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[心得] 常見ETF整理比較，菜雞的穩健投資之路

看板Stock (股票)作者 (cyl6605)時間3年前 (2021/10/30 17:26), 編輯推噓19(20推 1噓 29→)
留言50則, 22人參與, 3年前最新討論串1/1
上回跟大家分享了元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)，有板友敲碗大盤指數基金的比較，因此這次做了大盤指數與ESG概念的ETF比較整理，供大家參考、交換想法囉！ 以大盤指數來說，最有名的就是元大台灣50 (0050) 與富邦台50 (006208) 這兩檔為主，而ESG概念，最多人推薦富邦公司治理100 (00692) 以及永豐台灣ESG (00888)。以下就此四檔 ETF 做些整理比較。 一、 績效、規模及追蹤指數： 以下圖片為近一年 ETF 的績效表現及 10/25 的收盤價。 https://imgur.com/a/JbQxEA1 指數規模及追蹤指數整理如下。 https://imgur.com/a/HxMxzEO 從上面可看出 0050 歷史悠久，還是最多人投資的存股標的。而 ESG 方面則因成立時間較晚，兩者規模還是相對較小，然而 00692 規模有追上 006208 的趨勢。 另外關於追蹤指數，這邊簡單介紹一下： 1. 台灣 50 指數：成分股涵蓋市值前五十大的台股上市公司，大概佔了台股市值的七成以上。 2. 台灣公司治理 100 指數：從台股上市的普通股中，剔除近一年日平均額最小的 20% 股票，再選擇近一年公司治理評鑑，結果前 20% 的股票，將符合上述條件的公司，再依據最近一年稅後淨利及營收成長率進行排名。 3. 富時台灣 ESG 優質指數：以富時台灣指數為母體，並以富時 ESG 評鑑與過去12個月股利率這兩大指標來來篩選並分配權重，適合想選擇擁有ESG趨勢、且股利率優良的中大型公司。 二、 ETF 經理費用比較： 不囉唆，直接上表格比較： https://imgur.com/a/2FmKV7a 大家從上面的比較大概可以看出追蹤大盤指數的 ETF，0050 收的經理費用比起 006208 貴了快一倍，這個問題前陣子綠角大大也有寫了一篇文章評論，各位可以自己去搜尋，只能說元大在管理這檔基金，規模這麼大，是真的該考慮調整經理費了！ 三、 成分股比較： https://imgur.com/a/v2TtaWu 基本上單就成分來看，0050 與 006208 追蹤標的幾乎一樣，而 00692 則是多了中華電與長榮，主因是這一年來這兩家財務成長率高。至於 00888，主要差別在於前十檔中，看不到塑化股或鋼鐵股，可能這產業不夠 ESG 吧 XD 四、 歷史回測比較： 我想投資人最關心的就是績效表現，這邊我簡單用每月一萬元定期定額方式投資，且手續費只有 1 元的情況來做比較。（現在有些券商鼓勵存股，透過存股平台申購手續費超低，可以去股市菜雞網站看我之前整理的文章。） https://imgur.com/a/qYpcODh 由表格中可看出，前三檔年化報酬率都在 11% 左右，而 00888 則成立的較晚，所以還看不出其成效。然而若從近期股市的震盪期間比較，倒是 ESG 比較有耐受力。雖然我只是簡單拉一下，但蠻多研究有提到 ESG 基金或股票特性較能助漲抗跌，我不確定長期觀察是否也會有如此的表性，值得未來在觀望看看。 總結來說，簡單比較一下這四檔也是很多人會投資、當存股的標的，至於說績效表現差異，或者成分股等考量，還是因人而異。如果大家還有什麼想了解的標的比較或股市內容，可以一起討論或交流，以上也是我個人投資的長期經歷，趁平日有空開始回顧整理，並且與大家分享，也希望新加入股市的朋友可以少走點冤枉路，避免當股市菜雞。還請板友們不吝指教 ：） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.222.40 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1635585979.A.05D.html
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10/30 17:28, 3年前 , 1F
網站易讀版本也提供給大家：https://bit.ly/3pRzxs8
10/30 17:28, 1F
噓
10/30 17:31, 3年前 , 2F
/a/
10/30 17:31, 2F
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10/30 17:31, 3年前 , 3F
/a/
10/30 17:31, 3F
推
10/30 17:32, 3年前 , 4F
00893這個月漲快20% 00895也有18% 其他都low
10/30 17:32, 4F
推
10/30 17:33, 3年前 , 5F
最近484很多人看空台股？
10/30 17:33, 5F
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10/30 17:33, 3年前 , 6F
越來越多人討論ETF
10/30 17:33, 6F
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10/30 17:33, 3年前 , 7F
連每天只會傳黑絲照的營業員也開始寄資料給我。我要
10/30 17:33, 7F
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10/30 17:33, 3年前 , 8F
