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Re: [新聞] 央行下猛藥！升息半碼，又升存準率

看板Stock (股票)作者 (養貓咪的牛)時間17年前 (2008/06/28 06:15), 編輯推噓36(36推 0噓 19→)
留言55則, 39人參與, 最新討論串1/1
※ 引述《SeonJun (Your soul is mine!)》之銘言： 原文恕刪～ 其實我很想推薦大家看一部動漫片：Money as Debt（錢就是債務） 可以在Youtube上找到，還有中文字幕，一共有好幾集 連結在此：http://tw.youtube.com/watch?v=zbKRM30Zxnc （這是第一集） 不知道大家有沒有認真思考「錢」是怎麼來的？ 部分準備金的制度怎麼樣影響我們生活與經濟活動？ 不談陰謀論、不談什麼貨幣戰爭之類的東西 光從錢怎麼創造就值得各位好好想想... 我還記得我在基金版發表「美元崩壞」一文時 講到「信用創造」一詞被人嗤之以鼻 對方似乎認為我在胡說八道... 今天我就用一個例子來說明我們日常使用的「錢」是怎麼被創造 而且也附帶說明「通膨」為什麼一定會發生 假設今天甲銀行有一筆全新的1000000的資金可供貸款 好了，有一個想買車的人想購買新車（買股票也可以啦..這裡是股票版..XD） 跟銀行簽約貸款借出這筆錢購買一部價值1000000的新車 車商收到這到這個從某銀行借出的100萬後 把錢存入乙銀行，這時候乙銀行就有100萬的新資金 假設目前存款準備率是3% 是央行規定銀行在放貸、投資時要保留的部分準備金額度 所以乙銀行運用這筆新資金能夠放出貸款的額度只有97% （假設沒有其他因素，單純考率存款準備金這個因素） 也就是說乙銀行只能夠放出97萬的貸款，而非100萬 好囉，這時候也有位鄉民想買間小套房，正缺錢想向乙銀行貸款 乙銀行願意貸給他97萬（請原諒我用這剛剛好的數字...XD） 就把這97萬放貸出去囉... 這位鄉民歡天喜地的買下心目中的小套房 而建商（或者賣屋者）收下97萬後，再找丙銀行把這97萬存入 這時候丙銀行就有了新的資金97萬 一樣，按照乙銀行的狀況來推演，丙銀行最多只能放出94.09萬的貸款 好囉..假設原先的100萬資金，經過不斷不斷重複又重複的放貸出去 然後不斷重複又重複回到銀行體系 假設這個迴圈「只能」跑60次（純假設，不為什麼...） 各位知道在這100萬在這60次的循環放貸 銀行總共「創造」出多少的資金嗎？ 答案是26973111（兩千六百九十七萬三千一百一十一元） （不含原先的100萬在其中） 原本的100萬在經過不斷的放貸然後存入其他銀行 變成其他銀行的「可信貸資產」後再放貸出去這個循環 就可以在金融體系創造出這麼可怕的數字 這還不包括甲銀行若是回收這筆資金後的利息 然後再放貸出去的資金膨脹效果... 若是把存準率調升8碼到5%（因為央行心情不爽發飆了...XD） 結果會如何呢？ 這一百萬可以創造出的資金大約是18078604（一千八百零七萬八千六百零四元) 很顯然存準率的調升與調降 會使得金融體系所創造出來的貨幣數量大幅減少或增加 那什麼是通貨膨脹呢？ 按照經濟學家的定義就是過多的「流通貨幣」去追逐稀有的資源 也就是說「錢太多」了.... 那麼如何讓錢變少點？不外乎提高基本利率（央行的話就是重貼現利率） 來逼銀行放款利率調高來遏阻放款增加 但是從剛剛上面的存準率變動會影響貨幣創造的數字來看 調動存準率會是央行對貨幣流通與創造的掌控最有力也最狠的手段 所以會有「大斧」（Big AXE）的封號 現在各位透過實際演練知道調升存準率 對實際上金融市場的殺傷力多大了吧？...= =a 我希望透過分享這部影片 讓更多人知道在現代金融體系下「錢」其實是跟「債務」劃上等號 你借「錢」是在創造讓別人使用的「錢」 而你擁有「錢」也就是擁有其他人的「債務」.... 那麼美國目前信貸危機本質 透過這部片我們更該知道... 「信貸危機」其實根本上是在撼動現代法幣制度的核心：信用創造 因為「沒有債務就沒有錢」！！ 當流動性緊縮後，銀行不願意借款放貸出去 不僅僅是經濟衰退這麼簡單而已 而是金融與經濟活動基礎上的「信用創造」要是整個完全大衰退 這所延伸出的所造成的貨幣緊縮狀態 會使的美國經濟變成自1930年代以來大蕭條後的的嚴重大通縮 在通縮時代債務是「變大」，不是「變小」 美國人身上的債務可是會被相對「放大」，還款負擔更重 美國人（或者該說美國政府與FED）不可能讓這種事發生的 所以美國人會「閉著眼睛」假裝沒看到「通膨」正發生 相反的，它反倒樂見有「通膨」... 因為有「通膨」代表信用創造的機制還是正常的 也就是美國人正利用「通膨」來避免走上通縮之路... 一些看法與分享... -- 我的Blog http://www.wretch.cc/blog/ryanchao 有人告訴我「從20層樓摔下來的屍體抖一下又不代表可以出國參加奧運」 你說呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.204.33.137
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推~
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推喔
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不好意思，修正一下數字與部分錯字.... ※ 編輯: ryanchao 來自: 123.204.33.137 (06/28 06:41)
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記得聽過極端的說法是沒金準位的貨幣全都是合法偽鈔
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信用好的國家支票隨便開,信用不好的就只能靠黃金了
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推寫得很詳細清楚。想到「在小吃店遇見凱因斯」這書的寫法
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另推「金錢簡史」http://tinyurl.com/4z9j37這本書
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通膨的終點一樣是死路啊.信用擴張到最後過頭一定要破滅的
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死撐著沒有信用的信用.最後會像黃金本位一樣吧
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推簡單易懂的解說
