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Re: [請益] 請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?

看板Finance (金融業)作者 (＠＠＠＠＠＠＠)時間3年前 (2020/08/10 09:22), 編輯推噓11(14推 3噓 45→)
留言62則, 9人參與, 3年前最新討論串3/4 (看更多)
※ 引述《JoanneChung (民營銀行都是雜碎)》之銘言： : 如題，若櫃員抽屜鑰匙沒拔，稽核是否可以隨意打開檢查? : 我知道有人會說抽屜本來就應該上鎖，這是規定，沒拔鑰匙 : 就是正好給人家機會。 : 但裡面要是有東西掉了呢?而且這樣算是侵犯別人隱私吧? : 我也知道無論公股民營，稽核位階都很大 : 難道真的遇到這種事，只能摸摸鼻子自認倒楣嗎? : 每家銀行規定不一樣，可否分享一下各家情況如何處理 : 謝謝 我是覺得，如果你因為被稽核查抽屜， 心裡有所不甘， 麻煩你先去看一下金管會網站， 櫃員被不定期檢查抽屜， 根本就是銀行管理內控上，必須實行的事。 若你不信，到金管網站， 到檢查局→金融檢查手冊→下載本國銀行版本， 然後那個是zip檔，你把內部管理的excel打開， 搜尋一下櫃員，裡面有很多對於櫃員的個人行為規範。 銀行不是只有財務規劃和算帳， 它本身是一個需要高度遵守規定的行業， 麻煩建立好應該有的風險意識和法律觀念。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.210.101 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1597022552.A.943.html
推
08/10 09:57, 3年前 , 1F
真的會開 我工讀生都知道的事
08/10 09:57, 1F
→
08/10 12:38, 3年前 , 2F
問題是就算到現在還是一堆人以為內稽等於內控
08/10 12:38, 2F
推
08/10 14:03, 3年前 , 3F
稽核主要是依照內部控制制度跟金管會法規來查核的
08/10 14:03, 3F
→
08/10 14:04, 3年前 , 4F
內控本身自己跟單位主管定期就要做好，還是不要等稽
08/10 14:04, 4F
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08/10 14:04, 3年前 , 5F
核來才再那邊吵吧......
08/10 14:04, 5F
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08/10 14:05, 3年前 , 6F
不然以後還有金檢不是更難看......
08/10 14:05, 6F
推
08/10 14:07, 3年前 , 7F
同意原PO的說法！如果不知道還是要定期看主管機關公
08/10 14:07, 7F
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08/10 14:07, 3年前 , 8F
告才是！
08/10 14:07, 8F
推
08/10 16:48, 3年前 , 9F
我下載了檔案，用「抽屜」去搜尋，只有一個「大額出納櫃
08/10 16:48, 9F
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08/10 16:48, 3年前 , 10F
台，是否裝置適當安全措施？一般櫃台抽屜，是否裝設自動
08/10 16:48, 10F
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08/10 16:48, 3年前 , 11F
鎖，以確保鈔券安全」
08/10 16:48, 11F
噓
08/10 16:49, 3年前 , 12F
這樣子的條文就可以解釋成「不用其他人在場可隨意開抽屜
08/10 16:49, 12F
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08/10 16:49, 3年前 , 13F
」，我也傻眼了
08/10 16:49, 13F
→
08/10 21:26, 3年前 , 14F
哪裡傻眼，條文是哪裡寫要其他人在場才能開了？
08/10 21:26, 14F
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08/10 21:26, 3年前 , 15F
還有這麼多櫃員以為抽屜是私人空間，才真令人傻眼
08/10 21:26, 15F
噓
08/11 06:40, 3年前 , 16F
原文要人去查央行的文件，我查了，但我找不到依據可以自
08/11 06:40, 16F
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08/11 06:40, 3年前 , 17F
行開櫃員抽屜，是我中文不好嗎？
08/11 06:40, 17F
推
08/11 08:07, 3年前 , 18F
位子坐久了，大概還以為退休時候桌子椅子是自己的可以搬回
08/11 08:07, 18F
→
08/11 08:07, 3年前 , 19F
家吧
08/11 08:07, 19F
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08/11 09:04, 3年前 , 20F
我講金管會，你講央行？你是下載錯文件還是怎樣？
08/11 09:04, 20F
推
08/11 11:39, 3年前 , 21F
央行是筆誤，抱歉。但我下載的和看到的都是金管會。結論
08/11 11:39, 21F
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08/11 11:39, 3年前 , 22F
也是相同的，從該資料看不到稽核查帳的方式可以擅自開抽
08/11 11:39, 22F
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08/11 11:39, 3年前 , 23F
屜。
08/11 11:39, 23F
推
08/11 13:33, 3年前 , 24F
金管會當然不會告訴你怎麼查，他只會告訴銀行要確認
08/11 13:33, 24F
→
08/11 13:33, 3年前 , 25F
什麼樣的違規沒有發生，就拿這兩年搞的理專十誡來舉
08/11 13:33, 25F
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08/11 13:33, 3年前 , 26F
例，金管會說銀行要確認理專沒有挪用客戶資金，不會
08/11 13:33, 26F
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08/11 13:33, 3年前 , 27F
告訴你要怎麼查，銀行要怎麼查？叫理專簽切結，不定
08/11 13:33, 27F
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08/11 13:33, 3年前 , 28F
時對客戶對帳，特定交易照會，拉抽屜檢查有沒有代客
08/11 13:33, 28F
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08/11 13:34, 3年前 , 29F
保管存摺印鑑，厲害些的利用系統比對理專或是客戶的
