[心得] 理財規劃人員電腦應試

看板License (證照考試)作者khm1985時間17年前 (2008/12/24 00:28)推噓3(3推 0噓 2→)

留言5則, 5人參與討論串1/1

應試時間：12/22 18:50 ~ 21:30 使用書籍：理財規劃-重點整理與試題解析(金融研訓院) 準備時間：7天成績：工具80/實務86 已有證照:普業,高業,人身保險,產險,投資型商品前言：因為小弟是全職學生,加上從暑假以來陸續考取了上述證照因此7天的準備時間還請當作參考就好準備方式: 由於是考過12/7號的高業後才決定要考這張證照所以從買書到開始下定決心認真唸感覺相當的趕因此準備的資料除了買書以外還加印了第13,12,11,10屆的筆試考古題想說寫完再印更早的結果還剩第十屆沒寫完由於理財工具的地方自認印象比較深所以先看實務的部份但是很快的就感受到挫敗感因為很多觀念與公式都沒有見過唸的又是重點整理所以課文看過去了但是習題卻很多不會寫而且年金現值與終值的地方因為平時太依賴財務計算機所以完全忘了查表怎麼查幸好習題後面有詳解可以逐題去熟悉公式跟觀念在這裡強烈建議一定要把現值終值還有年金表搞懂因為考試裡相關的題目至少佔30題以上各章的重點小弟認為是 ch1.規劃人員的紀律準則與定義(1題) ch2.TOPS & SMART原則(1題) ch3.客戶型態與投資工具的風險(2題) ch4.理財成就率與財務自由度(3題) ch5.邊際儲蓄率,損益平衡營業額,淨值報酬率(3題) ch6.夏普指數定義,現值終值(包括年金),全現金法vs自有資金法(3題) ch7.會用年金表算每個月要攤多少房貸,或存多少年可以買多少錢的房子(12題) 轉貸與否的判斷(1題) ch8.工作划算還是帶小孩划算,學費的現值與終值,教育成本最高的時期(4題) ch9.勞保與老年給付的基數,估計退休金的終值,估計幾歲可以退休(5題) ch10.CAPM,基金種類,投資策略(5題) ch11.列舉扣除,最低稅賦制,贈與稅計算,遺產稅節稅(5題) ch12.保險種類選擇(5題) 理財工具的部份小弟就不逐章說明了大約是普業投資學的程度但是信託跟保險的部份是普業沒有的這一部分一定要另外找資料加強因為爬之前大大的心得文跟小弟親身去考過的感覺就是信託的部分真的考很多但是其實不難所以分數一定要把握住至於可能有版友很關心的就是筆試跟電腦應試的難度差別小弟認為還是運氣成分佔多數因為我寫筆試考古題實務多半在70分左右,工具大概有80~90分的水準結果考出來實務還比工具高6分大概各有十題是書裡跟考古題完全都沒看到過的但是如果觀念清楚的話還是有很高的機會選出正確答案因為之前的考試從爬文獲得了很多高手大大的寶貴心得所以這次斗膽分享一點淺見希望可以拋磚引玉感謝閱讀 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.133.98.97