Re: [疑惑] 理專證照
: 【銀行理專】
: 強制取得：1.壽險 2.投資型保險 3.產險 4.信託 5.投信投顧 6.期貨
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: 鼓勵取得：1.理財規劃 2.初階授信 3.初階外匯 4.銀行內控
本身是理專
針對為什麼要取得這幾張證照來說明一下~
上述強制取得是所謂的"執業證照"
必須有該項證照才能銷售該商品
壽險:可以販售人身保險類,如醫療險.意外險,年金險..等等相關商品
投資型保險:變額壽險,結構債商品等等,凡是牽扯到"投資"的保險皆數這類
產險:汽機車強制險,火險,責任險等等"保障財產"的保險
信託+投信投顧法規:銷售基金一定必須要的證照,可以說是當理專最最基本的證照!
期貨:從去年開始金管會規定銷售連動債或是衍生性商品必須有這張證照,不過
據我所知很多理專目前仍是無照營業 XD
以上是大多數銀行理專會要求的入門證照
建議理財規劃人員也可以考取
雖然不是所謂執業證照 沒法定效力
不過一個理專沒有這張證照也說不太過去...
而且能幫你建立些基本的理財規劃觀念(但實際上用不到就是了)
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