Re: [問題] 關於年化報酬率與報酬率的差異解釋

看板Fund (基金板)作者pupuliao (pupu)時間11月前 (2023/12/17 01:47)推噓2(2推 0噓 0→)

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※ 引述《AntiPiece (神伏筆不就好棒棒？)》之銘言： : 想請問以一下 : 我有一個基金 : 定期定額每個月5日投三萬 : 然後我今天看基金總額是388,470 : 我用xirr算它是說我年化報酬率是16.8% : 但如果我現在贖回，報酬率好像才7.9% : 想請問這中間的差異是該怎麼理解呢？我覺得你陷入了一些邏輯問題所以我還是重新回一篇好了首先報酬率跟年化報酬率是完全不同的東西報酬率是很單純計算你的投資有多少報酬，不會去計算你買入了幾次，放了多久都不會去計算所以7.9%就是你真實的報酬率那年化報酬率呢? 那是指如果你投資滿一年的報酬率，就是要把時間計算進去 >一年要壓縮，<一年要放大而為什麼定期定額一年的報酬率不是16.8% 而是7.9%呢? 因為這一年當中的12次買入，只有第一次放滿一年阿剩下的依序只有11 / 10 /9 ...個月所以才有了XIRR公式，幫你換算年化報酬率這是要拿單筆買入的投資方式做比較年化報酬率是用來讓你判斷這檔基金或是這個投資方式的一個比較方法你沒必要去追求兩個數字的收斂，因為那根本不可能就算你暫停扣款，並且假定這檔基金賺錢能力沒改變那也只是你的報酬率持續向上，而不是上漲到16.8%就停止下來同樣道理在股票 ETF 基金配息的時候會有配息率跟年化配息率一位配息有年配半年配季配月配那大家在計算配息的時候，統一換算成年配，就變成年化配息率了這是用來比較的 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.230.126 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1702748874.A.CCC.html