[新聞] 銀行員勾結詐騙,金管會四大防堵措施

看板Finance (金融業)作者 (東區死肥宅)時間1年前 (2023/01/12 13:12), 1年前編輯推噓-11(9209)
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銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施 https://udn.com/news/story/7239/6901419 2023-01-10 21:53 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導 近期傳出銀行員勾結詐騙集團,金管會銀行局副局長童政彰說,行員是否跟詐騙集團 勾結甚至協助洗錢,已交給檢調偵辦,金管會督促銀行配合檢調調查,也要求該行檢討內 部流程是否完備,這也是近五年來,銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重 大偶發,依規定,1月底前需要呈報後續處理情況。 他說,主要會關注該銀行內控防範措施是否到位,若後續要懲處,是依照內稽內控缺 失做處理。依照銀行法,內稽內控缺失,最重處5000萬元罰鍰。 至於金管會防範措施為何?童政彰說, 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控,之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易 態樣,納入異常指標或內部作業規範加強控管,最近跟檢警調平台和銀行公會,已就進行 犯罪手法,再羅列四種態樣,這些態樣納入預警機制,及早發現詐騙案件。 二、要求銀行強化臨櫃關懷,2022年8月函請銀行,民眾做網銀或約定轉帳服務要依 照公會自律規範,落實主動關懷提問,進行臨櫃匯款,也要及早發現異常。據統計,2017 年到2022年底,通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。 三、網銀約定轉帳控管。他說,目前網銀約定轉帳,需要臨櫃才能辦理,若是非臨櫃 申請,如同一個人匯到不同帳戶者,目前是一天後才能生效,未來各銀行要依照客戶風險 屬性,拉長審核期間,例如兩天後才生效。 四、防詐是銀行行員的任務,後臺主管也有督導責任,各銀行要依照分層責任落實。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.182.74 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1673500353.A.28E.html ※ 編輯: ShiFatOtaku (223.137.182.74 臺灣), 01/12/2023 13:12:52

01/12 13:25, 1年前 , 1F
低能金管會持續倒退銀行業務二十年
01/12 13:25, 1F

01/12 13:28, 1年前 , 2F
約定帳號48小時生效~
01/12 13:28, 2F

01/12 13:37, 1年前 , 3F
防詐又變成行員的責任了?警政署是倒了嗎?
01/12 13:37, 3F

01/12 13:59, 1年前 , 4F
第4點這球踢的不錯
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01/12 14:19, 1年前 , 5F
金管會就是低能阿
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01/12 15:02, 1年前 , 6F
又要多一堆莫名奇妙的控管報表了
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01/12 15:23, 1年前 , 7F
行員到底是警察還是國稅人員還是法官還是業務?
01/12 15:23, 7F

01/12 15:50, 1年前 , 8F
被騙是銀行的責任cc
01/12 15:50, 8F

01/12 16:06, 1年前 , 9F
防詐是行員的任務?
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01/12 17:55, 1年前 , 10F
客戶賺錢好棒棒,賠錢都你的錯qq
01/12 17:55, 10F

01/12 18:02, 1年前 , 11F
怎麼不發反詐騙小卡
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01/12 18:24, 1年前 , 12F
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01/12 18:50, 1年前 , 13F
北七金管會
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01/12 19:28, 1年前 , 14F
有那態樣又能怎樣...一堆人平常交易就一直觸發了
01/12 19:28, 14F

01/12 20:05, 1年前 , 15F
原來防詐是行員的任務
01/12 20:05, 15F

01/12 20:26, 1年前 , 16F
厲害了第四點
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01/12 20:41, 1年前 , 17F
兩天怎麼夠呢?
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01/12 20:41, 1年前 , 18F
我建議除非有拿戶籍謄本證明血親關係的
01/12 20:41, 18F

01/12 20:41, 1年前 , 19F
約定轉入都要延後半年生效啦
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01/12 20:55, 1年前 , 20F
公務員最會推工作了,責任都是別人要扛
01/12 20:55, 20F

01/12 22:53, 1年前 , 21F
防詐是銀行員的責任?腦子是個好東西,希望金管會各長官
01/12 22:53, 21F

01/12 22:53, 1年前 , 22F
跟被詐騙的民眾們都有。
01/12 22:53, 22F

01/13 09:49, 1年前 , 23F
約定帳號審核期間兩天要審什麼??今天詐騙戶就是會多
01/13 09:49, 23F

01/13 09:49, 1年前 , 24F
等你兩天,此舉只會影響一般用戶
01/13 09:49, 24F

01/13 12:28, 1年前 , 25F
薪水提高治百病
01/13 12:28, 25F

01/13 15:11, 1年前 , 26F
詐騙刑責不拉高 直接視同搶劫不就行了 還行員的責任
01/13 15:11, 26F

01/13 15:11, 1年前 , 27F
廢物政府
01/13 15:11, 27F

01/13 20:51, 1年前 , 28F
會被大法官宣告違憲
01/13 20:51, 28F

01/13 20:59, 1年前 , 29F
果然金管會狗官都是沒腦袋的 幹
01/13 20:59, 29F

01/13 21:08, 1年前 , 30F
幹拎娘金管會怎麼不發給給行員 操 行員要抓逃漏稅
01/13 21:08, 30F

01/13 21:08, 1年前 , 31F
還要防詐騙 還要應付低能狗官的要求
01/13 21:08, 31F

01/13 21:39, 1年前 , 32F
要銀行承擔義務負責任 你他媽的金管會給銀行什麼權
01/13 21:39, 32F

01/13 21:39, 1年前 , 33F
力了?
01/13 21:39, 33F

01/14 01:33, 1年前 , 34F
金管會不就一堆天龍人
01/14 01:33, 34F

01/14 07:54, 1年前 , 35F
不問又說行員不盡責任,問了又被投訴擾民,馬的
01/14 07:54, 35F

01/14 12:49, 1年前 , 36F
Sop訂出來啊
01/14 12:49, 36F

01/14 14:19, 1年前 , 37F
行員攔阻詐騙比警方偵破詐騙集團還要重要?
01/14 14:19, 37F

01/15 23:42, 1年前 , 38F
銀行櫃員真辛苦
01/15 23:42, 38F
文章代碼(AID): #1ZlvR1AE (Finance)
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