PTT職涯區 / Oversea_Job (海外工作)

[北美] 報稅traditional IRA

看板Oversea_Job (海外工作)作者 (悍婆)時間9年前 (2017/03/28 02:49), 9年前編輯推噓0(0推 0噓 25→)
留言25則, 2人參與, 最新討論串1/1
去年公司被併購，原本的401被轉到traditional ira， 今年初報稅的時候已報了IRA。 今年回學校唸書，希望把錢領出來當學費， 表格裡有一項是federal income tax "10% of my withdrawal will be withheld for federal income Tax" 我還需要付這筆稅嘛？ 另外，如果工作的州沒有州稅，state income tax是不是就不用理他了。 謝謝！！！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 108.203.113.108 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Oversea_Job/M.1490640576.A.507.html
→
03/28 04:14, , 1F
這叫"rollover IRA"才對;聽起來是稅前的IRA;何謂"已報了"?
03/28 04:14, 1F
→
03/28 04:15, , 2F
你報了什麼? 如果只是稅前的rollover,當時沒有稅的問題
03/28 04:15, 2F
收到2016的1099-R，報稅的時候有把這一項填進去，這樣算是報了嘛？
→
03/28 04:16, , 3F
在退休前領出IRA,除了要繳稅,還要繳10%的罰款
03/28 04:16, 3F
我有看到如果是全職學生把錢用在學費可以不用繳10%，是這樣嘛？ https://www.irs.gov/publications/p970/ch09.html
→
03/28 04:16, , 4F
沒有州所得稅的州,就不必繳州所得稅
03/28 04:16, 4F
謝謝你的回答，對不起問題真的好蠢，可是我查了半天還是好困惑。 ※ 編輯: mileli (108.203.113.108), 03/28/2017 04:29:55
→
03/28 07:42, , 5F
你2016年不該收到1099-R;除非你是去年把錢領出來
03/28 07:42, 5F
→
03/28 07:42, , 6F
既然是去年領的錢,那就只能支付去年的學費,而非今年
03/28 07:42, 6F
→
03/28 07:42, , 7F
所以你去年領出的錢,沒當做學費的部份,都要繳10%罰款
03/28 07:42, 7F
→
03/28 07:43, , 8F
你所謂的"填進去"是什麼意思?填進去就會面臨罰款,不是嗎?
03/28 07:43, 8F
→
03/28 07:48, , 9F
你的問題是不想要繳去年的罰款嗎?實在看不懂你在問什麼
03/28 07:48, 9F
→
03/28 07:48, , 10F
要先了解為什麼去年會收到1099R,你去年究竟做了什麼事?
03/28 07:48, 10F
→
03/28 07:49, , 11F
正常的IRA rollover,不會經手到錢,要用trustee to trustee
03/28 07:49, 11F
→
03/28 07:50, , 12F
transfer,就不會收到1099R;你是領出後才存進去嗎?隔多久?
03/28 07:50, 12F
我2016年接到 traditional rollover IRA， 我完全沒碰這筆錢，2016年底接到1099-R， 所以報2016年稅的時候就把1099-R的資訊填到報稅系統裡了， 今年想說把錢領出來， 在填IRA claim/distribution request有一項問要不要withdraw 10% federal tax， 我才覺得疑惑，因為既然報過1099-R就已經繳tax了吧... 如果去年已經被罰了就算了，我有點擔心被扣兩次稅。 ※ 編輯: mileli (205.208.114.44), 03/29/2017 01:59:48
→
03/29 07:45, , 13F
你的1099R的box 2a如果是0,那就不必繳稅=沒繳過稅
03/29 07:45, 13F
→
03/29 07:45, , 14F
因為報稅不等於繳稅;這張1099R只是告知錢有出來過,但免稅
03/29 07:45, 14F
→
03/29 07:46, , 15F
因為錢沒有真正的出來,僅留下個紀錄;今年才是真的領出繳稅
03/29 07:46, 15F
→
03/29 07:47, , 16F
所以你的認知有誤;報過不等於繳過稅;你應該要看得懂有沒有
03/29 07:47, 16F
→
03/29 07:48, , 17F
繳過稅/有沒有被罰;就好像用GPS開車應該要知道開過哪裡了
03/29 07:48, 17F
→
03/29 07:49, , 18F
你今年如果領出來,明年還會收到1099R,明年就得繳大筆的稅
03/29 07:49, 18F
→
03/29 07:51, , 19F
銀行表格是問你要不要預扣;很多人不預扣的話,明年繳不出稅
03/29 07:51, 19F
→
03/29 07:52, , 20F
總之澄清一點,只要錢有出來過就會有1099R,但未必要繳稅
03/29 07:52, 20F
→
03/29 07:53, , 21F
你去年符合rollover規定,所以只要申報但不用繳稅,尚未繳稅
03/29 07:53, 21F
→
03/29 07:54, , 22F
今年領出來後,明年就要繳一大筆稅;預不預扣不是重點
03/29 07:54, 22F
→
03/29 07:55, , 23F
你去年不必繳稅(1040上看得出來),所以當然不會繳兩次稅
03/29 07:55, 23F
→
03/29 07:56, , 24F
若你看不懂1040稅表,那就學習把它看懂;就像開車要會看地圖
03/29 07:56, 24F
→
03/29 09:51, , 25F
對！box 2a是0，這樣我瞭解了，謝謝你！！！
03/29 09:51, 25F
‣ 更多 mileli 的文章
文章代碼(AID): #1OsLx0K7 (Oversea_Job)
Oversea_Job 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 mileli 的文章
文章代碼(AID): #1OsLx0K7 (Oversea_Job)