[心得] 理財規劃+投資型保險好累^^

看板License (證照考試)作者u3user (U3)時間15年前 (2011/04/10 19:07)推噓2(2推 0噓 0→)

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原本報名4/3電腦應試理規，但因為當天臨時有事我把時間調下一個時間即4/10上午後來我有請保險的朋友幫我報名投資型商品一科 (之前已考過高業了) 結果他跟我說4/10＠＠~~ 挖一直希望是下午場..還好運氣好兩的都可以考^^ 今天真的很累，一早彰化騎車到東海大學真是大..跑錯校區害我差點來不及 ----------------------------------------------------------------------- 先分享今天的成果理財工具：74 理財實務：72 投資型商品第一科：80 準備心得：理財規劃證照：東展的書+之前整理老莫後的筆記 1.理財工具這科沒辦法，該背的還是要背，公式其實少很多了，盡量以理解的方式來記但是其實題目練習久了，不知道為什麼就是會算^^ 買賣基金及各類商品報酬率算法、損益平衡收支點的買（賣）權、承銷費率.利息費用等變異數、標準差、CAPM、股利與每股盈餘與股利支付率相關問題要很熟再來就是電金台5小，這五個期貨的契約價值4000 1000 200 100 50以及電金股選擇權存續期間與票面利率.殖利率.到期期限的關係...與債券價格的關係價內：就是賺錢...買權=MP-SP 賣權=SP-MP 這個老莫講義寫很清楚證券之承自經最低實收資本額：分別為4億4億2億元、分支機構呢當然還有很多其他相關實收資本額..營業保證金...4000 1000 5000萬元..... 還有技術分析..多少要背一背拉..這次考威廉>80，我有背又拿到分^^，老莫那本有表解還有IS-LM、AD-AS怎麼動..要學起來，畢竟理財工具又不是經濟學或貨幣銀行學..都不會出太深的...上面是目前想到的 2.理財實務這科一點也不可愛>_____< 公式讓你噁心到翻到床上轉一圈不能接受但是不要慌，換個面來想，你把公式都弄很熟了，出一個計算題你就是賺一題不是嗎.. 其實這麼多公式我也沒有說背到熟透，這樣沒有意義，多少要去瞭解題目在考什麼有的年現配年終..有的複終配年終...ex:自備款房貸...還有一個自備款什麼的.. 有些東西要用一般想法去想..其實今天也幫我拿了幾分..現在有多少錢要存幾年.. 未來的理財需求負債還原回來..每年投入多少資金..就是年現.... 貨幣的時間價值那四個要會查表，觀念要懂三大應有保險額要弄懂、財務負擔率與自由負擔率就一起看比較長的公式就是收支平衡點的收入及安全邊際率更長的還有負債比率那個大家族...多念幾次就會了不用特別去記再來查表務必要知道一旦遇到"期初年金、年初繳保費"這些絕對要注意年終就是多查一期在-1 年現則少查一期在+1 (反正一個是+一個就是-) 每年年初投入1000元，報酬率10%五年後總值 ex: 1000元 * 期初年金終值(n=5,r=10%) <---------這個步驟不要省 -> 1000元 * [ 期末年金終值(n=6,r=10%) - 1 ] <----這也是小結：我把東展最新版全部歷屆考古題通通做完，並且寫了將近200題的計算題大整理有關連的就把題號連結，這樣可以方便看，不過整個做起來很費工筆記本左邊翻過來全是計算題，右邊翻回來全是背的、觀念題、錯誤的但是為什麼我才低空飛過而已...................................... ....真..的..不..要..輕..易..嘗..試..電..腦..應..試.............. 電腦考真的比較難，雖然我做遍了東展那本，計算題一遍又一遍練習.... 這次出一堆信託的題目..這些題目我考信託的時候曾經看過大約有兩年以前了吧@@ 什麼delta都出來了...還考稅要怎麼算..以及節稅了多少... 還好最後有過...不枉費我在東海迷路，跑了一大段路阿然後騎車繼續前往非常不順路的大里青年高中 (因為不想坐計程車@@，坐公車去東海可以，那又要做回車站再往大里太麻煩了) 投資型商品證照：宏典的書+保險公司給的題庫500題 3.投資型商品ㄧ科本來是看題庫，但是題庫都沒詳解，又看到有一堆計算題指數年金的什麼高標法低標法...沒詳解是要我猜答案喔坊間只剩下鼎文與宏典的可買我挑了宏典，果然沒挑錯..小小一本觀念果然大有進步光是"變額"與"萬能"這四個字就讓我功力大增，這可以剋很多題目阿這科計算題真的是很簡單指數年金的計算題那五種法要做熟，出來就是送分另外還要注意這五法的特性，ex:趨步緩堅-->數位法再來就是投資型保險買的單位數與總價值與淨值的計算..這很簡單其餘就是做熟題庫就可以拿高分了呼~ 第一次寫那摸長的心得...希望對大家有幫助^^ -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.66.114.8

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