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Re: [請益] 美國券商遺產稅問題

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (一期一會)時間5年前 (2019/07/16 22:49), 5年前編輯推噓20(20推 0噓 37→)
留言57則, 10人參與, 5年前最新討論串2/6 (看更多)
※ 引述《vaudi600 (vaudi600)》之銘言： : 大家好，爬文好像沒有找到答案 : 請問美國對非美人士課徵遺產稅的基礎， : 是只有持有美國資產的部分嗎 : 那放在美國券商帳戶裡的閒置資金，是否也需計算呢 : 如果是在美國券商開戶 但只持有非美掛牌的ETF或股票 是不是就不需考慮任何美國遺產稅的問題？ : 這樣如果純以愛爾蘭的ETF投資美國指數 似乎可以解決有些人比較擔心的，萬一怎麼了可能會有40%稅率問題 不知道可不可行呢？ : 希望版上高手不吝分享 謝謝 : ----- : Sent from JPTT on my HTC U12 life. 美國遺產稅的處理很麻煩 最好是能盡量避免死掉的時候在美國券商還有資產未處理 否則即使帳戶內的資產都不在美國遺產稅的射程範圍之內 繼承人可能也要花個幾萬美金才能搞定這件事 而且還可能要搞上一兩年 但畢竟天有不測風雲 適當的規劃 可以讓意外發生的時候 繼承人只要付出幾萬美金而不是幾十萬美金 以下是根據我在bogleheads論壇上看到的資訊 我個人沒有操作過，對資訊的正確性也不能做任何擔保 ================================================ 現金： 在美國銀行帳戶內的美金原則上不需繳納美國遺產稅 在美國券商帳戶內的美金原則上需要繳納美國遺產稅 美金現鈔需要繳納美國遺產稅 ETF： 美國公司發行的ETF，原則上需要繳納美國遺產稅 非美公司發行的ETF，原則上不需繳納美國遺產稅 （理論上即使複委託購買美國公司發行的ETF 機構也需要按IRS規定處理遺產繼承 目前似乎是糊里糊塗的比較多 但或許哪天就會聽說某家公司被罰幾十億，高管去美國坐牢之類的...） 債券： 美國公債、公司債，原則上不需繳納美國遺產稅 ================================================= You may also want to read: https://www.bogleheads.org/wiki/Nonresident_alien_taxation https://www.bogleheads.org/wiki/Non-US_investor%27s_guide_to_navigating_US_tax_traps -- You got to know when to hold 'em, know when to fold 'em, Know when to walk away and know when to run. You never count your money when you're sittin' at the table. There'll be time enough for countin' when the dealin's done. 'Cause ev'ry hand's a winner and ev'ry hand's a loser, And the best that you can hope for is to die in your sleep." now Ev'ry gambler knows that the secret to survivin' Is knowin' what to throw away and knowing what to keep. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.236.30.93 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1563288558.A.038.html ※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/16/2019 22:51:17
推
07/16 22:53, 5年前 , 1F
美國公債etf 要遺產稅嗎？例如iei?
