Re: [問題] 單筆申購報酬率和定期定額報酬率

看板Fund (基金板)作者duke991 (抓著我的腿逃跑吧...)時間16年前 (2010/03/04 12:40)推噓0(0推 0噓 1→)

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※ 引述《aoc1210 (我要當海賊王)》之銘言： : 我爬完文還是對報酬率的問題不懂，想請前輩指教 : 富蘭克林坦伯頓成長基金 : 一個月三個月六個月一年二年 : 單筆申購報酬率(03/02) -1.03 -2.46 8.20 64.73 -19.96 : 定期定額報酬率(03/02) -1.03 -2.24 1.52 15.88 7.96 : 想請問上面的定期定額與單筆定額的報酬率是如何計算出來的? : 是以哪些日期為基準的? : 問題可能有點麻煩 : 麻煩前輩說明 : 謝謝報酬率= 目前總現值-原始投資金額 ─────────── * 100% 原始投資金額上式中:目前總現值:持有單位數*目前基金淨值*目前外匯原始投資金額:所投入的金額(通常我會在加上當初扣的累計手續費、所有累計保管費及贖回手續費) 因為通常網路銀行不會把這列在你的總投入金額! 會變成隱形成本歐!! EX:小明單筆50,000買了當時淨值20元外匯30USD的基金，一年後基金淨值漲為25元假設外匯不變，則報酬率: 持有單位數=(50,000/30)/20 (先換成美金，因為是美金計價) =83.333 目前總現值=83.333*25*30 =62,500 NTD 原始投資金額=50,000+1,500(手續費=50,000*3%，假設銀行沒打折) +50元保管費(這在理財存摺可以看到) =51,550 NTD 故，報酬率=(62,500-51,550)/51,550 *100% =21.24% 恭喜你打敗大盤!! 你在網站上看到單筆一年報酬率較高的原因就在於，投入金額多(單筆)所購得單位數多所以當基金淨值小漲1元(假設匯率沒下跌)就可以看到獲利的成長，而投入金額少(定期) 所購得單位數少(同樣假設匯率不變)，則較感覺不出獲利。反之，當淨值下跌1元則單位數多者(單筆)，所損失的金額也較大!所以你列的表格中第二年為何反而報酬率比定期還差甚至負很多，原因就是單位數多寡的影響(外匯的漲跌也影響很大歐!)。以上個人小小心得，純分享。如有誤還請多多指教! 感恩! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.113.130.155

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