Re: 有關理財專員?????

看板CareerPlan (生涯規劃)作者HSNU957SIMON (SIMON)時間20年前 (2004/11/12 01:06)推噓3(3推 0噓 1→)

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※ 引述《shiann (隱...NNN꧿︠ )》之銘言： : 這樣來說吧~~~ : 先比較行銷和推銷兩者之間的差異~~~ : 行銷賣的是觀念~~~ 而不是商品~~~ : 商品往往都是觀念認同之後的延伸~~~ : 推銷則是直接的銷售~~~ : 這之間的差異不難體會~~~ : 銀行理專壽險理專工作範圍與內容真的是大同小異~~~ : 銀行賣保險(含壽險產險投資型保險)~~~ : 保險賣投資型商品(投資標的含股票.債券.基金等)~~~ : 泛衍生性金融商品~~~ 壽險業也已經逐漸可以銷售~~~ : 未來再逐步開放信託及投信投顧業務~~~ : 在金控的發展下~~~ 未來發展可期~~~ : 業務工作首重業績~~~ 而且是無上限的~~~ : 比起一般定性定量的工作內容~~~ : 多了幾分風險~~~ 也多了幾分收入~~~ : 當然要做這份工作~~~ : 要好好培養人脈與錢脈兩脈交流~~~ : 研訓院那幾張證照~~~ 個人認為以後會變得氾濫~~~ : 甚至只是一種"資格"~~~ : 真的有心往財富管理及理財規劃方面走的話~~~ : 建議您將下列幾張證照列入參考~~~ : 一. CFA 財務特許分析師 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 補充一下這個,目前全台有這個的才幾百人,主因是level 3超難考 ,英文題目又長又多,一題看完寫完就打鐘了...,而且回答是英文寫 ,考卷是外國人改,寫的讓他覺得看不懂or前後不通or...一個X就沒分了....我們老師說真的難是難在英文還有實務工作經驗(因為level 3都是考case),不過話說回來,就因為這麼難,才有考的價值,考上真的是翻身,那一張紙可是比碩士學歷強上好幾百倍,畢竟那才是市場上公認最具有權威代表性的證照,真正代表:你是高手! 一般來說,level 1是大學商科畢業生都沒問題,如果你真的有用心準備的딊 話...level 2就比較像是研究所程度了,不過你如果本身實力充足的話那就一次考過吧!(目前是1年考2次),但是要注意的是,重點還是在level 3 ,這也就是為何臺灣這麼多人考,CFA的取得人數增加率還是那麼低的原因, 要考過level 3,才會有CFA證照,沒考過,一切都是白搭建議你要去考的話先去找個CFA幫你推薦,這樣考試費用可以從600多美金降到100多美金;另外它每一個level的保留期限是7年的樣子(嗯...應該 ...是吧?),如果你成為CFA的話就可以加入他們的公會(會費1年好幾萬美金),可以分享一堆最新的國際知名券商報告(如美林,高盛,JP Morgan.. ),可以享用的資源真的是會那你有一種....講不好聽...高人一等的感覺 ,so.....參考一下吧! : 二. CFP 理財規劃顧問 : 三. IARFC 國際認證財務顧問師 : 至於詳細內容~~~ 請自行查閱相關資料~~~ : 考試難度較高~~~ 須有長期抗戰之心理準備~~~ : 一張金證照~~~ 抵過數張鍍金證照~~~ : 當然~~~ : 實力才是在這大環境生存下去的必要條件~~~ : ※ 引述《chou218 (總有一天是我的)》之銘言： : : 我是財金系大三的學生 : : 請問一下 : : 就現在銀行的理專跟保險的理專 : : 工作內容 : : 未來的發展 : : 競爭力的比較 : : 薪資的比較的差別在哪呢? : : 還有就銀行的理財顧問來說未來5年內 : : 真的能依個人的需求做好全方位的理財規劃 : : 而不是純粹的販賣商品嗎? : : 若以後想朝這方面發展 : : 在學期間要怎麼充實自己呢? : : 我只有想到 : : 多看報紙雜誌新聞 : : 還有把壽險.投資型.理財規劃.信託的證照考到 : : 多認識朋友，參加社團 : : 若現在就直接到保險公司做理專好嗎? : : 希望各位大大給點建議 : : 或有相關經驗也能分享給小弟^^ : : 感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.228.51.45