[險種] 27歲男既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance (保險)作者ian1329006 (飛)時間3年前 (2021/05/03 22:59)推噓0(0推 0噓 29→)

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請詳述以下資訊：一、性別：男二、年齡：27 三、職業/工作內容：行銷人員/內勤四、保障需求：定額給付；實支實付；重大傷病；防癌險；五、保費預算：2~3萬六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？健檢回診後，數值正常 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 無 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 無 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否七、常用交通工具：機車、公車、捷運八、預計規劃：定額給付醫療>重大傷病>實支實付>癌症現有的保單沒有醫療定額給付，實支實付的雜費金額也偏低癌症因為是很早以前保的，現在應該滿多項目都沒給付，以及一次性的給付金額也偏低原有的壽險都已繳完，不會想再新增壽險類型的保單九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）都是當初家人在剛出生時幫忙保的，希望能再補足剩餘的部分。保險公司：國華人壽購買時間：85/10/30 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _________________________________________________________________________________ 新防癌終身健康保險（85） F7 2單位終身已繳清保險公司：國華人壽購買時間：82/07/28 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 __________________________________________________________________________________ 安家保本終身壽險 (88) H5 40萬終身已繳清意外傷害醫療保險金 (有社保) ND 3萬 158/07/28 417 平安保險附約 (傷害死殘) ADD 30萬 158/07/28 360 保險公司：富邦購買時間：88/06/21 商品名稱. [英文代號] 保額/計畫期間保費 __________________________________________________________________________________ 富邦新終身壽險（甲型) FW1E 30萬終身已繳清富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR 10單位 158/06/21 1830 十、預增保險：因為原本認識的富邦業務離職，後續接手的富邦業務員提供的保單規劃如下： 1. 保險公司：富邦商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _________________________________________________________________________________ 富邦人壽醫定安心重大傷病終身健康保險 SWL2 30萬 20年 10950 富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 20單位 1年 1160 富邦人壽享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR2 500元 85歲屆滿 4430 富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 HSC6 1單位 74歲屆滿 7372 富邦人壽保險費豁免附約條款 WP x 1年 414 沒有人情壓力，想說能夠同一間公司的業務員處理完所有保險比較快但覺得富邦的險種好像 CP 值不太高想請教大家是否有更好的搭配方式，還是其實富邦的規劃雖不到完美不過也能有個 70 分保障? 謝謝大家 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.113.68 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1620053983.A.DA2.html

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relievedYuo

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vitoli410013

05/03 23:27, 3年前 , 2^F

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vitoli410013

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