07/16 22:53, 1F
原則上要
推
07/16 22:54, 5年前 , 2F
要不要繳納美國遺產稅不是重點吧 即使全部免稅 怎麼拿回
07/16 22:54, 2F
→
07/16 22:55, 5年前 , 3F
來 除非打算照美國程序跑完遺產繼承(will probate execut
07/16 22:55, 3F
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07/16 22:55, 5年前 , 4F
之前看有人說開聯名帳戶 就可以避開遺產問題
07/16 22:55, 4F
其實是不行
→
07/16 22:55, 5年前 , 5F
or) 那才需要去算稅金是多少 這個流程怎麼走的資訊不多
07/16 22:55, 5F
probate的確很麻煩 所以一開始也說了最好不要用到 但也許還是有人會用得到 多看些資訊也沒什麼損失吧 ※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/16/2019 23:03:26
推
07/16 23:45, 5年前 , 6F
海外券商就算所買的標的免遺產稅 如何繼承也很麻煩
07/16 23:45, 6F
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07/16 23:46, 5年前 , 7F
用國內複委託是可以找的到人幫忙處理 流程快 往往不
07/16 23:46, 7F
→
07/16 23:46, 5年前 , 8F
再跑繁瑣的費用和時間和行政流程~~
07/16 23:46, 8F
推
07/16 23:52, 5年前 , 9F
有詳細中文解說海外券商的美國遺產繼承程序流程嗎？
07/16 23:52, 9F
推
07/17 05:40, 5年前 , 10F
謝謝daze大
07/17 05:40, 10F
推
07/17 08:21, 5年前 , 11F
謝謝daze大，目前我查到的跟你說得差不多，唯一不太懂得
07/17 08:21, 11F
→
07/17 08:23, 5年前 , 12F
是券商的現金，IB放在帳戶裡的資金應該就是算券商現金吧
07/17 08:23, 12F
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07/17 08:23, 5年前 , 13F
這樣是不是代表說只要在IB買非美商品，現金不要留超過
07/17 08:23, 13F
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07/17 08:24, 5年前 , 14F
六萬，應該就不會有被課到的可能，我目前是這樣推論
07/17 08:24, 14F
IB放在帳戶裡的資金算是券商現金 但Schwab給外國人用的sweep money fund是非美註冊地，不算券商現金 然而如果之前沒有選擇使用sweep money fund，現在好像已經不能選這個選項了 https://www.schwab.com/public/file/P-713588 第19頁 Accounts opened on or after June 1, 2016, and Accounts that did not have the Money Fund Sweep feature as their Cash Feature as of that date, are ineligible to select the Money Fund Sweep feature. ※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/17/2019 12:17:00
推
07/17 13:01, 5年前 , 15F
純海外公司債不用遺產稅嗎？例at&t 10萬美元一張那種
07/17 13:01, 15F
推
07/17 13:12, 5年前 , 16F
不扣遺產稅 但匯回台灣時若超過額度 仍要申報台灣遺
07/17 13:12, 16F
→
07/17 13:12, 5年前 , 17F
產稅~~
07/17 13:12, 17F
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07/17 13:14, 5年前 , 18F
買海外債券要確保複委託是否有幫你申請填寫W-8BEN表
07/17 13:14, 18F
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07/17 13:15, 5年前 , 19F
有填的話 債息免扣稅 免扣美國遺產稅~~
07/17 13:15, 19F
※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/17/2019 13:17:39
推
07/17 13:19, 5年前 , 20F
我個人也有投資美國公司債 所以我很清楚
07/17 13:19, 20F
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07/17 13:19, 5年前 , 21F
我個人認為 若買美國單一公司股票 不如就買該公司發
07/17 13:19, 21F
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07/17 13:20, 5年前 , 22F
行的公司債券 一來是債息免扣稅 二是不用擔心遺產稅
07/17 13:20, 22F
→
