PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

[請益] 長期投資同時考量繼承、贈予等稅務問題?已刪文

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (努力踏出新手村)時間3周前 (2026/04/18 18:15), 3周前編輯推噓7(8推 1噓 18→)
留言27則, 9人參與, 2周前最新討論串1/1
已在台股買了一點0050/006208市值型標的， 近期規劃投資美股及英股， 仍採被動型ETF投資為主 考量繼承、贈予及稅費等面向後， 規劃同時使用海外券商和複委託以3:7比例配置資金 目前已有FT帳號,買了一點美股, 將來扛算用富邦(或永豐？)定期定額英股標的(例如:VWRA) 另加開IB不定期加碼買進英股標的, 累積至約200W TW左右資產,就從IB轉倉回富邦, 如此IB部位不會太多,以後子女繼承或贈予皆在國內辦理,程序較為簡便 請問這樣的規劃妥適嗎？有沒有什麼缺點或風險呢？ 另對於海外券商的風險控管,以germini分析有以下2種方式: 1.和子女開立聯名戶:會有贈與稅及資金回流遺產稅 2.TOD(指定受益人):僅有資金回流遺產稅 由於這兩種方式比較少有完整資料參考, 仍處一知半解情形, 不知大部份的投資人會怎麼設置呢? 投資新手,已努力爬文,網路許多資訊似是而非, 擔心自己理解錯誤,敬請指教,謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.191.251 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1776507323.A.28C.html
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04/18 19:35, 3周前 , 1F
信託最快 = =
04/18 19:35, 1F
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04/19 11:19, 3周前 , 2F
200萬TW是台幣?老實說200萬美金再來考慮繼承之類的
04/19 11:19, 2F
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04/19 11:19, 3周前 , 3F
稅吧..
04/19 11:19, 3F
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04/19 12:10, 3周前 , 4F
通常子女聯名帳戶,非美應該不能開?規定已經改了?
04/19 12:10, 4F
推
04/19 13:28, 3周前 , 5F
推樓上
04/19 13:28, 5F
推
04/19 14:11, 3周前 , 6F
若考慮遺產、贈與問題，個人建議買壽險，大概10-20年內會
04/19 14:11, 6F
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04/19 14:11, 3周前 , 7F
比投資美股還要好（也是一般家庭最需要錢的時候），而且
04/19 14:11, 7F
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04/19 14:11, 3周前 , 8F
免稅
04/19 14:11, 8F
推
04/19 15:17, 3周前 , 9F
1跟2 實務上都不能執行 除非你是美籍 不過美籍遺產免
04/19 15:17, 9F
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04/19 15:17, 3周前 , 10F
稅有10M…
04/19 15:17, 10F
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04/19 15:20, 3周前 , 11F
ibkr 最簡單就是只留英國etf 只要美國資產要繼承都很
04/19 15:20, 11F
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04/19 15:20, 3周前 , 12F
麻煩
04/19 15:20, 12F
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04/19 15:33, 3周前 , 13F
報告p大,子女成年可以開立聯名戶,我是參考這篇文章
04/19 15:33, 13F
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04/19 15:33, 3周前 , 14F
04/19 15:33, 14F
推
04/19 15:45, 3周前 , 15F
外國人帳號不支持 tod
04/19 15:45, 15F
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04/19 16:04, 3周前 , 16F
謝謝g大,再仔細查了規定真的不能TOD,這樣只剩聯名戶了
04/19 16:04, 16F
推
04/19 16:09, 3周前 , 17F
如果照規矩來 聯名戶內依美國法規全數算遺產 所以如
04/19 16:09, 17F
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04/19 16:09, 3周前 , 18F
果在 ibkr 美股部位最好控在 60K以下
04/19 16:09, 18F
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04/19 16:09, 3周前 , 19F
請問g大的建議是大部位採國內複委託英股就好嗎?
04/19 16:09, 19F
※ 編輯: vickygirl (36.227.191.251 臺灣), 04/19/2026 16:11:07
推
04/19 19:38, 2周前 , 20F
如果 buy and hold，不考慮地緣政治 複委託其實就可
04/19 19:38, 20F
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04/19 19:38, 2周前 , 21F
以了
04/19 19:38, 21F
噓
04/19 20:45, 2周前 , 22F
爬文，前面就有一篇海外券商遺產稅的問題。版友一律回
04/19 20:45, 22F
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04/19 20:45, 2周前 , 23F
覆，不會有遺產
04/19 20:45, 23F
推
04/19 21:24, 2周前 , 24F
複委託最大的問題就戰爭風險 其他的都還好
04/19 21:24, 24F
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04/19 21:34, 2周前 , 25F
複委託戰爭風險,不受美國財產保障,目前股票應該還是
04/19 21:34, 25F
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04/19 21:34, 2周前 , 26F
屬於複委託券商,不是你本人名下吧
04/19 21:34, 26F
推
04/20 09:48, 2周前 , 27F
直接複委託就可以ㄌ
04/20 09:48, 27F
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