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討論串[討論] 長輩遺產規畫(理專規畫)哪裡不妥?
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假設長輩主要資產就是五千萬市價房產.. 五千萬房產的公告價初步估計約二千萬.. 那現行有配偶有子女情況下死亡,各種免稅額扣除額就約二千萬,也就是現行條件下本來就沒多少遺產稅了.. 假設除了房產還有些現金股票,那要規避遺產稅也是要從這些部分去處理.. 假設有一千萬流動資產好了,看來長輩目前健康狀況應該
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收到各位回應,十分感激. 茲回答一些問題. 1.自營商,是我自己對外插科打渾搞笑說的,希勿介懷,也不是重點. 2.房屋抵押貸款,老實說能貸多少,也是要看銀行方鑑價,市價5000. 3.主要是兩位老人家不想要二個孩子繳遺產稅,想東想西,就找理專了. 4.我在現實生活中也是做了一些情蒐,. 抵押貸款=>
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如題,雖然小弟是自營商,有一些金融證照,但非從業人員,. 面對長輩自己去銀行,理專看到上門來的肥羊,焉能不宰之?. 所以求教於CFP各位先進,感恩!. 1.緣起,長輩退休多年,就是東想西想,希望可以規避"遺產稅". 2.銀行理專建議:. a.將自有住宅抵押貸款. b.貸出來的款項. b-1 1/3(
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