
[心得] 配息基金組合分享

今年內打造了基金投資組合(3月低點有加碼),
主要希望是用來創造現金流,
並且利用此現金流(約24000/月)還款房屋增貸(400萬/利率1.5%)的房貸費用(約19000/月)
,
目前現金比例約200萬(放於數位帳戶高利活存),
進入市場的金額約300萬,
後續會再持續定期定額+低點單筆投入方式投入市場,
備用資金部分還有600左右的理財型房貸可利用(利率1.9%),
這部分有動用才計息,
若市場有特定風險大跌時會再持加碼投入股票ETF市場(0050+0056),
此計畫會一直持續,
希望可以在10年內達到月收五萬為目標,
20年內可以達到月收10萬!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.168.125 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1598567426.A.FE0.html
※ 編輯: SquarePTT (114.37.168.125 臺灣), 08/28/2020 06:31:38
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感謝指正,安聯的確是AM級別才是月配型,表格中我打錯了。
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我都依照近期的匯率換算成台幣了,比較好比較;另外全部都是月配型基金非累積型,上
述是AM級別才對。
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風險意識一定有,特別是對於借款資金,但目前就是現金與可動用資金部位佔比還是高一
些,目的就是要應付市場波動,至少目前月收大於每月需還款金額很多,並且預留了將近
一年的生活準備金,目前看起來風險還在可控制的範圍內。
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永豐大戶帳戶的精選基金(60幾檔左右,很多熱門基金都有)目前到年底定期定額每次一萬
(或300美金)內都免購入手續費,只要不完全贖回該基金(該基金憑證編號還在),都可以
終身享有優惠,但贖回時要收每年0.2%的帳戶管理費,依照持有時間來計算,我是覺得很
便宜,但是基金平台基金選擇性更高,部分基金可考慮在基金平台買。
※ 編輯: SquarePTT (42.72.54.113 臺灣), 08/28/2020 13:17:32
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沒錯喔!短期資金停泊的地方,也是我的證卷交割戶,陸續投入台股ETF(0050/0056)!
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※ 編輯: SquarePTT (114.37.168.125 臺灣), 08/29/2020 05:18:34
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請問dream大的意思是指我如此配置的年化配息率會比股票的配息還低?還蠻好奇如何達
到的,因為0056(約6%年配息)或一些高股息個股配息都沒這麼高,除非有加上價差所產生
的資本利得當作利息一部分才有可能。
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希望我能夠在市場高度波動下還能持續下去!
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感謝dream大的解釋,目前配置的10%的確比很多積極型的投資者低很多,目前只要月配息
部分有超過每月房貸本利和,其實我就滿足了!其他資金就等待時機進入市場撿便宜,每
年大約會有1-2次這種逢低加碼的機會。
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感謝!
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感謝G大認同我想法,我想借貸投資沒有絕對的對或錯,就看自己如何分散掉市場波動的
風險,進而提高每月配息的穩定度!
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強基金那位M大實在太強大了,預祝他實驗成功!
※ 編輯: SquarePTT (114.137.41.27 臺灣), 09/01/2020 14:46:42
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