[問題] 基金設「自動平衡」會比較好嗎?

看板Fund (基金板)作者 (...)時間18年前 (2008/06/03 09:25), 編輯推噓5(5021)
留言26則, 8人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
「自動平衡」是某投資型保險裡的功能 但我不是要問投資型保險 我是想問這個「自動平衡」有沒有什麼用處 根據保險業務的解釋, 在長期投資之下有設自動平衡,才會有「獲利了結」及「複利」的效果 簡單的說,應該就是比較能獲利吧?講的時候很清楚,聽的有點模糊@@a 所以來請教一下各位,是真的這麼回事嗎? 【自動平衡】 就是說如果有2支基金當初各設定投資總金額的50% A基金 50% B基金 50% 但如果半年後變成 A基金 64% B基金 36% (差距超過 +- 5%時) 則系統自動把A基金賣掉14% B基金買入14% 就維持當初設定的50%50% ps.超過兩支基金以此類推... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.161.146.147

06/03 09:33, , 1F
把賺前的東西賣掉 買進不賺錢的東西會比較好嗎?
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06/03 09:37, , 2F
如果時間拉長一點是會比較好,半年就平衡有點太頻繁了。
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06/03 09:38, , 3F
另一個前提是你的資產配置的目標是長期投資,而不是短期。
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06/03 09:39, , 4F
南山就有這功能.. 把賺錢基金賣出去補賠錢基金..
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06/03 09:43, , 5F
但你的業務說「才會有」這點是錯的。就算都不平衡也會有。
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06/03 09:44, , 6F
平衡最主要的目的是防止你的配置離一開始的配置差距太大。
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06/03 09:45, , 7F
其次才是提高獲利(這不是百分之百的,每次平衡不一定都有
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06/03 09:47, , 8F
利)只是長期(每年平衡一次)有比較高的機會獲利較多而已
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06/03 09:48, , 9F
這樣交易成本是內扣還是保險公司自行吸收?
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但如果你原本的配置就配得爛(例如風險分散作得很差)
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或是買進一些收費高的爛基金,那自動平衡大概是沒什麼效果
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上面說「才會有」的那一行是指「複利」。獲利了結除了你要
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用錢之外,對於長期投資來說並不是正面的東西。
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大家的說法,似乎自動平衡這功能沒太大做用?
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那為什麼要做出這功能呢?賺交易手續費嗎?但這張保單
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有每年12次免費轉換耶,不過有沒有內扣的手續費我就不知
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06/03 10:18, , 17F
我的意思應該不是說它沒什麼用吧,看用得好不好而已。
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06/03 10:23, , 18F
另外一種想法就是這功能自動幫你 逢高出脫+逢低加碼
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06/03 10:37, , 19F
A基金不該賣,看遠景決定是否加碼B....這樣才對吧
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06/03 10:38, , 20F
沒人投資長期還把金雞母賣了....低價不一定是好
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10年後保單裡面就剩那些水餃了
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06/03 10:54, , 22F
平衡不可能最後都剩水餃把,A基金佔投資的比例不會下降啊
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除非它績效轉差,不然起碼都佔50%以上。
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06/03 12:46, , 24F
樓上 佔50%以上是指當下資金喔~~
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06/03 14:08, , 25F
是啊,我了解是當下資金,所以表現好的基金雖然每次會減少
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但不會低於它一開始的持有比例。
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文章代碼(AID): #18H9rnw- (Fund)
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