[心得] 好享退的九個投資標的物

看板Fund (基金板)作者 (星雨)時間4年前 (2020/09/02 17:10), 編輯推噓8(805)
留言13則, 4人參與, 4年前最新討論串1/1
這次好享退重啟,獲得不少網友跟名人的追捧,我去年沒買到,也沒啥看,今年我的確開始注 意,也稍稍開始研究一下 好享退的投資標的主要有兩大類型;目標風險型,跟目標日期型 目標風險分成保守,穩健,積極,投資人只要按照自己的風險屬性來選擇相對應的基金,但記 得,高報酬伴隨著高風險 目標日期型就是經理人會隨著你的年齡變化,做出不同配置,離退休日期越遠,會採取比較 積極的投資,離退休越近越保守 這兩種類型沒有優劣之別,只有買的人的想法不同之別 接著來看好享退的九大基金 目標風險型:安聯 https://imgur.com/P7iGuDs
近五年費用率(指由基金資產負擔之費用占平均基金淨資產價值之比率 )|報酬率(資產價值,以1~12 月完整曆年期間計算,加計收益分配後之累計報酬率。 收益分配均假設再投資於本基金) https://imgur.com/8yzyB8m
https://imgur.com/bnhl6Qr
https://imgur.com/YlxKFWx
https://imgur.com/tq1kupn
風險等級只有【好享退-安聯積極型】安聯四季成長組合基金-P類型比較高,RR4,但沒辦 法,積極型嘛..至於最新淨值,因為只有隔天的數字,參考價值不大,但都是尚可的 五年費用率|報酬率 費用率算法(指依證券投資信託契約規定應負擔之費用(如:交易直接成本─手續費、交 易稅;會計帳列之費用─經理費、保管費、保證費及其他費用等)占平均基金淨資產價值 之比率。) 報酬率算法(基金報酬率就是計算當時的淨值減去申購時的淨值,再除以申購當時的淨值 ,所得出的比率,就是基金報酬率) 【好享退-安聯保守型】安聯四季回報債券組合基金-P類型(累積)-費用率1.4400%,不高| 報酬率3.3200%也不高,但以穩健型低風險來看,算可以 【好享退-安聯積極型】安聯四季成長組合基金-P類型-新臺幣-費用率1.64%也是不高,報 酬率有到6%算合理 【好享退-安聯穩健型】安聯四季雙收入息組合基金-P類型(累積)-新臺幣-費用率1.13%, 也是算低的,報酬率是-…就有點不太好了,但因為訴求比較穩健,下跌時常理來說也會跌 比較少,就看投資人自己的期待 目標風險型-群益 https://imgur.com/djwwNiC
風險等級全都是RR3與RR2,都算低的 還是老樣子看一下五年費用|報酬率比較準 https://imgur.com/8KyriM3
https://imgur.com/2qftdAp
https://imgur.com/2muVSKz
可能是因為不足五年,或者剛發行,所以沒有報酬率的資料,但這三檔的費用率都低於1%,以 費用率來看是很不錯的,但因為沒有5年報酬率,所以這裡就不多討論了,但以當日淨值來 看,尚可 接下來看目標日期型的,只有國泰有出,共三檔 https://imgur.com/RJWhI7j
風險等級都在可以接受的範圍內,最高就是橘色RR4,因為不論是2039或2049距離到期都還 有近20-30年的時間以當日淨值來看,尚可 由於一樣沒滿五年,所以沒有五年平均報酬率,但以費用率來來看,這三檔都是低於1%的 https://imgur.com/j2aOUAL
https://imgur.com/IHsLgJx
https://imgur.com/GPDbOlC
九檔基金都大致看了一下,其實還是回到一開始講的,好享退這兩大類型,跟九檔基金 其實沒有哪個好哪個不好,主要還是看投資人自己的需要去選擇 假如是我的話,我基本上目標風險跟目標日期都會買 只是配置的不同而已,簡單的小小分享,希望大家不要笑我,感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.63.39 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1599037839.A.573.html

09/02 18:14, 4年前 , 1F
由於要綁2年無法隨意停利 而太多標的跟目標風險很像
09/02 18:14, 1F

09/02 18:16, 4年前 , 2F
所以只選目標日期 但還是看個人囉
09/02 18:16, 2F

09/02 18:41, 4年前 , 3F
最近也在研究 想借問一下聽起來長期持有 選擇日期是比較
09/02 18:41, 3F

09/02 18:41, 4年前 , 4F
合適的嗎?
09/02 18:41, 4F

09/02 20:21, 4年前 , 5F
到時會自動轉成較保守模式 所以覺得較適合長期持有的
09/02 20:21, 5F

09/02 20:25, 4年前 , 6F
但感覺不對勁了 還是會提早結束 哈哈
09/02 20:25, 6F

09/03 13:19, 4年前 , 7F
為什麼安聯費用率那麼高 是他們定義不同?
09/03 13:19, 7F

09/03 16:14, 4年前 , 8F
所以假設買10年期 只要兩年過了隨時可以獲利了結嗎?還是
09/03 16:14, 8F

09/03 16:14, 4年前 , 9F
一定要等10年期滿呢?
09/03 16:14, 9F

09/03 19:51, 4年前 , 10F
2年後隨時可贖 詳見活動辦法 第九點
09/03 19:51, 10F

09/03 20:25, 4年前 , 11F
感謝感謝~
09/03 20:25, 11F

09/29 11:37, 4年前 , 12F
這是哪個網站呀
09/29 11:37, 12F

09/29 11:39, 4年前 , 13F
另外這費用包含子基金的嗎
09/29 11:39, 13F
文章代碼(AID): #1VJs6FLp (Fund)
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