07/17 13:21, 5年前 , 23F
而股票殖利率低 股利要扣稅 又有遺產稅的問題
07/17 13:21, 23F
→
07/17 13:21, 5年前 , 24F
另外債券通常票面都是用100為基準單位 如果票面升值
07/17 13:21, 24F
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07/17 13:22, 5年前 , 25F
還可以賺票面利差 就算是暫時低於100
07/17 13:22, 25F
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07/17 13:22, 5年前 , 26F
也不會跌太多 而且固定時間配息 創造穩定現金流
07/17 13:22, 26F
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07/17 13:23, 5年前 , 27F
比買什麼主動式基金好太多了~~
07/17 13:23, 27F
→
07/17 13:25, 5年前 , 28F
當然股票的好處可以大漲大跌 大漲時隨便10%~20%起跳
07/17 13:25, 28F
→
07/17 13:25, 5年前 , 29F
賣出股票免扣資本利得稅 這又是債券比不上的
07/17 13:25, 29F
推
07/17 13:37, 5年前 , 30F
我賣出海外公司債沒被扣資本利得（價差）複委託
07/17 13:37, 30F
推
07/17 14:53, 5年前 , 31F
本來就不用扣啊
07/17 14:53, 31F
→
07/17 14:54, 5年前 , 32F
我的意思是說 股票債券都不用扣資本利得稅 但股票可
07/17 14:54, 32F
→
07/17 14:54, 5年前 , 33F
以有大波段行情 債券相對不容易~~
07/17 14:54, 33F
推
07/17 17:48, 5年前 , 34F
推這篇 跟我查到的差不多
07/17 17:48, 34F
推
07/19 10:37, 5年前 , 35F
daze大分享的連結有提到joint tenancy or transfer on deat
07/19 10:37, 35F
→
07/19 10:37, 5年前 , 36F
h registration, 好像可以避免probate程序
07/19 10:37, 36F
→
07/19 10:38, 5年前 , 37F
IB也有說明網頁 教人如何設定
07/19 10:38, 37F
推
07/19 10:49, 5年前 , 38F
pooho大可以分享一下IB的那個教學設定網頁嗎？
07/19 10:49, 38F
推
07/19 10:51, 5年前 , 39F
一般不會建議台灣人去碰聯名帳戶 聯名帳戶不能解決遺產稅
07/19 10:51, 39F
→
07/19 10:52, 5年前 , 40F
的問題 但可以解決遺產被卡住的問題 如果沒有打算繳美國
07/19 10:52, 40F
推
07/19 10:52, 5年前 , 41F
07/19 10:52, 41F
→
07/19 10:52, 5年前 , 42F
遺產稅 只想把錢拿回來 然後賭美國不會知道這個台灣人死
07/19 10:52, 42F
→
07/19 10:53, 5年前 , 43F
了來追稅 目標就放在如何安全合法的提領帳戶款項就好
07/19 10:53, 43F
推
07/19 10:55, 5年前 , 44F
07/19 10:55, 44F
推
07/19 11:11, 5年前 , 45F
我想是否可以把它們當最後一層保險 若不幸要走到遺產繼承這
07/19 11:11, 45F
→
07/19 11:11, 5年前 , 46F
一步時 至少可以免去probate程序
07/19 11:11, 46F
推
07/19 11:15, 5年前 , 47F
網路上說 為了避免被扣遺產稅 可以加買定期壽險
07/19 11:15, 47F
→
07/19 11:16, 5年前 , 48F
但使用海外券商加上買定期壽險的錢 真的就比一開始
07/19 11:16, 48F
→
07/19 11:16, 5年前 , 49F
用複委託來的便宜嗎 更何況定期壽險的保費是年齡越大
07/19 11:16, 49F
→
07/19 11:17, 5年前 , 50F
同樣的保額越貴 而複委託是不限年齡 費率皆固定
07/19 11:17, 50F
→
07/19 11:18, 5年前 , 51F
如果要用海外券商 就年輕時 資金小 頻繁交易較有利
07/19 11:18, 51F
→
07/19 11:18, 5年前 , 52F
若資金大 年紀大 交易次數少 偏向長期投資 則複委託
07/19 11:18, 52F
→
07/19 11:18, 5年前 , 53F
較有利~~
07/19 11:18, 53F
→
07/19 12:49, 5年前 , 54F
定期意外險比較合理吧，保費也便宜。
07/19 12:49, 54F
→
07/19 12:50, 5年前 , 55F
年輕時因為生病連轉回資金都來不及就死的機率太低了。
07/19 12:50, 55F
推
07/21 10:18, 5年前 , 56F
但如果中風/心肌梗塞 無行為能力 家人是否有轉回的能力或
07/21 10:18, 56F
→
07/21 10:18, 5年前 , 57F
有適當的情緒可以處理也是要考慮的
07/21 10:18, 57F
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