Re: [問題] 理專買錯基金

看板Fund (基金板)作者vita0221 (Never Mind)時間17年前 (2008/09/02 12:34)推噓2(2推 0噓 4→)

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看到大家的推文好像蠻多人會想先問原po 是否沒有真的了解自己所購買的是什麼產品不然怎麼會說原本要買的是保本型的基金（因為有版友指出基金沒有保本型的）或者說拖了很久才發現買的不符原本的需求是不是沒有對自己的投資負責不過在此想要跟大家討論的是是否先應看這位理專是不是再銷售的過程中真的了解原po的需求、風險偏好等才去推薦適合這位客戶的商品也就是說該銷售的理專好像沒有確實遵循下列兩項金融商品銷售時的原則了解客戶原則（KYC）及商品適合性原則這是金管會發佈的「銀行辦理財富管理業務應注意事項」中提及的原則看到大家的推文發現大家會先問消費者有沒有對自己負責任（當然我也贊同對自己購買的東西要有一定程度的了解）不過我會覺得不就是因為一般的投資大眾對金融商品不甚了解才需要借助理財人員的專業（當然版上對理專是否真的具備專業能力有更多的討論，不過本文先不討論這個問題）我本身也是投資理財新手啦只是剛好最近對理財人員的銷售行為規範有興趣回應本文的用意只是在於看到版友的推文好像都先問原po本身的責任對於該位理專的責任沒有太多討論很好奇各位版友對於理專的責任會有什麼想法所以先提出我的歡迎各位版友討論^^ 如有錯誤不吝指教 ※ 引述《giginger (GI)》之銘言： : 請問請理專買基金 : 原本買的是可以保本的基金 : 但是她買錯買成另一支沒有保本的 : 最近慘賠當然也沒有保到本 : 這種情形可以申訴索賠嗎？ : 申訴單位是原本銀行（玉山）還是金管會？ : 我同學還跟我說消基會也可以 : 雖然分行經理跟理專本人有登門道歉 : 但還是很氣不過啊因為剩下不到一半 : 謝謝大家的回答 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.134.110.252