06 17:01, 79F
你從哪裡看到我Line Bank有短期進出200萬？ 我沒有說C銀行是Line Bank啊。事實上我也寫對C銀行的處理方式覺得很OK，自然不會是 Line Bank，而且一開始也說Line Bank要求的是存款來源證明而不是異常轉帳原因。而C 銀行是覺得轉帳有問題，就針對轉帳詢問，而不是問無關的問題。問過一次他們理解後， 日後我再有同樣行為，C銀行就沒再詢問過我。這才是真正問題的處理方式，而不是隨便 抽查然後也不認真審查，純粹只是為了KPI。 ※ 編輯: sin70 (118.167.225.131 臺灣), 07/06/2023 21:53:34
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