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Re: [問題] 請問JF基金贖回

看板Fund (基金板)作者 (peterho)時間15年前 (2011/01/25 15:05), 編輯推噓0(0推 0噓 12→)
留言12則, 3人參與, 最新討論串3/4 (看更多)
看幾個數據 來源是晨星 抓2008/2009這兩年的漲跌幅 2008 2009 JF澳洲基金 -50.43 72.33 霸菱澳洲基金 -54.65 84.58 利安資金澳洲基金 -45.36 75.63 JF印度基金 -61.47 79.34 安本環球-印度 -53.24 81.58 保誠印度基金 -59.06 74.53 貝萊德印度基金 -63.35 86.17 富蘭克林-印度 -56.29 80.16 景順印度基金 -66.84 89.56 富達印度聚焦基金 -67.39 92.64 JF泰國基金 -51.21 86.48 德盛泰國基金 -53.50 91.03 富達泰國基金 -44.77 69.63 保誠泰國基金 -45.66 61.21 富蘭克林-泰國基金 -49.83 76.61 ------------------------------------------------ 在 2008.1月左右買了 富蘭克林的印度基金 積效一直領先JF 後來更轉區域投資 這時印度急速下跌 我的已開發國家卻沒有跌那麼多 JF不會是最強 而且要多收0.5% 且以中、長期來看的話 JF的積效不一定都有一定程度 多花0.5%的費用 雖然可以免去選擇投信的麻煩 但以平均來看 JF不一定都會有中、上的程度 若假設 最差的投信積效是15% 平均是20% 最好是25% 多花0.5%成本 不能減少買到15%的投信的幾會 簡單說 可能多花0.5% 買到-5%積效 也有可能是多花的錢 註：只講不能減少 <> 保證 最後：過去不等於未來 漲的比較強 相對的 跌的也會比較兇 JF不一定是最好 而且積效不一定相對穩定 ------------------------------------------------ 一般境外基金，前收手續費 3%，JF 是前 2.5% + 後 0.5%， 規則大家搞清楚即可，個人並沒有什麼意見。 但是在台灣基金市場生態中，前收部分至少有 5 折，但後收的部分沒有任何折扣， 就此部分而言，JF 的費用是高於其它家的基金。 最後請問 20%-15% = -5% 這是那招? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 60.251.198.186
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01/25 15:38, , 1F
後收是用總贖回金額*0.5%吧？如果有賺錢的話 等於獲利要
01/25 15:38, 1F
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01/25 15:38, , 2F
被吃掉0.5% 比用購買成本*0.5%不划算
01/25 15:38, 2F
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01/25 15:46, , 3F
是的，但是也有可能是賠錢的，所以這點知道即可，不計優劣
01/25 15:46, 3F
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01/25 15:48, , 4F
咦，我這篇文章是要跟前一篇回文一起比較來看啊 XD
01/25 15:48, 4F
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01/25 15:54, , 5F
這裡賺賠與否都不會影響前收後收的優劣吧，應該都一樣。
01/25 15:54, 5F
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01/25 15:55, , 6F
A*0.995*X = A*X*0.995 這裡 A是投入金額 X是報酬率。
01/25 15:55, 6F
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01/25 16:22, , 7F
所謂優劣是針對"獲利要被吃掉0.5% 比用購買成本*0.5%不划算"
01/25 16:22, 7F
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01/25 16:25, , 8F
而言，若依ffaarr報酬率來計算，若不計折扣:
01/25 16:25, 8F
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01/25 16:27, , 9F
前收 A/1.03*X = A*0.97087*X
01/25 16:27, 9F
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01/25 16:28, , 10F
後收 A/1.025*X*0.995 = A*0.97073*X
01/25 16:28, 10F
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01/25 16:30, , 11F
後收還是會吃虧些，A是指含手續費總投入金額
01/25 16:30, 11F
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01/25 16:33, , 12F
感謝指正，你算的正確，雖然差不多但還是有差。
01/25 16:33, 12F
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