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[請益] 資產配置 all in 或定期定額？

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (不再心軟借人錢)時間7年前 (2019/02/08 18:43), 7年前編輯推噓15(15推 0噓 43→)
留言58則, 17人參與, 7年前最新討論串1/13 (看更多)
如果已經有一筆2000萬現金還需要定期定額買嗎？ 舉例 若股債比設定為50:50 同一時間一次買進股與債 例如VT:BND=50:50 每一年底做再平衡維持50:50的狀態 似乎可一次投入？ 還需要分個5~8年去定期定額(以避免買在最高點 分散時間風險)嗎？ 一般來說定期定額是指資金增加過程逐漸投入 但若已經有這些資金（從定存或儲蓄險解約） 且做好資產配置（股債比）與再平衡 還需要定期定額嗎？ ※ 編輯: NT300 (111.251.27.244), 02/08/2019 19:12:22
推
02/08 19:09, 7年前 , 1F
當然分期
02/08 19:09, 1F
→
02/08 19:14, 7年前 , 2F
謝謝樓上 原因是若買在股最뀠股市崩盤時無法靠債取得平衡??
02/08 19:14, 2F
→
02/08 19:14, 7年前 , 3F
*高
02/08 19:14, 3F
推
02/08 19:23, 7年前 , 4F
你爽就好...
02/08 19:23, 4F
推
02/08 19:26, 7年前 , 5F
如果'長期'夠長, 即使想分期投入也不需要分這麼多期了(
02/08 19:26, 5F
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02/08 19:26, 7年前 , 6F
個人淺見)
02/08 19:26, 6F
推
02/08 19:46, 7年前 , 7F
一次投跟分期投沒啥差別，怕系統性風險分兩年投就好
02/08 19:46, 7F
→
02/08 19:46, 7年前 , 8F
如果都不投資放超過兩年，都是虧
02/08 19:46, 8F
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02/08 21:16, 7年前 , 9F
要不要擇時入場可參考 https://reurl.cc/aaDpQ
02/08 21:16, 9F
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02/08 21:17, 7年前 , 10F
2019投資心法可參考https://reurl.cc/rZbd1
02/08 21:17, 10F
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02/08 21:42, 7年前 , 11F
5年也太久
02/08 21:42, 11F
→
02/08 23:54, 7年前 , 12F
我會分5~8年耶~
02/08 23:54, 12F
推
02/09 00:04, 7年前 , 13F
不需要，已經規劃好資產配置跟再平衡，但要注意資產配置比例
02/09 00:04, 13F
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02/09 00:05, 7年前 , 14F
跟自己能承受的波動相符合
02/09 00:05, 14F
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02/09 00:07, 7年前 , 15F
若這2000萬是閒錢用不到,那100%股追求報酬倒是也OK
02/09 00:07, 15F
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02/09 00:08, 7年前 , 16F
雖然是閒錢 若不巧買在最高點 腰斬也是會痛
02/09 00:08, 16F
推
02/09 00:09, 7年前 , 17F
分五年分期投入是常見作法
02/09 00:09, 17F
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02/09 00:09, 7年前 , 18F
您的意思是股債比調好 沒必要分Ｎ年來投入?
02/09 00:09, 18F
推
02/09 00:17, 7年前 , 19F
對啊，有做再平衡的效果就一樣啦，乍看可能覺得怪怪der，實
02/09 00:17, 19F
我這邊自問自答一下 若已有2000萬現金 卻分成十年投入定期定額股債(各半) 第一年 100股+100債＋1800現金定存 第二年 ................ ..... 十年後等於長期有現金存在銀行定存 沒有參與市場 勢必績效不如第一年就 1000股＋1000債 換言之 分十年的做法 可以想成: 第一年的1800現金不定存而拿去買債（調整股債） 等於第一年100股+1900債 績效>> 100股＋+100債＋1800現金定存 第2年再平衡 200股+1800債 績效>> 200股＋+200債＋1600現金定存 .... 我這樣認知對嗎？
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02/09 00:18, 7年前 , 20F
際跑一下軟體、網頁或EXCEL你就清楚了
02/09 00:18, 20F
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02/09 00:18, 7年前 , 21F
但是也可能發生股債都買在高點同時碟的狀況
02/09 00:18, 21F
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02/09 00:19, 7年前 , 22F
怕的就是股債比沒調好，或再平衡沒做，那MODEL就會被自己的
02/09 00:19, 22F
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02/09 00:19, 7年前 , 23F
心情破壞掉
02/09 00:19, 23F
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02/09 00:19, 7年前 , 24F
定期定額最大個功效不就是要避免買在最高點 於是不預測價格
02/09 00:19, 24F
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02/09 00:19, 7年前 , 25F
定期分批買進 ?
