[討論] 波動大的基金適合單筆投資

看板Fund (基金板)作者beau0 (寶寶)時間18年前 (2007/11/01 15:20)推噓2(2推 0噓 7→)

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生活理財》波動大基金宜單筆投資記者張?文 2007/11/01 定期定額投資共同基金已經成為顯學，不過什麼基金適合定期定額？專家認為，波動度適中的基金最適合，如果基金波動太高或太低，比較適合用單筆投資。根據投信投顧公會統計，一年以來，透過定期定額購買投信基金的金額增加了一倍。定期定額不但是小額投資人的最愛，連財力較雄厚的投資人，也很青睞這個省時省力但績效又不錯的方式。不過，共同基金種類多，是否每一類都適合定期定額？最近有一項研究發現，基金波動程度介於9%到18%，最適合定期定額。波動太劇烈或太平穩的基金，用定期定額去申購的效果最不顯著。為何波動度很重要呢？定期定額的主要目的，是為了分散市場波動帶來的風險。如果市場走勢確定穩穩向上走，用單筆投資就好了。相反的，如果市場大漲大跌，而且趨勢難以預測，用定期定額不見得會賺到錢。老陳很喜歡一檔全球平衡型基金，雖然專家都說這類型基金比較平穩，單筆投資優於定期定額，老陳每個月做定期定額扣款時，仍然包括這一檔全球平衡型基金，此外他還定期定額投資在一檔區域型基金與一檔產業型基金。老陳認為，他投資的另外兩檔基金風險比較高，搭配這檔全球平衡型基金讓他很安心，資產配置的比重也比較均衡。不過，老陳每隔一段時間會調整資產配置，只要投資的本金及獲利累積到一大筆金額，他就會贖回基金，轉換到一檔全債券型基金，原來的三筆定期定額基金還是持續扣款。對於老陳來說，雖然全球平衡型基金波動不大，淨值緩慢成長，定期定額的效果不明顯，長期下來，也累積到不少單位數，讓其他兩檔基金在「衝鋒陷陣」時有很穩定的大後方。只要基金投資的市場長期趨勢向上走，定期定額就是不錯的方式。如果投資人做好資產配置，有足夠的資金進行中長期的定期定額，並且找到適合自己的策略，定期定額就可以發揮最好的功效。【2007/11/01 經濟日報】以上是剛剛在聯合理財網看到的@@ 好像跟我之前在MONEY+ 9月還是10月所看到的觀念不太一樣 MONEY的觀點是定期定額比較適合波動度高的基金波動度高的基金長期定期定額獲利會比較高~~ 越來越迷惘@@ 請大大指教一下 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 210.240.23.130