[新聞] 大陸年化4.1%的基金爆雷曾投資海航債券

看板Stock (股票)作者Su22 (裝配匠)時間5年前 (2020/10/22 23:06)推噓8(11推 3噓 4→)

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1.原文連結： ※過長無法點擊者必須縮網址 https://reurl.cc/Q32a5b 2.原文內容：大陸年化4.1%的基金爆雷曾投資海航債券大陸鵬華基金旗下子公司的25隻固收產品違約，資金缺口或超20億元（人民幣，下同），該產品曾經投資海航債券。據財聯社報導，鵬華基金旗下子公司、鵬華資產管理有限公司作為管理人、工商銀行代銷的「鵬華聚鑫1號-25號資管計劃產品」在連續兩次分配延期後，已全線違約，25隻固收產品總規模或超40億元，資金缺口或超20億元。令投資人吃驚的是，該產品不是年化收益達到7%、8%的信託或私募產品，該產品年化收益只有4.1%，產品爆雷後，引發外界關注。新浪財經意見領袖、專欄作家夏心愉推測，首先，底層資產有嵌套。該基金從8月14日至今一共經歷了兩次分配延期，在第一次延期公告中公示表示，該資管計劃已經開始對持倉資產進行變現操作，其中一定比例的資產已經完成變現，但仍有個別資產存在嵌套結構，回款需要一定時間，但嵌套是有點灰色的，之前提出過一些嵌套模式被取締叫停。另外，底層（至少絕大頭）肯定不是什麼貨幣基金類的東西，而是債券，並且大概率比較集中，或者說主要就是被某個單一主體的債券拖慘了。25隻產品一起爆雷，其實就是某個欠錢的大傢伙還不出了。而財聯社的消息顯示，工行客戶經理向部分投資者確認，該系列產品曾買入海航債券。而在今年4月中旬，11.5億元海航債券「強行延期」，該批債券為「13海航債」。報導表示，作為固收產品的鵬華聚鑫系列為何出現如此大的虧損？底層資產到底是哪些標的？面對投資者的質疑，鵬華資產與工行均表示「不便透露」，在兌付過程中，鵬華資產與代銷機構工商銀行還「互踢皮球」，對投資者在私募產品上應知而未知的信息諱莫如深，以至於產品持有人連基金經理、資產淨值以及年度報告、季度報告和臨時報告等信息也無法獲取，也讓這起事件更加撲朔迷離。目前，工行也已緊急拿出了一份兌付方案，承諾今年10月20日兌付本金的50%，另外48%的本金轉為工行理財，2%本金作為該理財的收益，1年後到期兌付。工行方面對部分「鵬華聚鑫」系列投資者表示，如按照目前的產品清算進度要求清算，投資者僅能獲得相當於本金60%的返還。但一位投資人說「而我所了解到的該產品的最新的淨值為0.84，這與60%的本金返還比例仍存在較大差距」。夏心愉也表示，工行的工作人員曾口頭通知投資人，底層資產如果強制變現，只能拿回本金的60%。一名做資管的銀行人士分析，如果倉促變現只能拿回60%，大概率資管計劃裡的重倉債券其實就是某一家的了，現在像H集團這類網紅債券大概就是半價到六折的水平。如是金融研究院院長、首席經濟學家管清友提示投資者，這樣級別的產品違約確實不應該，雖然理財產品出現違約較為極端，但今年以來銀行理財收益屢創新低乃至出現浮虧也是不爭的事實。 3.心得/評論： ※必需填寫滿20字不知道是有沒有台灣投資人踩雷這是持有到甚麼資產,會"不便透露"? 低報酬高風險台灣的公司的固定收益投資部門應該不會去投資這種吧? -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.1.26 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1603379208.A.CAF.html

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