PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

Re: [請益] 美國券商遺產稅問題

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (一期一會)時間5年前 (2019/07/17 12:45), 5年前編輯推噓26(26推 0噓 58→)
留言84則, 16人參與, 5年前最新討論串4/6 (看更多)
推
07/17 11:47,
對了，所以就算在IB買愛爾蘭註冊的ETF，流程也很複
07/17 11:47
→
07/17 11:47,
雜囉?(遺產稅)
07/17 11:47
推
07/17 12:24,
因為IB可能還是會要求要有Federal Transfer Certificates才
07/17 12:24
推
07/17 12:26,
放行，雖然理論上帳戶內美國資產在60000USD以下應該可以不用
07/17 12:26
→
07/17 12:28,
Treas. Reg. § 20.6325-1(b)(1)(i)
07/17 12:28
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=233107 「 The broker would not release anything from the account, no matter what domicile of funds, ETFs or other holdings were involved, until the IRS certified to them that we had filed a correct US non-resident estate tax return. 」 「 For info, the item that the brokerage will require is a 'Transfer Certificate', and the way to get one is to file a form 706NA. The IRS processing time for a form 706NA is six to nine months at best, longer if audited. 」 「even if you take steps to minimise actual US estate tax exposure, you still have to run the gauntlet of the IRS's estate tax processing if you use a US broker. That can cause significant delay, expense and inconvenience even where the US estate tax bill is zero.」 TedSwippet 在NRA的稅務問題上提供了很多寶貴的資訊 有興趣的話，可以在bogleheads論壇搜尋Ted的其他文章 ================================================= You may also want to read: Seller, A. M. (2017). The Transfer Certificate: the teeth in the US estate tax bite. Trusts & Trustees, 23(5), 513–519. https://doi.org/10.1093/tandt/ttx037 IRS: Transfer Certificate Filing Requirements for Non-U.S. Citizens https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/transfer-certificate-filing-requirements-for-non-us-citizens How Does US Estate Tax Work for Foreigners and Nonresident Aliens? https://www.youtube.com/watch?v=dCSUrPjezrc
-- You got to know when to hold 'em, know when to fold 'em, Know when to walk away and know when to run. You never count your money when you're sittin' at the table. There'll be time enough for countin' when the dealin's done. 'Cause ev'ry hand's a winner and ev'ry hand's a loser, And the best that you can hope for is to die in your sleep." now Ev'ry gambler knows that the secret to survivin' Is knowin' what to throw away and knowing what to keep. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.236.30.93 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1563338752.A.EC4.html
推
07/17 12:56, 5年前 , 1F
