Re: [問題] 基金設「自動平衡」會比較好嗎？

看板Fund (基金板)作者KINDAICHI (Kin)時間15年前 (2010/12/26 23:43)推噓1(1推 0噓 2→)

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我的投資型保單也是設定為每季自動平衡（差距超過 +-5%時，自動啟用）。個人認為特色是獲利了結(賣獲利逾5%者)並同時逢低加碼(虧損逾5%者)。但也因為每季平衡，所以若基金有較長波段的漲幅，將會比未自動平衡(投資比例固定者)的組合少獲利。請問板上各位達人，自2005投資迄今~~~ 若我將這投資型保單設定為退休金(至少再20年)，自動平衡仍是較有利的嗎? 目前組合如下：投資比例 ( 獲利 ) 富達歐元債券 15% (-5.32%) 天達環球能源 15% ( 5.24%) 貝萊德世界礦業 10% (35.45%) 貝萊德世界黃金 25% (41.17%) 貝萊德環球資產配置 20% ( 3.48%) FT-全球債券 15% (14.23%) ※ 引述《vitLink64 (...)》之銘言： : 「自動平衡」是某投資型保險裡的功能 : 但我不是要問投資型保險 : 我是想問這個「自動平衡」有沒有什麼用處 : 根據保險業務的解釋， : 在長期投資之下有設自動平衡，才會有「獲利了結」及「複利」的效果 : 簡單的說，應該就是比較能獲利吧？講的時候很清楚，聽的有點模糊@@a : 所以來請教一下各位，是真的這麼回事嗎？ : 【自動平衡】 : 就是說如果有2支基金當初各設定投資總金額的50% : A基金 50% : B基金 50% : 但如果半年後變成 : A基金 64% : B基金 36% : （差距超過 +- 5%時） : 則系統自動把A基金賣掉14% : B基金買入14% : 就維持當初設定的50%50% : ps.超過兩支基金以此類推... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.27.26.71