[險種] 56歲女既有保單諮詢及新規劃

看板Insurance (保險)作者rinne14 (電動攪拌)時間10年前 (2015/08/03 02:26)推噓2(2推 0噓 17→)

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一、性別：女二、年齡：56歲三、職業/工作: 職等1級四、保障需求：努力填完表格結果網頁好像不會動QQ 五、保費預算：期望四萬以下/年，但以前感覺根本超出預算... 六、健康告知：無任何須特別告知之病史或身體狀況七、常用交通工具：機車上班，偶爾大眾運輸(捷運、公車) 八、預計規劃：醫療險/意外險優先，其次防癌險/壽險九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域） #A 保險公司：南山人壽 (年繳) 購買時間：81/5/13 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 ----------------------------------------------------------------------------- 新二十年期繳費增值分紅終身壽險 20 IPLPC 50萬 20年* 19650 新二十年定期保險附約 75萬 20年* 2025 綜合意外保險附約 50萬 32年 2500 住院醫療補償保險附約計畫5 32年 2160 家庭住院醫療補償保險附約計畫5 27年 1800 家庭住院醫療補償保險附約計畫5 14年 1440 家庭住院醫療補償保險附約計畫5 21年* 1440 家庭住院醫療補償保險附約計畫5 22年* 1440 人身意外保險 150萬 32年 2160 醫療保險金 2萬 32年 480 家庭平安保險兩份 32年 3456 二十年限期繳費終身家庭防癌保險兩份 20年* 4360 (記號*代表已繳納完畢，下面則是96/4/5加保的"萬全準備"專案) 新人身意外傷害保險附約 PAR 300萬 3150 意外傷害醫療日額給付附加條款 IDHI 1000/日 540 #B 保險公司：郵局購買時間：100/12/9 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 郵政簡易人壽六年期吉利保險 20萬 6年 33000 #C 保險公司：中國人壽購買時間：102/11/14 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 中國人壽月月沛利率變動型養老保險 BNRENM 620797元 7年 9028 #D 保險公司：法國巴黎人壽購買時間：103/4/17 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 法商法國巴黎人壽喜福防癌保險 30萬 20年 31680 #E 保險公司：合作金庫購買時間：104/4/29 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 合作金庫人壽超利富變額壽險(甲型) 345000 54年 30萬一次繳清十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）這邊是子女可能會想替他保的部分(不列入自身保險預算) 保險公司：富邦人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽安康久久殘廢照護終身壽險 XLJ 3萬 20年 69150 ----------------------------------------------------------------------------- 替一位對保險不太有概念的長輩代PO，他買了好多我看的都眼花撩亂~@@ 問題如下： 1. 這樣的規劃妥當嗎，是不是買太多保險了？有沒有哪幾個建議退掉呢？ 2. 最後一個合作金庫的投資型保險是不是雷？當初聽說保員講得天花亂墜，但沒提到有成本費用支出等，另一家保員建議退掉，目前當事人不知道自己該不該退。 3. 推XLJ嗎？(還本之外，身故/祝壽金=繳費額*1.07%這個有點誘人，不曉得是不是噱頭) 先謝謝各位先進了！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.194.224.26 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1438539969.A.D77.html

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