遺產完稅/免稅證明只是整個繼承過程的一部分 遺產怎麼
07/17 12:56, 1F
推
07/17 12:56, 5年前 , 2F
英文不好真的悲傷XD
07/17 12:56, 2F
→
07/17 12:56, 5年前 , 3F
分配在台灣是法定的 在國外不見得是這樣 所以要辦probate
07/17 12:56, 3F
→
07/17 12:57, 5年前 , 4F
這又牽扯到台灣居民在美國的遺產 台灣民法規定的繼承權
07/17 12:57, 4F
→
07/17 12:58, 5年前 , 5F
是否有效 這和遺留在美國的是動產還是不動產也有關係
07/17 12:58, 5F
→
07/17 12:59, 5年前 , 6F
如果有公證遺囑，且遺囑有指定執行人的話會比較簡單，否則又
07/17 12:59, 6F
推
07/17 12:59, 5年前 , 7F
只要是現金遺產 用複委託處理匯回台灣 一律是用台灣
07/17 12:59, 7F
→
07/17 12:59, 5年前 , 8F
是一堆麻煩。
07/17 12:59, 8F
→
07/17 13:00, 5年前 , 9F
法律規定所辦理 和在哪國投資無關 複委託雖然貴了點
07/17 13:00, 9F
→
07/17 13:00, 5年前 , 10F
但比起之後許多無法掌握的情形 相比之下 還是有優勢
07/17 13:00, 10F
→
07/17 13:01, 5年前 , 11F
就當作花點小錢買保險了~~
07/17 13:01, 11F
推
07/17 13:01, 5年前 , 12F
要走正規程序就是will probate executor這一套 而且印象
07/17 13:01, 12F
→
07/17 13:02, 5年前 , 13F
中executor還必須是美國居民 不知道有沒有記錯
07/17 13:02, 13F
某些州允許非美居民作為executor 但對大部分的人而言 大概還是找美國agent幫忙處理會比較可行 如何找到可信賴的美國agent又是個問題 ※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/17/2019 13:09:16
→
07/17 13:08, 5年前 , 14F
我跟一個女生說，遺產稅很麻煩，結果她跟我說一句話
07/17 13:08, 14F
→
07/17 13:09, 5年前 , 15F
她說麻煩也不是我的問題，我想想也對，人都走了，要
07/17 13:09, 15F
→
07/17 13:09, 5年前 , 16F
錢後面的人自己會想辦法弄錢
07/17 13:09, 16F
推
07/17 13:12, 5年前 , 17F
真豁達 富裕人家原本生活的美滿幸福 一夜之間所有資產
07/17 13:12, 17F
→
07/17 13:12, 5年前 , 18F
被鎖在券商動彈不得 生活從天堂掉入地獄
07/17 13:12, 18F
→
07/17 16:00, 5年前 , 19F
動彈不得的還在,之前不是某避稅達人一死,小公主被送到中途之
07/17 16:00, 19F
→
07/17 16:01, 5年前 , 20F
家,所有帳房消失無蹤?
07/17 16:01, 20F
推
07/17 16:35, 5年前 , 21F
我倒覺得這不是豁達而是自私 如果你有能力為後代處理好相關
07/17 16:35, 21F
→
07/17 16:36, 5年前 , 22F
遺產問題 那為何不一起處理好 如果是這種心態 那其實也不用
07/17 16:36, 22F
→
07/17 16:36, 5年前 , 23F
留遺產了 反正後代子孫會想辦法自己賺錢
07/17 16:36, 23F
推
07/17 17:50, 5年前 , 24F
不覺得那是豁達 只是愚蠢跟懶惰而已
07/17 17:50, 24F
每個人的setting不同，很難說吧 很多人會覺得應該幫兒女處理好遺產問題 但如果有權繼承者是某個同父異母的兄弟 也許就不會很care了？ 而如果某人對其兒女的態度跟遠房親戚差不多 那也不見得是外人可以評論的 ※ 編輯: daze (36.236.30.93 臺灣), 07/18/2019 00:09:19
→
07/18 08:56, 5年前 , 25F
覺得還要看有沒有後代吧，如果沒後代就不用擔心拉
07/18 08:56, 25F
推
07/18 12:26, 5年前 , 26F
我覺得壽險比較實際，覺得保費太高就搬回台灣，常人的家屬
07/18 12:26, 26F
→
07/18 12:27, 5年前 , 27F
應該是不可能處理美國遺產問題. 不過對我的現階段來說，
07/18 12:27, 27F
→
07/18 12:28, 5年前 , 28F
萬一掛了，比海外資產重要的事情多的是。所以還是要看個人
07/18 12:28, 28F
推
07/18 12:49, 5年前 , 29F
樓上說的是壽險對沖法 其他常看到的做法是帳密家人法
07/18 12:49, 29F
→
07/18 12:50, 5年前 , 30F
預開支票法 預簽文件法 ATM領錢法 等等不一而足
07/18 12:50, 30F
→
07/18 13:19, 5年前 , 31F
又是可笑的壽險說法了..投資規投資,壽險規壽險
07/18 13:19, 31F
→
07/18 13:19, 5年前 , 32F
複委託不能買壽險嗎..把美國卷商省沒多少的手續費去買
07/18 13:19, 32F
→
07/18 13:20, 5年前 , 33F
壽險說不定還倒虧咧,那不就沒省到錢
07/18 13:20, 33F
→
07/18 13:20, 5年前 , 34F
會說用壽險,不就心裡真的怕錢拿不回來嗎...
