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[新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光

看板Finance (金融業)作者 (勤樸)時間1年前 (2023/08/20 21:40), 1年前編輯推噓14(16推 2噓 16→)
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作者: losel () 看板: Gossiping 標題: [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪 時間: Wed Aug 16 16:59:48 2023 媒體來源：ETtoday新聞雲 記者署名：黃哲民 完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光 完整新聞內文： 2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導 詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆 心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開 戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟 發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行 淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。 我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017 年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管 道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭 照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶 。 此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認 為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形 獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元 。 另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時 可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵 也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為 金融機構可能是防詐守財最後一道防線。 但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、 「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一 次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層 的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM 冒著被警方守株待兔的風險。 本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳 男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出， 就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為 自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領 300萬元，單日總量1000萬元。 此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車 手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車 手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高 風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。 吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕 男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見， 也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地 檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。 張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破 了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團 勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從 重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。 完整新聞連結： https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm 備註： 「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」 難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了, 再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.215.33 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1692176391.A.C1E.html
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08/16 17:01, 1年前 , 1F
聯邦不就是自由時報的
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08/16 17:01, 1年前 , 2F
這經理要賠死了，沒人敢用還要賠5000萬
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噓
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金管會無作為
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08/16 17:01, 1年前 , 4F
這種有內鬼的也太可怕
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三重幫 不多說
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拒用吧 什麼爛東西
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也不看看聯邦是哪一黨金主的...
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08/16 17:02, 1年前 , 8F
1％...
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推
08/16 17:02, 1年前 , 9F
金管會 做事啊 廢物
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08/16 17:02, 1年前 , 10F
也太扯
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08/16 17:03, 1年前 , 11F
銅牆鐵壁(X 同流合汙(O
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推
08/16 17:03, 1年前 , 12F
再次證明錢有到位都可以喬 1%超多了
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08/16 17:04, 1年前 , 13F
自由時報會報導嗎？
08/16 17:04, 13F
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08/16 17:07, 1年前 , 14F
所以沒罰銀行嗎？
08/16 17:07, 14F
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行員當內鬼怎麼會覺得抓不到自己
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推
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綠色的 沒事沒事
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推
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最近股價慘跌是因為這個嗎
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噓
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詐騙王國沒黨證還敢玩喔
08/16 17:07, 18F
推
08/16 17:08, 1年前 , 19F
5000萬抽1%?
08/16 17:08, 19F
推
08/16 17:09, 1年前 , 20F
金管會根本沒用
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推
08/16 17:10, 1年前 , 21F
民進党加油
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推
08/16 17:11, 1年前 , 22F
不加刑度 只搞金融管制的下場
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推
08/16 17:12, 1年前 , 23F
EE園區觸角伸入金融業?
08/16 17:12, 23F
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08/16 17:12, 1年前 , 24F
有今館匯 詐騙有保證
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推
08/16 17:12, 1年前 , 25F
看,有本事的人賺了4.3億,剩這裡在抱怨
08/16 17:12, 25F
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08/16 17:15, 1年前 , 26F
就是自由時報的老闆
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應該要重罰銀行
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推
08/16 17:16, 1年前 , 28F
沒被抓一個月5000萬。
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推
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不意外啊哈哈哈
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08/16 17:16, 1年前 , 30F
還好N年前已剪卡
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推
08/16 17:17, 1年前 , 31F
詐騙國家隊不意外 自由的嘛
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08/16 17:17, 1年前 , 32F
還好有聯邦背書，錢拿的回來了
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推
08/16 17:18, 1年前 , 33F
賺錢就是這樣輕鬆
08/16 17:18, 33F
推
08/16 17:19, 1年前 , 34F
綠系的
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08/16 17:20, 1年前 , 35F
黨
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08/16 17:20, 1年前 , 36F
有党在 馬上過
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推
08/16 17:20, 1年前 , 37F
聯邦銀行，中央才不敢罰勒，看看老闆誰
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08/16 17:20, 1年前 , 38F
看一下什麼顏色的
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推
08/16 17:22, 1年前 , 39F
綠綠的
08/16 17:22, 39F
還有 139 則推文
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08/17 01:36, 1年前 , 179F
喇叭，最好只抽1趴，做到這種程度根
08/17 01:36, 179F
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08/17 01:36, 1年前 , 180F
本是幹部等級
08/17 01:36, 180F
噓
08/17 10:00, 1年前 , 181F
詐騙絕對是正當職業
08/17 10:00, 181F
推
08/17 10:19, 1年前 , 182F
.
