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[險種] 26歲女 第一份保單請益(做過功課)

看板Insurance (保險)作者 ( )時間10年前 (2015/07/28 22:46), 10年前編輯推噓4(4推 0噓 16→)
留言20則, 8人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
一、性別：女 二、年齡：26歲 三、職業/工作內容：郵局窗口 四、保障需求： 五、保費預算：年繳一萬左右或兩萬以內 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否 七、常用交通工具：公車或家人開車 八、預計規劃： 　　　　　定壽近100萬 　　　　　意外 300萬 　　　　　定醫實（保費<6000） 　　　　　定期重大（不確定是否建議100萬+？） 　　　　　豁免 　　　　　+版上很推的DIYR？ 九、現有保險： 　　目前已有中華郵政60萬壽險（明年七月到期） 　　　　　　　　　　10萬壽險+30萬意外險（還有五年） 　　　　　　　　　　團險－泰安基礎意外險 　　　　　　　　　　　　　（http://imgs.cc/image/LyjgqcH） 十、預增保險： Ａ、保險公司：友邦人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 30年 2100 友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 4萬 保證續保至75歲 980 一年定期重大疾病 JDDR 100萬 1年 1150 友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 保證續保至80歲 1200 豁免 Ｂ、保險公司：法國巴黎人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 一年定期重大疾病健康保險 　　　　　　 100萬 保證續保至69歲 1200 ＊懇請版上各位先進幫忙給予建議， 　尤其以下ＣＤＥ是否有冗約或可刪減的部分 　（另請問ＤＥ建議何者為佳？） 　萬分感謝！>///< Ｃ、保險公司：團保（台一保經+泰安產險or國泰產險） 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 泰安產物團體傷害保險(加倍型) （http://imgs.cc/image/vZBzb7z#.VbeOaLOqqjs）　　　250萬 續保至75歲 2300 國泰產物個人突發傷病保險　　　　　　A02　　　　　　　　　1年，非保證續保 1330 （http://imgs.cc/image/pQbe3hm　無A01） Ｄ、保險公司：中國信託人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 中信安心120殘廢照護終身保險 DI1 30萬 20年 3180 中信心住院醫療保險附約 HNRB 計畫一 續保至74歲 2624 ＊（120建議繳完還是可以減額繳清繼續HNRB嗎？） Ｅ、保險公司：富邦人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽享安定期壽險 　　　　　　　　　 XTG 　　　　100萬　　 30年 　 3640 富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 20單位 1年 4455 ＊（定壽建議友邦還富邦呢？年費差$1540呢） 以上是根據這一個月在版上做的功課 （有保險版真好，再次感謝所有不吝於此指點菜鳥的前輩們♥） 以及收到的業務建議規劃 應該會是我的第一份完整規劃保單 無論是需要的險種及額度，都懇請各位前輩不吝建議 非常感謝您的幫忙！^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.168.41.16 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1438094792.A.D96.html
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07/28 22:51, , 1F
若實支只能擇一.還是建議先富邦.但主約換成終壽為佳
07/28 22:51, 1F
※ 編輯: lilittlefox (118.168.41.16), 07/28/2015 22:55:04
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07/28 23:04, , 2F
富邦不能用定壽當主約來附加實支實付，會有續保上的問題
07/28 23:04, 2F
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07/28 23:04, , 3F
若只要100萬的定壽，既然規劃了友邦的殘扶險，就用友邦的
07/28 23:04, 3F
推
07/28 23:06, , 4F
附約一定要掛在終身底下，不然定期險到期，附約也不
07/28 23:06, 4F
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07/28 23:06, , 5F
能繼續，要特別注意
07/28 23:06, 5F
推
07/28 23:08, , 6F
借問，主約建議減額繳清嗎？
07/28 23:08, 6F
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07/28 23:17, , 7F
減額？如果真的沒辦法了再來考慮
07/28 23:17, 7F
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07/28 23:25, , 8F
友邦有附約延續條款，不會有定壽主約到期不能繼續的問題
07/28 23:25, 8F
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07/28 23:30, , 9F
各家的主約險種都有不同的選擇，須看主約是否符合保障需
07/28 23:30, 9F
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07/28 23:30, , 10F
要，且減額繳清後就不能再增加附約險種或額度了。
07/28 23:30, 10F
謝謝以上大大建議 請問1.實支部分，中信vs.富邦，建議先富邦嗎？建議的主約是WXO？ 　　2.團保部分請問適合/划算嗎？ 感謝>///<
推
07/28 23:53, , 11F
沒記錯，應該是XWS吧？
07/28 23:53, 11F
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07/28 23:56, , 12F
富邦限收正本收據，所以一定要當第１家，主約用XWS或XLF
07/28 23:56, 12F
推
07/29 00:01, , 13F
我一直很好奇，國泰CV較少人推的原因是?
07/29 00:01, 13F
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07/29 00:02, , 14F
大樹的商品只有自家業務能銷售，如果是透過其他通路的業務
07/29 00:02, 14F
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07/29 00:03, , 15F
做規劃，自然不會把大樹納入規劃單中
07/29 00:03, 15F
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07/29 00:04, , 16F
說比較少人推，板上文章看下來也還好
07/29 00:04, 16F
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07/29 00:05, , 17F
CV不賴阿，但保經不能出，大樹業務在這版又沒競爭力
07/29 00:05, 17F
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07/29 00:05, , 18F
自然都推富邦不推大樹啦
07/29 00:05, 18F
請問那如果 國泰鑫彩終身壽險L3 1萬 + CV M-20 富邦 XWS + NHR1 建議選何者為佳呢？謝謝 ^^ ※ 編輯: lilittlefox (118.168.41.16), 07/29/2015 00:45:23
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07/29 00:50, , 19F
CV與NHR1都正本，只能選其中一個哦
07/29 00:50, 19F
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07/29 00:51, , 20F
沒事，看錯了XD
07/29 00:51, 20F
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