07/18 13:20, 34F
→
07/18 13:21, 5年前 , 35F
也就是沒把握把錢拿回台灣,那還用那麼危險的方式投資
07/18 13:21, 35F
推
07/18 13:23, 5年前 , 36F
那些假豁達的,說不定根本沒後代,還有他知識水準說不定
07/18 13:23, 36F
→
07/18 13:23, 5年前 , 37F
比你還差咧,信也信個聰明點的
07/18 13:23, 37F
→
07/18 13:24, 5年前 , 38F
這麼豁達還投資什麼股票
07/18 13:24, 38F
→
07/18 13:25, 5年前 , 39F
還有年紀大匯回台灣的說法,那為何不一開始就在台灣做
07/18 13:25, 39F
→
07/18 13:26, 5年前 , 40F
你匯回再買進,不用成本嗎,不用花費心力嗎...
07/18 13:26, 40F
→
07/18 13:26, 5年前 , 41F
這不是脫褲子放屁嗎???
07/18 13:26, 41F
目前為止，有很多選項是複委託尚不能提供的。 即使能提供，成本上也有一定差距，或者資格較難取得。 融資、融券、選擇權、期貨、粉紅單... 不是每個人都需要這些選項，但也不是所有人都不需要。 按第十次生命表的資料（假設一毛錢都拿不回來） 30歲的死亡率是0.086%/年，放一百萬在海外的期望值是每年860元。 70歲的死亡率是1.925%/年，放一千萬在海外的期望值是每年19萬。 願意承擔前者的，未必願意承擔後者。 年紀大時再匯回，有其合理之處。
推
07/18 13:34, 5年前 , 42F
阿~~氣氣氣氣氣氣~~~~
07/18 13:34, 42F
推
07/18 14:23, 5年前 , 43F
看某人的推文~我還以為台灣稍微有錢的都活不過40歲XDD
07/18 14:23, 43F
→
07/18 14:23, 5年前 , 44F
用海外券商就叫危險的投資~~~大開眼界的說法...
07/18 14:23, 44F
推
07/18 14:32, 5年前 , 45F
都會怕錢拿不回來,還不危險...好吧,我們認知不同
07/18 14:32, 45F
推
07/18 16:20, 5年前 , 46F
會擔心在海外券商的錢拿不回來的 通常是指身故後由某人
07/18 16:20, 46F
→
07/18 16:21, 5年前 , 47F
(通常是家人)提出的出金請求會不會被券商要求進一步認證
07/18 16:21, 47F
推
07/18 16:23, 5年前 , 48F
然後很不幸的同時遇到券商要求進一步確認且某人無法通過
07/18 16:23, 48F
→
07/18 16:24, 5年前 , 49F
確認 才會造成錢拿不回來的情況 發生機率相當低
07/18 16:24, 49F
推
07/18 16:30, 5年前 , 50F
每個人的風險承受度不同 不用去指責別人的選擇
07/18 16:30, 50F
→
07/18 16:30, 5年前 , 51F
比較可惜的是關於開大門走大路合規做法的討論比較少
07/18 16:30, 51F
→
07/18 16:31, 5年前 , 52F
怎麼打擦邊球的討論比較多
07/18 16:31, 52F
推
07/18 17:11, 5年前 , 53F
風險要遇過才會重視, 旁人怎麼講也沒用, 投資自己評估吧.
07/18 17:11, 53F
→
07/18 17:12, 5年前 , 54F
曾經我也是40歲後再來煩惱那派的, 實際遇到一些意外才會
07/18 17:12, 54F
→
07/18 17:12, 5年前 , 55F
發現有些事情比想像中的近.
