[險種] 31歲男富邦保單規劃

看板Insurance (保險)作者owen7239 (你找錯人了)時間11年前 (2014/08/19 10:23)推噓5(5推 0噓 8→)

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[險種][醫療/意外/長照] 31歲男富邦保單規劃一、性別：男二、年齡：31歲三、職業/工作內容：行政四、保障需求：壽險/醫療/重疾/意外/長照五、保費預算：60,000~90,000 六、健康告知：無七、常用交通工具：大眾交通工具、摩托車八、預計規劃：因缺少意外部分和長照部分，想補齊他，有詢問了一下保險員請他幫我規劃。保險公司：富邦一、原有保單：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 主約富邦人壽健康保終身健康保險 HIP 800元 20年 12,600元附約富邦人壽防癌終身健康保險 PCC1 3單位 95歲滿期/65年 8028 元富邦人壽傷害保險附約 ADC 40萬 1年 472元富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580元富邦人壽安心住院醫療定額給付保險 HJR 2000元 1年 7980元富邦人壽新綜合住院醫療保險 NHR 20單位 1年 4459元富邦人壽永福豁免保險費 WPD1 20年 1583元年繳保費合計 35702 元二、新規劃保單：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 主約富邦人壽富利旺終身壽險(繳費20年) XWO 200萬 20年 68200元附約富邦人壽一年定期安心殘廢保險附約 211R 200萬 1年 1060元富邦人壽全心照護中身健康保險附約 XIR 3.0萬 20年 16.680元 + 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新十全大補專案組合(產險端) 計畫 C / D 5260 / 7260 元年繳保費合計 91200 / 93200 元 1.想請問一下，原有保單是用終生醫療當主約，保額較貴好像也沒有保價金，這部分有辦法做調整嗎??? 之前有板友建議可以將主約做減額繳清，那這樣一來其他的附約是不是就不能再做調整了??? 2.新規劃的保單因超出預算想問可以把XWO的200萬保額改成100萬保額，剩下的保額211R 一樣維持200萬，XIR3.0萬，不知道這樣可以嗎???還是有其他的建議??? 3.新十全是要買計畫C還是D???? 4.偷偷問一題，要自行去台北三商美邦總行辦減額繳清須要帶哪些東西???? (因為我的服務員在台中，我人現在在台北工作，目前想要靈活運用資金，故想辦減額繳清，但服務員一直不太想辦理，電話不接line也不回，所以才想說自己去台北總行辦理 ) 謝謝大家的幫忙。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 210.243.21.253 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1408414996.A.199.html

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