[心得] 票券商業務人員

看板License (證照考試)作者chengham時間7年前 (2017/09/16 18:43)推噓1(1推 0噓 1→)

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考試時間：9/16 法規：90 實務：80 看完之前網友的心得，就決定不買書或題庫了，法規部分直接從全國法規資料庫印來準備，搭配之前網友提供pdf和題目唸。券商公會有列考試範圍 http://www.tbfa.org.tw/BizTrain/biztrain_test.asp 實務的部份就十幾題都沒看過，就按照以前金融基礎亂猜? 有印象的考題如下： 1.短期票券定義或短期債務票據定義，考了三題，記得不是的有本票、公債、債息 2.票據法有考兩題，付款提示期限，題目發票開在南港區，付款地在萬華區? 七日債務利息沒約定的話，要多少利息來算? 5%、6%及12%?? 3.票金管理法58條，兩人以上共同犯罪之行為者，加重多少? 1/2 4.短票集保結算所設立最低實收資本額? 20億 5.集保結算所單一股東持股不得超過實收資本額多少?5% 6.票券金融公司設立最低實收資本額? 20億 7.票券商負責人不包含誰? 8.金融機構轉投資票券公司持股比率達多少，不得兼營票券公司?20% 9.金融機構於申請時多久無違反票金管理法、銀行法受罰鍰鍰分?1年內 10.何者非利害關係人定義? 本人之岳父母 11.票金公司外幣風險上限，由各票券公司淨值多少限額內自訂?15% 12.短期票面金額何者錯誤?歐元5萬元 13.債票形式之本票最高新臺幣發行面額不超過多少?1億元 14.票券商存儲之保證金得運用何用途? 票券商存儲保證金用途管理辦法第五條 15.票券商可以用何種作為存儲保證金? 現金、政府債券、央行發行可轉讓定存單 16.單一銀行持有單一票券金融公司已發行股份總數多少以上僅得申請轉投資該銀行轉投資事業?20% 17.票金公司辦理衍生性商品遇期貨交易已合法規為準?期貨交易法及相關規定 18.資本適足率定義? 合格自有資本除以風險性資產總額 19.票券公司應建立內部控制?自行查核制度、法遵與風管機制及內部稽核制度以上皆是 20.內部稽核以獨立超然之精神，執行稽核業務，應至少多久向董事會監察人報告稽核業務?每半年 21.內稽單位對國內營業財務資產保管及資訊單位多久一次一般查核及專案查核? 每年；每年 22.營業單位應多久辦一次專案自行查核?每月 23.內控制度聲明書由董事長、總稽核、法遵主管還有誰聯名出具?總經理 24.票金公司投資單一銀行之金融債券或單一企業發行之公司債總額，不得超過票券公司淨值多少? 5% 25.票券公司對自用不動產之投資，不得超過其對於投資該向不動產時淨值之多少?30% 26.央行銀行同業之範圍?銀行業存款、其他金融業存款、央行各單位在本行業務局所開立之「內部往來」帳戶之存款 27.考有哪些是屬於授信5P? 28.徵信工作完成後，核貸管理及覆審作業稱為?A核貸管理B覆審管理C事前管理D事後管理 29.票券公司自有資本與風險性資產比率不得低於多少? 8% 法規實務各出現一次 30.計算91天國庫券，利率6%，面額五千萬，買進要付多少錢? 31.短期利率波動大，長期利率低要用什麼策略?等距、前置、後置到期策略?這題不會 32.問哪種情況是緊縮資金?C外資買匯匯出D國庫負債中途解約還款? 33.何者是衍生性商品?利率交換 34.短期票券交割的時點?款券同時交割 35.投資人的票券轉帳要找哪個參加人向集保辦理? A票券商 B轉帳的結算交割銀行 C被轉帳交割結算銀行 D以上皆非 36.2016/1/1開始何者不包括豁免證交稅? A.公司債 B.金融債 C.ABCP D.以上不包括 37.票券商可以做的避險為?A資產負債表內交易 B表外資產及口頭已承諾交易 C口頭已承諾資產 ? 38.如果能用利率期貨完全規避利率風險稱為? 完全避險 39.選擇權於未來某一時點約定的價位交割稱為? 履約價格 40.在利率期限結構流動性假說下，預期長期利率不變，殖利率曲線長怎樣?A一水平線 B.正斜率 C.負斜率 41.投資者向票券商買進政府公債，約定由票券商於某一日期已約定利率家息買回稱為? 附買回交易 -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.134.161.134 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1505558616.A.B52.html