[組合] 請問我的投資組合適當嗎?

看板Fund (基金板)作者oriki (抬頭挺胸當PT)時間17年前 (2008/08/17 00:56)推噓2(2推 0噓 14→)

留言16則, 6人參與討論串1/1

1. 單筆/定期定額：全部都是定期定額投資獲利贖回，還有工作的額外獎金，另做單筆加碼。 2. 投資組合標的/配置金額：基金投資部分 < 核心基金 > 貝萊德環球資產配置(美元) 3k元/月 < 次核心基金 > 富蘭克林坦柏頓世界(美元) 5k元/月 < 衛星能源 > 貝萊德新能源(美元) 3k元/月霸菱全球能源(美元) 3k元/月富蘭克林坦柏頓全球投資--拉美 3k元/月現金部分，目前是預留18萬的緊急預備金。定存部分，每個月做5k元的零存整付。 3. 股債比：不一定 (取決於貝萊德環資的比例，因為它是平衡型基金) 4. 組合理由：在核心基金方面，挑選一支RR3的平衡型基金，打算持有20-30年左右。每個月只有3000元定期定額是因為，像其他四支的獲利了結都會投入這檔基金中。次核心基金，則是挑選全球型股票基金，也是打算長期持有(至少會持有5-10年)。衛星基金方面，則是挑選有投資替代能源、穀物和新興市場的基金持有時間在3-5年，除非中間有大漲，不賺對不起自己.... 5. 進場時間：沒，尚在計畫中。 6. 預計停利點：15 ％預計停損點：不設。 (理由是因為是做定期定額) 7. 投資目的：(Eg.五年後存下１００萬購屋頭期款) 短期：三年內存下150萬的結婚與蜜月基金 (不知道夠不夠用啊??150萬) 中期：六年內存到200-300萬左右的購屋頭期款。長期：準備3000萬的退休金。 (不知目標合不合理?可不可行?) 8. 補充：請問， 1.我的基金投資組合方面，不知適不適當?能否讓我如期達到目標呢?? 若要改變，該怎麼改變比較好? 2.我的定存部分，每年拿回來的金額，是適合分批投入基金中? 還是分批在投入次年的定存中比較好呢? 3.我在去年底時，有單筆申購一檔台股--群益馬拉松不過是以最低單筆門檻申購。該檔基金目前是-25%左右。我當初設的停損點是-30%。請問我該嚴守停損點呢?還是長抱? (因為我有看了一下該基金的持股，裡面有些我覺得還不錯，才在考慮是否要繼續持有) 新手準備要上路，還請各版大鞭小力一點，謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.169.4.155

→

Highwind

08/17 01:05, , 1^F

08/17 01:05, 1^F

推

YunJonWei

08/17 01:41, , 2^F

08/17 01:41, 2^F

推

YunJonWei

08/17 01:44, , 3^F

08/17 01:44, 3^F