[心得] 如何有效準備CFA考試（二）－職業行為準則

看板CFAiafeFSA (精算師/基金經理人/銀行家)作者sonia888 (sonia)時間17年前 (2008/07/01 15:41)推噓10(10推 0噓 3→)

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面對厚厚的六本教材，到底從哪一本開始讀起？我想這應是考生困惑的第二步。以L1為例，教材內容包括：一、職業道德與職業行為準則；二、計量分析；三、經濟學；四、財務報表分析、財務管理；五、投資組合管理；六、股票投資；七、債券投資；八、衍生性金融商品；九、另類投資。撇開這些專業科目，光準備職業行為準則，就讓考生一個頭兩個大了。其實CFA考試，只有職業準則這部分是一體適用在L1、L2及L3（當然在L2或L3的職業準則部分稍有增加，但主要的原理原則不變）。因此，若將職業準則這部分掌握得好，或許成了過關的關鍵。。譬如，在L1考試的比重分配，職業準則就占了全部比重的15%。在L2及L3考試考試，職業準則也分別占了全部比重的10%。因此，若將職業準則的核心精神掌握得住，這些分數猶如探囊取物，輕而易舉。不過對非英語為母語的我們而言，通常放棄的比較多，相當可惜。如何有效準備職業準則，在此我分享我的經驗。職業準則，分為職業道德（code of ethics）及職業行為準則（standards of professional conduct）兩大部分。歷年來的考題，較偏重職業行為準則部分。職業行為準則有七個準則：一、專業；二，資本市場的誠信；三、對客戶的責任；四、對雇主的責任；五、投資分析、建議及投資；六、利益衝突；七、CFA協會會員及CFA考生的責任。這七個準則下有二十二個細則，這二十二細則，亦即二十二個規範，才是考試重點。這二十二個規範：第一個準則－專業準則部分，有四個規範：一、法律知識；二、獨立性與客觀性；三、虛偽意思表示；四、不當行為。第二個準則－資本市場的誠信準則部分，有二個規範：一、重大未公開資訊；二、操控市場。第三個準則－對客戶的責任準則部分，有五個規範：一、忠誠、審慎及小心；二、公平交易；三、合適性；四、績效呈現；五、保守秘密。第四個準則－對雇主的責任準則部分，有三個規範：一、忠誠；二、額外報酬的安排；三、監督責任。第五個準則－投資分析、建議及投資準則部分，有三個規範：一、勤勉及合理的基礎；二、與客戶及潛在客戶溝通；三、保留紀錄。第六個準則－利益衝突準則部分，有三個規範：一、衝突的揭露；二、交易的優先順序；三、推薦收費。第七個準則－CFA協會會員及CFA考生的責任準則部分，有二個規範：一、會員與考生在 CFA考試的行為；二、CFA協會、名稱及考試的引用。因為職業準則的考試形式，是敘述一個情節，而須判斷該情境中的行為是否有違反情事。所以你只要掌握住這二十二個規範的原理原則及其核心精神，我想職業準則這部分的分數應可穩拿。 -- CFA證照考試心得分享:http://www.wretch.cc/blog/vactorlee -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.160.163.119