07/18 17:12, 55F
※ 編輯: daze (122.121.49.56 臺灣), 07/18/2019 19:17:39
推
07/18 20:51, 5年前 , 56F
真的，正規做法真的沒什麼討論，所以我才發問，希望台灣
07/18 20:51, 56F
→
07/18 20:51, 5年前 , 57F
投資環境越來越好
07/18 20:51, 57F
推
07/18 21:44, 5年前 , 58F
真會怕的話應該及早分配資產給家人。海外券商沒那麼恐怖
07/18 21:44, 58F
→
07/18 21:44, 5年前 , 59F
啦
07/18 21:44, 59F
推
07/19 07:37, 5年前 , 60F
及早分配資產給家人...是指小孩嗎...那風險更大
07/19 07:37, 60F
→
07/19 07:38, 5年前 , 61F
我是一定會按台灣法率繳遺產稅的,也不會及早把財產給小孩
07/19 07:38, 61F
→
07/19 07:40, 5年前 , 62F
如果說意外的話~通常夫妻一起行動,一個交通意外~
07/19 07:40, 62F
→
07/19 07:40, 5年前 , 63F
兩個就一起走了...反而小孩可能獨留在世
07/19 07:40, 63F
→
07/19 07:41, 5年前 , 64F
這種事件可能沒幾天就在台灣上演一次
07/19 07:41, 64F
→
07/19 07:42, 5年前 , 65F
給小孩的股票,那是真的要送他的,我每個月固定送他一些股
07/19 07:42, 65F
→
07/19 07:43, 5年前 , 66F
票,等他研究所畢業工作後,戶頭給他,讓他自行運用
07/19 07:43, 66F
推
07/19 13:58, 5年前 , 67F
能及早分配當然是好，但有些情況卻沒辦法阿
07/19 13:58, 67F
→
07/19 18:43, 5年前 , 68F
嗯嗯，那就複委託嘍
07/19 18:43, 68F
→
07/19 18:45, 5年前 , 69F
不過我資產是還沒大到怕成這樣，我覺得只是幾百萬的話還
07/19 18:45, 69F
→
07/19 18:45, 5年前 , 70F
是省點成本好
07/19 18:45, 70F
→
07/19 20:36, 5年前 , 71F
印象裡有個孤女家人死光留了財產跟房產給她,她被人騙,錢跟房
07/19 20:36, 71F
→
07/19 20:37, 5年前 , 72F
產都被騙走,人被虐死姦殺分屍,還有機會的話,教好點比留錢實在
07/19 20:37, 72F
推
07/19 20:54, 5年前 , 73F
已經幾千萬在海外了，所以確實不想省那一點錢了。。也不
07/19 20:54, 73F
→
07/19 20:54, 5年前 , 74F
想開扛桿
07/19 20:54, 74F
→
07/19 20:54, 5年前 , 75F
期權也只在台灣做，台指期就夠我開扛桿了
07/19 20:54, 75F
→
07/19 21:32, 5年前 , 76F
幾千萬的話不知道成立境外投資公司是否更省稅跟成本？
07/19 21:32, 76F
推
07/19 21:35, 5年前 , 77F
嗯,那也要有能力和知識做那些事..
07/19 21:35, 77F
→
07/19 21:36, 5年前 , 78F
基本上海外的稅,我都不用繳,因為我都投資免稅的國家
07/19 21:36, 78F
→
07/19 21:36, 5年前 , 79F
成立境外公司,應該已經在我能力範圍外了
07/19 21:36, 79F
推
07/19 21:40, 5年前 , 80F
子女教好應該是基本的吧..留錢和教好是兩碼子事吧
07/19 21:40, 80F
推
07/19 21:45, 5年前 , 81F
我親戚是請會計事務所來處理全部，主要是怕國內的稅，給
07/19 21:45, 81F
→
07/19 21:45, 5年前 , 82F
你參考。
07/19 21:45, 82F
推
07/19 21:53, 5年前 , 83F
事實上複委託有個好處,就是稅很清楚...且國內幾乎免稅
07/19 21:53, 83F
→
07/19 21:54, 5年前 , 84F
我想你應該也很清楚海外所得要多少,才要繳國內的稅
07/19 21:54, 84F
※ 編輯: daze (114.39.58.214 臺灣), 08/05/2019 22:16:09 ※ 編輯: daze (36.237.69.21 臺灣), 08/25/2019 22:04:13
‣ 更多 daze 的文章
文章代碼(AID): #1TBgW0x4 (Foreign_Inv)
Foreign_Inv 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 daze 的文章
文章代碼(AID): #1TBgW0x4 (Foreign_Inv)