02/09 00:19, 25F
推
02/09 00:22, 7年前 , 26F
再平衡不也是同樣意思? 賣掉高的買低的，一樣不預測價格
02/09 00:22, 26F
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02/09 00:23, 7年前 , 27F
如果以aoa內建再平衡為例 那就all in AoA即可？
02/09 00:23, 27F
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02/09 00:23, 7年前 , 28F
股債再平衡的盲點是 股債並無法完美互補 可能二者同時崩盤
02/09 00:23, 28F
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02/09 00:24, 7年前 , 29F
或是債漲的無法彌補股的損失
02/09 00:24, 29F
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02/09 00:25, 7年前 , 30F
你可以接受他的比例跟他的成本就OK
02/09 00:25, 30F
※ 編輯: NT300 (1.171.132.68), 02/09/2019 00:41:43
推
02/09 00:42, 7年前 , 31F
股債無法完美互補是本來就有的事，你如果真的碰到二者同時崩
02/09 00:42, 31F
※ 編輯: NT300 (1.171.132.68), 02/09/2019 00:44:09
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02/09 00:43, 7年前 , 32F
盤那程度會跟你再定期定額的程度一樣，差別只在本金尚小時碰
02/09 00:43, 32F
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02/09 00:44, 7年前 , 33F
到，但同時你未投入的本金也獲取不到報酬
02/09 00:44, 33F
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02/09 00:46, 7年前 , 34F
去年股災的時間點似乎就是股債同時崩的狀況
02/09 00:46, 34F
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02/09 00:47, 7年前 , 35F
感謝各位大大回答
02/09 00:47, 35F
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02/09 00:50, 7年前 , 36F
而且也可能在你全部投入後才遇到二者同時崩盤XD，那不是做心
02/09 00:50, 36F
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02/09 00:50, 7年前 , 37F
酸的，反而少了未完全投入的報酬
02/09 00:50, 37F
推
02/09 11:03, 7年前 , 38F
DCA但不要超過一年
02/09 11:03, 38F
→
02/09 11:03, 7年前 , 39F
02/09 11:03, 39F
推
02/09 12:43, 7年前 , 40F
感謝資訊分享！
02/09 12:43, 40F
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02/09 12:48, 7年前 , 41F
很實用
02/09 12:48, 41F
推
02/09 18:34, 7年前 , 42F
看了 dca and buy the dip comparison...好猛
02/09 18:34, 42F
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02/09 23:12, 7年前 , 43F
老問題 買得準在低點=ALL IN 買不準:分批
02/09 23:12, 43F
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02/09 23:12, 7年前 , 44F
你準不準:沒人知道 結論:沒人知道XD
02/09 23:12, 44F
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02/09 23:25, 7年前 , 45F
任何回測都只是看測的那幾十年波段
02/09 23:25, 45F
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02/09 23:26, 7年前 , 46F
你(或任何人)的投資生命也只有幾十年
02/09 23:26, 46F
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02/09 23:27, 7年前 , 47F
除非你生命有幾千年平衡 不然就是看未來這一波如何
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02/09 23:35, 7年前 , 48F
照這樣說老人應一次買進，否則定期定額十幾年完也要走了
02/09 23:35, 48F
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02/09 23:37, 7年前 , 49F
也難講 如果一買馬上崩盤 那分散好
02/09 23:37, 49F
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02/09 23:37, 7年前 , 50F
如果真的很老 我建議存美金定存啦 享受人生最重要
02/09 23:37, 50F
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02/09 23:40, 7年前 , 51F
任何投資都要勞心勞力 在多錢也買不回剩下優閒的時光
02/09 23:40, 51F
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02/09 23:49, 7年前 , 52F
沒那麼老...餘命應該還有近30
02/09 23:49, 52F
推
02/09 23:58, 7年前 , 53F
好的 其實VT夠安全了啦 碰到09這種也是兩三年回本
02/09 23:58, 53F
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02/10 00:19, 7年前 , 54F
而且我有店面收租 每年也有多的錢可投入
02/10 00:19, 54F
推
02/10 02:31, 7年前 , 55F
原來NT300年紀不小了
02/10 02:31, 55F
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02/12 00:08, 7年前 , 56F
可以定期定額啊 每年投兩千萬 高低點就不是問題
02/12 00:08, 56F
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02/14 05:01, 7年前 , 57F
投資任何商品，建議先考慮到風險，有沒有做好避險
02/14 05:01, 57F
推
03/05 11:05, 7年前 , 58F
這筆看來是閒錢 但建議還是等危機入世 現在可以先定期定額
03/05 11:05, 58F
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