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高風險國家匯入款

看板Finance (金融業)作者 (Cindy)時間1年前 (2022/10/05 19:15), 1年前編輯推噓12(12推 0噓 19→)
留言31則, 13人參與, 1年前最新討論串1/1
在外匯也待了一年多，目前負責的就是國外匯入款解匯 解款沒問題，但最讓我頭痛的就是從高風險國家匯入款，常常要請公司提供交易文件並審 視交易是否合理 我也知道現在貿易模式很多很複雜，不再只是一對一這種單純的交易模式，很可能是三角 貿易等等 這陣子遇到一筆自菲律賓匯入的錢，客戶提供文件並說是三角貿易，出貨方A在澳洲，但 收貨人B跟匯款人C卻是不一樣人（但都在菲律賓），且提供的發票一張是我方客戶開給C 、另一張是A開給B 詢問客戶B跟C兩者之間關係，他說不出來，也沒有辦法提出他們的關係證明，也不知道是 不是代匯業者 我也很無奈，但洗防關係就是要去跟客戶要文件備查，到時候沒拿到文件或者稽核來查覺 得不合理，遭殃的又是我，客戶也很火大覺得我們是在為難他提供不出合理文件解釋就要 把錢退匯 請問板上資深的外匯人員有遇過這種情形嗎？大家都會直接不甩客戶直接退匯嗎？ 好想直接退匯，卻又怕被客訴；但解款若以後出事又是自己會遭殃 提外話，之前也遇到一個個人戶從菲律賓匯錢進來，客戶說是在親戚那邊打工的薪資，但 明顯收入與匯款金額不合理，就大鬧我們銀行，鬧了我們外匯一個禮拜，現在想來就覺得 好可怕 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.54.27 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1664968539.A.FE7.html
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10/05 21:40, 1年前 , 1F
幹嘛不要問主管就好 主管怎麼說就怎麼做啊 章是他在核
10/05 21:40, 1F
→ vic9503: 出事他也要擔責任啊 10/05 21:40 我也想問主管，但主管就是一問三不知
推
10/05 21:56, 1年前 , 2F
應該想依規定徵提資料但遇到會壓行員做的主管吧
10/05 21:56, 2F
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10/05 21:57, 1年前 , 3F
而且很多主管好事自己，出事行員，核章負責只是理想
10/05 21:57, 3F
的確是這樣沒錯，而第一線面對客戶的是行員也不是主管，有時候當經辦不知道怎麼當下 去 另外我還想問是不是有可能收貨人B是該國的進口代理商，收到貨後賣給C，C再匯款給國 外呢？ 現在貿易模式很複雜，覺得很難理解 ※ 編輯: c110170 (118.168.164.242 臺灣), 10/05/2022 22:11:31
推
10/05 22:16, 1年前 , 4F
主管不行就問總行呢？
10/05 22:16, 4F
推
10/05 22:33, 1年前 , 5F
怎麼可能退匯，你當自己央行總裁？
10/05 22:33, 5F
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10/05 22:34, 1年前 , 6F
動作有做到就好，你真的想太遠。
10/05 22:34, 6F
推
10/05 22:43, 1年前 , 7F
問總行或洗防處
10/05 22:43, 7F
推
10/05 22:58, 1年前 , 8F
支票有抬頭就要背書 銀行只看有背書對不對 背書是真是
10/05 22:58, 8F
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10/05 22:58, 1年前 , 9F
假 不是銀行的責任
10/05 22:58, 9F
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10/05 22:59, 1年前 , 10F
客戶做像一點也不會？
10/05 22:59, 10F
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10/05 23:10, 1年前 , 11F
往上問阿
10/05 23:10, 11F
推
10/05 23:19, 1年前 , 12F
高風險國家由分行決定承做，問總行一定看分行，我猜
10/05 23:19, 12F
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10/05 23:23, 1年前 , 13F
合規跟客訴主管不做決定，推給經辦?
10/05 23:23, 13F
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10/05 23:24, 1年前 , 14F
三角貿跟高風險都是洗防重點，我還是會要求徵提
10/05 23:24, 14F
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10/05 23:26, 1年前 , 15F
貴行的SOP跟作業辦法有沒有敘明
10/05 23:26, 15F
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10/05 23:52, 1年前 , 16F
主管怎麼可能會負責 想太多
10/05 23:52, 16F
推
10/06 00:19, 1年前 , 17F
沒辦法 可能要請客戶合理解釋 為什麼A開發票給B了
10/06 00:19, 17F
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10/06 00:19, 1年前 , 18F
不直接B匯給A 這滿奇怪的 把你的疑問點跟主管說吧
10/06 00:19, 18F
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10/06 00:19, 1年前 , 19F
至少要做到有告知主管這件事 到時候客戶要鬧就也把
10/06 00:19, 19F
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10/06 00:19, 1年前 , 20F
主管請出來一起處理
10/06 00:19, 20F
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10/06 00:21, 1年前 , 21F
很多主管根本也不會審文件 但我自己做法會先把疑問點
10/06 00:21, 21F
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10/06 00:21, 1年前 , 22F
講出來跟主管說
10/06 00:21, 22F
推
10/06 08:06, 1年前 , 23F
真的出事 也不會是你的問題
10/06 08:06, 23F
推
10/06 10:30, 1年前 , 24F
除非沒人要核章啊 不然根本不關你的事
10/06 10:30, 24F
推
10/06 16:53, 1年前 , 25F
說真的這種文件根本不該解付，除非有憑據能夠合理解釋
10/06 16:53, 25F
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10/06 16:53, 1年前 , 26F
。
10/06 16:53, 26F
推
10/06 16:57, 1年前 , 27F
這基本上就是退 但讓主管決定 不然到時候客戶來鬧主管
10/06 16:57, 27F
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10/06 16:57, 1年前 , 28F
會裝沒事
10/06 16:57, 28F
推
10/06 18:54, 1年前 , 29F
問洗防
10/06 18:54, 29F
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10/07 22:02, 1年前 , 30F
我是企業方我一直以為銀行只有需要我們蓋切結書還
10/07 22:02, 30F
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10/07 22:02, 1年前 , 31F
有後續提供出貨文件就可以解決欸
10/07 22:02, 31F
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