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Re: [舉手] 出口商使用的遠匯避險

看板ForeignEX (外匯)作者 (麥摳)時間15年前 (2011/02/18 12:15), 編輯推噓2(2推 0噓 4→)
留言6則, 1人參與, 最新討論串8/8 (看更多)
想請問出口商作匯率避險使用─ 貨幣質借 ←是如何操作呢? 假設公司收訂單到收到貨款為三個月~金額10萬美元，這期間擔心台幣再次升值 所以當天跟銀行用質借的方式"借"美元，然後換回台幣先拿來使用!? 1/1 美元兌台幣 30元 4/1美元兌台幣 29元 所以說公司是在1/1時跟銀行用質借的方式借9萬美元<質借9成>自己再拿1萬美元 所以當天就有10萬美金可以以當天匯率先換成300萬台幣來使用~ 所以公司的成本是 1萬美金+質借的利息?? 三個月後，公司收到10萬美金了，但當天匯價為29元~公司得還銀行9萬元美金了 是還 9萬"美金" or 9萬美金的台幣呢? 如果三個月後匯價是相反呢?即 台幣貶值/美元升值 匯價來到31元呢? 那會有甚麼損失嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.26.158.210
推
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向銀行借的是美金，還的一樣是美金。匯價相反的話當然就
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自行吸收了，避險的價位是原來可接受的價位，所以方向相
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反就是變少賺。
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推
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不過一開始向銀行借美元要考慮到美元的放款利率，實際上
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應該不會借到10萬美元，因為要把還銀行的利息計入，最後
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計息後要盡量剛好等同10萬美元來還給銀行
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