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推!!
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請版友快來看...貨幣的乘數效應要好好學阿...
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推~~
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推好文^^
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推好文 :)
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推~~知識大長進囉
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推!
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可是別人都這樣做 你如果不這樣做 你擁有的貨幣就會越來
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越少... 別人的貨幣越來越多
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從人與人的競爭到國家與國家的競爭都是這樣
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經濟學課本裡有教說..... 不過這短片簡單易懂。
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強推!!!
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台股要五碼分屍了
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這樣來說台股很慘　長空．
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好文推一下
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長空:天下無敵
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不錯不錯~
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有看有推啊！
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推 港劇匯通天下也不錯
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推^^ 發現自己這部分學得比較不熟XD
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推~ 沒唸過經濟學看完也能懂一些原理~ XD
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GOOD
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國家之間信用擴張的競爭過程，就如森林裏的樹木競相長高以
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爭取陽光的過程。樹木長得愈高，愈容易在風災中被吹倒。
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但假如樹木不長高，就會因為高度不夠而缺乏陽光而枯死。
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為了不先枯死，只好大家競相長高。最後就是在風災中全倒。
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推 光是高存率就足夠讓股市跌跌不休了 加上國際經濟環境
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佳 這樣還可以扯一堆政治 就真的笑破人大牙了
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推好文^__^
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大推,你的美元崩壞 我看了好幾次
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好文就是要推
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推 +1
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好文推
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推！
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很清楚
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問題是台灣的銀行體系爛頭寸本來就多，不然就不會被次貸
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掃到，十年前有聽過台灣那麼多銀行亂買外國債券嗎？就是
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公股行庫也買一點點，沒什麼損失，所以彭總只是收回一些
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本來銀行體系就貸不出去的爛頭寸，倒是銀行的資金成本提
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高對銀行股的影響較大，央行的強力貨幣本來就不夠力了,
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收回只是趁機回歸現實而已，這是卡債風暴後的狀況。
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好文~
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這也正是貨幣如何創造經濟繁榮的
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