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[新聞] 一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯

看板Finance (金融業)作者 (天才小畫家)時間6年前 (2019/11/28 15:01), 編輯推噓14(17推 3噓 19→)
留言39則, 23人參與, 6年前最新討論串1/2 (看更多)
一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯 https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv 來源：中時新聞網 邱柏玟 許多人有存錢的習慣，但存錢卻也可能變成犯法！美國紐約有一名熟女賈奈特(Chanetel garnett)把131萬美元 (約新台幣3964萬元)分成165次存入銀行，被當地政府發現「規避 法規」，因此被依法判處12個月有期徒刑；在當地拆分金額屬於非法，通常會被罰款，嚴 重則會面臨牢獄之災。 綜合外媒報導，紐約水牛城有一名33歲女子賈奈特從2016年8月到2017年9月前往美國商業 銀行存款，她帳戶內的存款有高達1313270美元(約新台幣3964萬元)，但弔詭的是，她卻 將這筆錢分成165次存款；賈奈特的行為引起當地政府注意，因為她曾經在一天內跑不同 分行存款，次數高達8次。 根據當地銀行的規定，民眾到銀行存款金額超過1萬美元(約新台幣30萬元)時，必須填寫 「現金交易報告」的表格，因此會有些人會選擇將存款拆分，或是存入不同家銀行；但「 拆分」行為被認為是企圖逃稅，進而隱瞞擁有高額現金的方式，所以屬於非法的，若是被 發現會視情況罰款甚至判刑。 因此日前賈奈特拆分交易的行為被確認後，聯邦檢察官依法判刑12個月。而檢察官也呼籲 ，民眾可能認為把小錢拆分不會被發現，但行員都有受過訓練，隨時會注意有無「可疑行 動」，一開始不會直接提出控告，會先交由警方展開調查，若屬實就會抓人。 文章來源：The Buffalo News 心得：感覺美國的防洗錢的法規還滿嚴格的，拆分金額多次存款也要被判一年。 在台灣好像把大金額的款項分拆存款好像沒有犯罪問題的樣子？ -- 旋元佑文法 https://www.books.com.tw/products/0010834945 ☺2019銀行招考題庫完全攻略 https://www.books.com.tw/products/0010811375 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺銀行英文常用單字 https://www.books.com.tw/products/0010835433 企業管理題庫 https://www.books.com.tw/products/0010812712 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.33.150 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1574924519.A.8D1.html
推
11/28 15:19, 6年前 , 1F
明文規定
11/28 15:19, 1F
噓
11/28 15:38, 6年前 , 2F
當存款每日報表吃素的?當然有 只是主管 呵呵...
11/28 15:38, 2F
推
11/28 16:58, 6年前 , 3F
明文規定
11/28 16:58, 3F
→
11/28 17:43, 6年前 , 4F
碧仲就輕
11/28 17:43, 4F
噓
11/28 17:55, 6年前 , 5F
台灣明明也會，美國沒有比較香
11/28 17:55, 5F
推
11/28 18:02, 6年前 , 6F
系統會跳疑似洗錢
11/28 18:02, 6F
→
11/28 18:23, 6年前 , 7F
明文規定
11/28 18:23, 7F
推
11/28 18:31, 6年前 , 8F
你不讓我存款？叫你們經理出來我要客訴到金管會
11/28 18:31, 8F
推
11/28 18:40, 6年前 , 9F
Garnett！
11/28 18:40, 9F
推
11/28 18:57, 6年前 , 10F
民進黨某立委表示
11/28 18:57, 10F
→
11/28 19:00, 6年前 , 11F
反觀台灣，理盲濫情
11/28 19:00, 11F
推
11/28 19:03, 6年前 , 12F
應該印下來貼在櫃檯
11/28 19:03, 12F
推
11/28 19:19, 6年前 , 13F
90899 90002
11/28 19:19, 13F
推
11/28 20:37, 6年前 , 14F
我存我的錢你們還要問那麼多？
11/28 20:37, 14F
推
11/28 20:54, 6年前 , 15F
投訴金管會之後就變客人是對的法規仍一邊了
11/28 20:54, 15F
噓
11/28 21:10, 6年前 , 16F
台灣應該照抄過來 金管會瀆職!
11/28 21:10, 16F
推
11/28 21:38, 6年前 , 17F
金管會嚴重缺失
11/28 21:38, 17F
推
11/28 22:24, 6年前 , 18F
什麼時候產生歐美洗錢防制不嚴的錯覺XD
11/28 22:24, 18F
推
11/28 22:28, 6年前 , 19F
台灣的問題是 某些銀行特別愛走灰色地帶破壞遊戲規則
11/28 22:28, 19F
→
11/28 22:28, 6年前 , 20F
然後就造成大家為了搶客戶一起亂搞
11/28 22:28, 20F
→
11/28 22:29, 6年前 , 21F
講白一點啦 某些銀行的高層根本就一副 反正被抓到也罰不
11/28 22:29, 21F
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11/28 22:30, 6年前 , 22F
了多少錢 幾秒鐘就賺回來了
11/28 22:30, 22F
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11/28 22:31, 6年前 , 23F
該責怪的是 我國法律罰則太輕了
11/28 22:31, 23F
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11/28 22:37, 6年前 , 24F
就像不給加班費 我國法律最高可罰100萬 但很多公司搞不好
11/28 22:37, 24F
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11/28 22:37, 6年前 , 25F
一年不給加班費就可以省下好幾個100萬 只罰100萬根本不痛
11/28 22:37, 25F
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11/28 22:39, 6年前 , 26F
不癢 如果換我是老闆 我當然也不給員工報加班費啊XD
11/28 22:39, 26F
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11/28 22:39, 6年前 , 27F
反正被抓到最多只罰100萬 會痛嗎？
11/28 22:39, 27F
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11/28 22:40, 6年前 , 28F
文中這種要落實喔 很簡單啦 違反洗錢防制的銀行
11/28 22:40, 28F
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11/28 22:40, 6年前 , 29F
董事長、業管主管、營業單位主管直接拘役30天 不得易科罰
11/28 22:40, 29F
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11/28 22:41, 6年前 , 30F
金 10年內不得在金融機構任職
11/28 22:41, 30F
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11/28 22:43, 6年前 , 31F
但沒有立委敢這樣修法 因為我國立委盡是一群廢渣
11/28 22:43, 31F
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11/28 22:43, 6年前 , 32F
全立法院只有黃國昌一個人有在上班
11/28 22:43, 32F
推
11/28 23:48, 6年前 , 33F
跟著逃就對了，政府的態度難道還看不懂嗎？
11/28 23:48, 33F
→
11/28 23:49, 6年前 , 34F
很多事只能做不能說，政府官員表明我拒絕知道的態度如此明確
11/28 23:49, 34F
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11/28 23:51, 6年前 , 35F
幹譙是沒用的，同流合汙才能真正解決問題，也皆大歡喜
11/28 23:51, 35F
推
11/28 23:54, 6年前 , 36F
明文規定
11/28 23:54, 36F
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11/29 13:17, 6年前 , 37F
反正抓到、被罰被追討都是看誰蓋章誰倒楣囉
11/29 13:17, 37F
推
11/30 02:44, 6年前 , 38F
北七才信咆哮帝
11/30 02:44, 38F
推
11/30 10:18, 6年前 , 39F
那種全國只有一個立委在上班的鬼話還真的有人信啊...
11/30 10:18, 39F
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