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[組合] 新手美國資產配置請益

看板Fund (基金板)作者 (阿帕帕契)時間6年前 (2019/06/02 01:52), 6年前編輯推噓8(8推 0噓 9→)
留言17則, 11人參與, 6年前最新討論串1/2 (看更多)
1. 定期定額：每月1500USD 2. 投資組合標的： 股市指數類 基金 40% 其中 SWPPX 75% S&P 500 SWISX 已開發國家大盤指數 SFENX 新興國家大盤指數 ETF 40% 其中 VOO S&P 500 VB 25% 美國中小盤指數 REITs 10% VNQ 美國不動產 定存 10% 現在美金定存利率＞美債殖利率 3. 股：REITs：CD 為80:10:10 4. 組合理由： 目前年紀尚輕，承受風險度較大，故已偏高風險的股債8:2來作構想。 近期可能有所謂的熊市，但長遠看就不用太理會，反倒是入手低價股的時機（債卷也因此變得不佳） 由於美債現在的殖利率一直下修，是故將原來的二成比例再分成兩份，用定存及不動產ETF取代做為避險工具。 基金的配置主要是因為我不太理解非美國的國家股市狀況，如使用更多的ETF來組合會變得很麻煩（也不知道配置比例等），而且基金可以定額存，較好做重新調整比例。 這配置有將近60%是看美國SP500指數（大盤） 剩下類型都是10%分散風險 5. 投資目的：退休後使用，希望能達成提早退休的效果。 6. 補充： 新手疑問： 不知道標的分到9支是否太細？（目前將VTI跟VNQI去除） 全球不動產VNQI這支，不知道會不會因貨幣貶值因素導致不確定性過大？ 貿易戰風波過後會把定存轉成債卷，但不知是否要購買全球債市ETF VB跟VBR我也不清楚要選哪支（都是中小盤） 最後感謝前輩們的指導！ -- 推 smt963:最好你上網能知道網路另一端的人在盯你啦！ 05/12 19:12 推 easan: ↙煞氣a警察↗ 05/12 19:26 推 flyplayer:( ′-`)↗︴ 05/12 19:38 推 Jayli168:樓上在通三小..... 天神第一類接觸阿 05/12 19:55 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 209.65.101.254 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1559411531.A.F07.html
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06/02 04:14, 6年前 , 1F
錢又不是非常多,標的需要弄得那麼複雜嗎?
06/02 04:14, 1F
推
06/02 05:30, 6年前 , 2F
太多了，之後很難管理
06/02 05:30, 2F
基金類比較好再調整比例 暫時把VTI跟VNQI兩支拿掉，剩下為7支標的 拿掉VTI的原因是我想利用VOO跟VB來調整小型股的比例（VTI內中小型股約25%） 錢不多的方面...目前是台幣100萬分六個月投入，再加上每個月額外1500美金（定額） 畢竟是第一次投資，跟板上動輒百萬一單的人就不能比了，不過我還是很想研究好這幾支小ETF跟基金的差異在哪，還是麻煩前輩們了！ ※ 編輯: j6h3id (209.65.101.254), 06/02/2019 05:58:08
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06/02 09:51, 6年前 , 3F
直接買AOA就好了 可等資金規模變很大再來配置不同ETF
06/02 09:51, 3F
推
06/02 09:59, 6年前 , 4F
夠退休的目標金額是多少?
06/02 09:59, 4F
台幣三千萬吧
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06/02 19:26, 6年前 , 5F
有ETF為啥要買長期一定落後指數的基金....
06/02 19:26, 5F
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06/02 19:47, 6年前 , 6F
06/02 19:47, 6F
推
06/03 11:35, 6年前 , 7F
是的，分太細了。遲早你你會砍到剩VOOㄧ兩支
06/03 11:35, 7F
推
06/03 14:39, 6年前 , 8F
也還好啦 看個人喜好 我只買境內的 目前應該超過10檔吧
06/03 14:39, 8F
主要是現在上班有很多自己的時間，不考慮換工作的情況下，想利用研究一下投資來提升存款速度。 選基金的理由是方便調整比例（且基金費用其實跟ETF差個0.2~0.5%而已） AOA的確是很懶人的方法（直接看全世界...） 最初我有考慮過VOO+VEU+VXF（100%美國） 或是VTI+VXUS（全球） 後來就是考慮到每月存入的金額不大，如果全部用ETF可能會造成比重越來越難調整。 ※ 編輯: j6h3id (209.65.101.254 美國), 06/03/2019 20:52:47
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06/03 21:01, 6年前 , 9F
喔...可能要四千萬才夠退休
06/03 21:01, 9F
推
06/03 22:41, 6年前 , 10F
因為我是先排除了要靠複委託 或是海外券商的選擇
06/03 22:41, 10F
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06/03 22:42, 6年前 , 11F
所以扣除上面的方法 基金/ETF費用差距大概有到1%
06/03 22:42, 11F
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06/03 22:43, 6年前 , 12F
我自己是都有買，不過都是單筆購買，加碼減碼 分開判斷
06/03 22:43, 12F
推
06/05 12:21, 6年前 , 13F
美國是不是會扣稅
06/05 12:21, 13F
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06/05 22:32, 6年前 , 14F
都會扣稅吧...
06/05 22:32, 14F
推
07/13 08:30, 6年前 , 15F
ETF難調整原因是？？長期下來基金費用也不低
07/13 08:30, 15F
推
07/13 08:33, 6年前 , 16F
美債殖利率下降表價格上升 其實目前是不錯的避險標的（
07/13 08:33, 16F
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07/13 08:33, 6年前 , 17F
長天期國債）
07/13 08:33, 17F
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