[標的] 富邦美債20年(00696B)
1. 標的:
富邦美國政府債券20年期以上基金 (00696B)
2. 分類:多/空/請益/心得
多多多
3. 分析/正文:
台股已經萬點一年多,美股也一直維持在高水位。
居安思危,黑天鵝可能隨時降臨,加上貿易戰的不安定因素,實在必須考量好防禦性資產
,而美債一直都是資產配置上扮演防禦者極優良的標的。
過往大多數人都靠複委託購買債券ETF,但去年台灣債券ETF大量上市後,有著免扣30%預
扣稅、可小額進場、內扣相對不貴、以及以台幣計價等優勢,成了不少投資者的新選擇。
之前關於美債的部分大家都關注元大美債20(00679B),但其實經過一年的觀察,富邦美債
20年 (00696B),或許是更優質的標的,以下進行一些比較。
元大美債20的部分,經理費:30億(含)以下:0.50%
30億(不含)~200億(含):0.20%
200億(不含)~300億(含):0.14%
300億(不含)以上:0.13%
保管費:30億(含)以下:0.17%
30億(不含)~200億(含):0.10%
200億(不含)以上:0.06%
元大美債20年自從南山人壽加入後,現在就0.19%,達到最低值。
富邦的部分,經理費(年):30億(含)以下 : 0.2%
30億(不含)~200億(含) : 0.12%
200億(不含)以上 : 0.1%
保管費(年):30億(含)以下 : 0.1%
30億(不含)~200億(含) : 0.07%
200億(不含)以上 : 0.06%
而今天基金規模已經來到:103.18 億元 (2018/08/17),也就是0.19%的部分,與元大相
同,假以時日規模繼續擴大,有可能降低到0.16%。(相比之下元大的0.19%就已經是最低
,規模再大也不會再下降)
接著看績效:https://imgur.com/a/GSfkHMY
發現富邦的績效比元大高上不少,甚至還比TLT還高,不曉得怎麼達成的
殖利率的部分,富邦與元大都是季配,今年富邦目前為止0.32元,殖利率0.83%
今年元大目前年配0.25元,殖利率0.67%
其他的部分,7~8月份折溢價:0.01~1.17不等,平均粗估0.3左右。此外今年以來追蹤差
異:- 0.18%。應該都沒有什麼問題。
4. 進退場機制:(非長期投資者,必須有停損機制)
以上,雖然現在美金匯率高,但考量到股市風險逐漸增加,分批小量進場,買些債券當保
險應該是適當的。我個人是直接選富邦定期定額投資,作為資產守護者,今年的小波動幾
乎都有抵銷的效果。
希望一起把它做大,突破200億後,內扣會更低。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.181.251
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謝謝,已更正
這代表證券公司真的需要競爭,不然真的都把投資者當成盤子
※ 編輯: tooth9 (59.115.181.251), 08/20/2018 20:19:30
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