Re: [請益] 問個期貨問題

看板Finance (金融業)作者bluefire (Just do it)時間15年前 (2010/09/22 20:20)推噓8(8推 0噓 8→)

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※ 引述《DrPeace (侯襄理)》之銘言： : 檢陳洗錢防制法第七條授權規定事項，請查照。 : 「洗錢防制法第七條授權規定事項」 : 三、金融機構對下列一定金額以上之通貨交易，可免辦理確認客戶身分、留存交易紀錄憑 : 證及向指定之機構申報： : （一）與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）、公私立學校 : 、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項。 : （二）金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳 : 戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶現金交易達新台幣一百萬元以上 : 者，仍應依規定辦理。 : （三）經銷商申購彩券款項。 : （四）證券商或期貨商開立之期貨保證金專戶。 : （五）代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易），其繳款通知書已明確記載交 : 易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額 : 者。但應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。 : 非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金新台幣一百萬元以上之百貨公司、量販 : 店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐飲旅館業等，金融機構經確認有事實 : 需要，將名單轉送法務部調查局核備，如法務部調查局於十日內無反對意見，其後該帳戶 : 得免逐次確認與申報。 : 前項免申報情形，金融機構每年至少應審視交易對象一次。如交易對象與金融機構已無前 : 項往來關係，金融機構應報法務部調查局備查。 : 金融機構對於第一項、第二項交易，如發現有疑似洗錢交易之情形時，仍應依洗錢防制法 : 第八條規定辦理。感謝回答我剛依上面的資料上網查了一下第四條的條文好像在92 94 95時還存在只是在96年2月6日時好像被修掉了好像沒第四條了? 洗錢防制法第七條授權規定事項第三點修正條文總說明按我國期貨商刻正推廣「辨識入金來源」措施，以杜絶有心人士利用期貨交易人不熟悉虛擬帳號作業方式，詐騙交易人保證金之情事。為配合前揭措施之施行，亟需金融機構留存期貨交易人之匯款資料及向期貨商傳輸相關匯款資料，爰刪除「洗錢防制法第七條授權規定事項」第三點第一項第（四）款有關「證券商或期貨商開立期貨保證金專戶」等文字，以要求金融機構辦理客戶匯款至證券商或期貨商開立之期貨保證金專戶作業，亦須確認客戶身分並留存匯款人資料，俾利期貨商核對交易人身分或通知匯款人領回不符規定之匯款款項。配合前揭規定之刪除，酌作款次調整。這樣是代表如果客戶要先提款再存到期貨帳戶也要登記他的資料嗎= =a ?? 有種很複雜的感覺... 我先在奇摩用 "洗錢防制法第七條" 做搜尋前幾篇的條文就沒有第四條期貨了再用 "證券商或期貨商開立之期貨保證金專戶" 做搜尋就有修正條文總說明出現只是修正條文好像是在說匯款到期貨帳戶才需要留存資料?怕被騙保證金我有點搞不太懂了... 那如果要存到期貨帳戶也不能讓客戶做提款再存款的動作? 要登記資料? 還是修正條文所說的匯款也包含存到期貨帳號這樣的動作? 只是依DrPeace所說的要洗錢的話如果洗到期貨帳號沒有辦法達到該錢從何出從何入的目的那我們幫客戶提款再存款到期貨帳號這動作應該是沒問題囉? 不知道這樣是否跟洗錢防制法衝突到?因為期貨那條被修了= = 順便請問一下剛剛有看到這個 http://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDAT01.asp?lsid=FL025773 廢洗錢防制法第七條授權規定事項前面寫個廢字是這法條要廢掉?還是怎樣不好意思有點不太懂= = -- ◢˙ ◢ξ 〝◢█◣ ═══════════★ ◣◢ ◣◢ ◢███◣ ▄ ▄ ▄╮= ◣ ◣◢◢ ◢ █▌▌█▋ ○ ∪ ｅ -─ ╭ ｅ ◆◣▌▌█◢◤ ◥███◤◤ ═══════════ ◥◥██◤◤▲ ▆▃▁▂▄ ˙ ◣▆▄▆ ◢▲ψcashbook -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 111.240.91.99 ※ 編輯: bluefire 來自: 111.240.91.99 (09/22 20:57)

推

sentiswab

09/22 21:00, , 1^F

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推

DrPeace

09/22 21:01, , 2^F

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推

DrPeace

09/22 21:04, , 3^F

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我只是想知道如果客戶拿提款單提10萬然後再寫存款單寫10萬存進期貨帳號這樣有違反法規嗎? 因為96年後的洗錢防制法（四）證券商或期貨商開立之期貨保證金專戶這條被刪除了如果幫客戶做現金不會經過客人手中這樣不是就等於現轉? ※ 編輯: bluefire 來自: 111.240.91.99 (09/22 21:07)