08/11 13:34, 29F
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08/11 13:34, 3年前 , 30F
各種交易有無異常，講白的，沒事發生不代表這些機制
08/11 13:34, 30F
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08/11 13:34, 3年前 , 31F
有效，只是沒被發現，但是至少銀行做足了，出事金管
08/11 13:34, 31F
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08/11 13:34, 3年前 , 32F
會可能會罰輕一點；沒做足，金管會只要搬出有礙健全
08/11 13:34, 32F
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08/11 13:34, 3年前 , 33F
經營這條虛無飄渺的規定，啥都能罰！
08/11 13:34, 33F
推
08/11 13:39, 3年前 , 34F
檢查局的檢查手冊仔細看就會看到最後會寫，銀行不能
08/11 13:39, 34F
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08/11 13:39, 3年前 , 35F
拿檢查手冊當主管機關函令來使用。
08/11 13:39, 35F
推
08/11 14:01, 3年前 , 36F
聽說某外銀稽核直接拿檢查手冊做內稽查核用，簡直 到笑
08/11 14:01, 36F
噓
08/11 14:37, 3年前 , 37F
是啊！所以為達目的，不擇手段，不管隱私，不管人權！最
08/11 14:37, 37F
→
08/11 14:37, 3年前 , 38F
後，再利用目的反過來為手段合理化。
08/11 14:37, 38F
推
08/11 16:09, 3年前 , 39F
接下來大概會有人說要求員工穿制服是侵犯員工穿著衣服的自
08/11 16:09, 39F
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08/11 16:09, 3年前 , 40F
由，侵害人權，抗議啦
08/11 16:09, 40F
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08/11 21:33, 3年前 , 41F
扯隱私的也好笑，公司給你使用的任何辦公物品何來隱
08/11 21:33, 41F
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08/11 21:33, 3年前 , 42F
私？公務使用的範圍內，你拿來私用？一開始討論的就
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08/11 21:33, 3年前 , 43F
是辦公桌的抽屜，裡面就是要放公物，要拿來做私人用
08/11 21:33, 43F
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08/11 21:33, 3年前 , 44F
途就沒有啥好說隱私！要說隱私前要不要先抬頭看看頭
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08/11 21:33, 3年前 , 45F
頂上的監視器？哪家銀行行內沒裝一堆監視器，你要跟
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08/11 21:33, 3年前 , 46F
主管要求把頭上的監視器拆掉嗎？不然你在鏡頭下挖耳
08/11 21:33, 46F
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08/11 21:33, 3年前 , 47F
摳鼻都被錄下來了！隱私勒？通常拉抽屜看文件櫃要求
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08/11 21:33, 3年前 , 48F
主管陪同作證避免爭議就差不多了，哪來不能查？否則
08/11 21:33, 48F
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08/11 21:33, 3年前 , 49F
就如同這幾年搞AML，做客戶交易監控，客戶難道來主張
08/11 21:33, 49F
→
08/11 21:33, 3年前 , 50F
交易是隱私，銀行就不監控？！邏輯？
08/11 21:33, 50F
推
08/11 22:29, 3年前 , 51F
就說有人一直覺得公司的設備是私人空間..傻眼
08/11 22:29, 51F
推
08/11 23:27, 3年前 , 52F
08/11 23:27, 52F
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08/11 23:29, 3年前 , 53F
不只營業時間，營業時間外也要查有沒代客保管存摺
08/11 23:29, 53F
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08/11 23:33, 3年前 , 54F
金管會「本國銀行內部稽核人員內控內稽訓練」
08/11 23:33, 54F
推
08/11 23:54, 3年前 , 55F
不尊重隱私的應該今年1/11都是投頭髮最少的
08/11 23:54, 55F
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08/11 23:54, 3年前 , 56F
希望台灣變得跟西台灣一樣
08/11 23:54, 56F
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08/12 18:15, 3年前 , 57F
個資保護跟隱私保護不是這樣用的！否則每個違規或違
08/12 18:15, 57F
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08/12 18:15, 3年前 , 58F
法的人都可以主張啥都是隱私不能查？
08/12 18:15, 58F
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08/12 19:24, 3年前 , 59F
最好笑的是一堆愛叫隱私人權的在他們所謂的隱私人權被侵犯
08/12 19:24, 59F
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08/12 19:24, 3年前 , 60F
的時候都只敢默不吭聲
08/12 19:24, 60F
推
08/13 22:46, 3年前 , 61F
可以金管會參考銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內
08/13 22:46, 61F
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08/13 22:46, 3年前 , 62F
控作業原則 第三章第七條第一項第三款
08/13 22:46, 62F
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