08/17 10:19, 182F
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08/19 01:38, 1年前 , 183F
08/19 01:38, 183F
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ※ 轉錄者: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:08 ※ 編輯: cjol (219.68.210.155 臺灣), 08/20/2023 21:40:20
推
08/20 22:16, 1年前 , 184F
人資處裡有一個姓林的很雞巴
08/20 22:16, 184F
推
08/20 22:33, 1年前 , 185F
饑寒起盜心，聯邦的待遇呵呵
08/20 22:33, 185F
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08/20 22:35, 1年前 , 186F
自由時報的水準不意外~
08/20 22:35, 186F
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08/20 22:44, 1年前 , 187F
原來半澤直樹是真的
08/20 22:44, 187F
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08/20 23:00, 1年前 , 188F
所以AML給分行寫很好笑，怎麼防？
08/20 23:00, 188F
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08/20 23:59, 1年前 , 189F
太瞎了
08/20 23:59, 189F
推
08/21 00:21, 1年前 , 190F
有金管會在的台灣不可能發生這種事
08/21 00:21, 190F
推
08/21 01:05, 1年前 , 191F
自由會報這個嗎？
08/21 01:05, 191F
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08/21 07:55, 1年前 , 192F
為何重點不是行號比較不容易被鎖這點，感覺接下來公
08/21 07:55, 192F
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08/21 07:55, 1年前 , 193F
司行號的網路憑證等電子化交易會列為下一波重點，不
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08/21 07:55, 1年前 , 194F
過實話說，報了又如何，之前報的網路不能用，臨櫃領
08/21 07:55, 194F
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08/21 07:55, 1年前 , 195F
現金能擋嗎？跟警示戶說要領薪水一樣不能擋，根本毫
08/21 07:55, 195F
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08/21 07:55, 1年前 , 196F
無用途，唯一的是讓帳本的價格高升這樣而已。
08/21 07:55, 196F
推
08/21 09:40, 1年前 , 197F
底下經辦有夠可憐 這種主管就應該公布照片啊
08/21 09:40, 197F
推
08/21 12:12, 1年前 , 198F
沒事沒事 花錢買球隊再請小朋友吃牛排就可以洗白了
08/21 12:12, 198F
推
08/21 12:43, 1年前 , 199F
抽個1%真的是被看沒有欸
08/21 12:43, 199F
推
08/21 14:19, 1年前 , 200F
詐騙幫兇最後關到死
08/21 14:19, 200F
推
08/21 14:49, 1年前 , 201F
聯邦的待遇會這樣情有可原啦
08/21 14:49, 201F
噓
08/21 18:55, 1年前 , 202F
早就報多久了
08/21 18:55, 202F
推
08/22 00:25, 1年前 , 203F
詐騙這個行業的成長性真的不錯
08/22 00:25, 203F
推
08/22 18:02, 1年前 , 204F
中信金的新聞就沒人po了 呵呵
08/22 18:02, 204F
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08/22 18:03, 1年前 , 205F
果然買球隊 請吃牛排 唱國歌有用
08/22 18:03, 205F
推
08/22 18:37, 1年前 , 206F
看留言以為來到八卦板
08/22 18:37, 206F
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08/22 23:04, 1年前 , 207F
中信金現在還要請許舒博來暫代董事長 呵呵
08/22 23:04, 207F
→
08/23 00:56, 1年前 , 208F
看留言以為八卦版+1 這版平常不是這樣
08/23 00:56, 208F
推
08/23 08:45, 1年前 , 209F
政府根本把責任丟給金融業
08/23 08:45, 209F
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08/23 11:32, 1年前 , 210F
有的人開戶目的跟本扯不出來 要求銀行的時候講的像銀行是
08/23 11:32, 210F
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08/23 11:32, 1年前 , 211F
有公權力的官一樣甚至銀行還要會觀落陰，以後銀行獨董是
08/23 11:32, 211F
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08/23 11:32, 1年前 , 212F
不是要找大廟的主持了，客戶申訴的時候卻躲起來說沒有任
08/23 11:32, 212F
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08/23 11:32, 1年前 , 213F
何限制
08/23 11:32, 213F
推
08/24 08:53, 1年前 , 214F
薪水低不意外
08/24 08:53, 214F
推
08/24 10:36, 1年前 , 215F
把行員當免洗筷，怪誰
08/24 10:36, 215F
噓
08/24 13:08, 1年前 , 216F
抽1%？你他媽的跟我說他金融業？連談條件都不會
08/24 13:08, 216F
推
08/24 23:13, 1年前 , 217F
這種野雞銀行經理可能薪水輸土銀經辦吧 程度低是正常的
08/24 23:13, 217F
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