她看一下我的績效，就沒再吵了XDD
10/30 17:33, 8F
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10/30 17:34, 3年前 , 9F
應該說波動變大，有些投資人會尋求穩健標的
10/30 17:34, 9F
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10/30 17:34, 3年前 , 10F
S大真強，我存股有賺一些，但操作上倒是還要再練練
10/30 17:34, 10F
推
10/30 17:35, 3年前 , 11F
你要經營網站 我覺得標的選擇要多一點 這東西太少了
10/30 17:35, 11F
推
10/30 17:35, 3年前 , 12F
最近法人買賣超都是穩健股+趨勢股配置 大哥二哥提款
10/30 17:35, 12F
推
10/30 17:36, 3年前 , 13F
難怪最近權值股越來越硬，我也要做多了
10/30 17:36, 13F
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10/30 17:38, 3年前 , 14F
求黑絲營業員圖
10/30 17:38, 14F
推
10/30 17:41, 3年前 , 15F
存股正常都會賺啦，最大關鍵在與選對標的，最好是跌
10/30 17:41, 15F
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10/30 17:41, 3年前 , 16F
的時候願意加碼+抱得安心，剩下就交給時間慢慢複利
10/30 17:41, 16F
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10/30 17:45, 3年前 , 17F
謝謝月亮大大建議，我也是投資好幾年，現在才開始
10/30 17:45, 17F
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10/30 17:45, 3年前 , 18F
慢慢分享自己的投資經驗，剛好我背景也是財金出身
10/30 17:45, 18F
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10/30 17:46, 3年前 , 19F
想說寫點內容避免大家走些冤枉路哈哈，感謝你的建議
10/30 17:46, 19F
推
10/30 17:56, 3年前 , 20F
績效看起來應該是漲最多這一段吧！！ 其實 這樣比
10/30 17:56, 20F
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10/30 17:56, 3年前 , 21F
較不值得參考
10/30 17:56, 21F
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10/30 17:57, 3年前 , 22F
正常 一般這段至少都賺幾百萬起跳了..…所以這數據
10/30 17:57, 22F
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10/30 17:57, 3年前 , 23F
準嗎
10/30 17:57, 23F
推
10/30 18:04, 3年前 , 24F
買來買去這些ETF的標的都大同小異
10/30 18:04, 24F
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10/30 18:04, 3年前 , 25F
不如自己組ETF！
10/30 18:04, 25F
推
10/30 18:07, 3年前 , 26F
今年資產能翻倍....就以為每年資產能翻倍..？
10/30 18:07, 26F
推
10/30 20:03, 3年前 , 27F
afflic很多人以為自己組能勝過大盤,但實際一操作狂
10/30 20:03, 27F
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10/30 20:03, 3年前 , 28F
輸,反正買etf比你自己組更便宜又方便
10/30 20:03, 28F
推
10/30 20:05, 3年前 , 29F
感謝分享討論~
10/30 20:05, 29F
推
10/30 20:07, 3年前 , 30F
有整理有推
10/30 20:07, 30F
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10/30 20:27, 3年前 , 31F
哪個研究說esg助漲抗跌啊？
10/30 20:27, 31F
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10/30 20:27, 3年前 , 32F
覺得看到的都是類廣告的說法。
10/30 20:27, 32F
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10/30 20:27, 3年前 , 33F
不是真的有根據的研究
10/30 20:27, 33F
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10/30 20:28, 3年前 , 34F
然後費用不要只看經理費，要看總費用比較準。
10/30 20:28, 34F
推
10/30 20:28, 3年前 , 35F
自組麻煩，而且沒有要大筆投的話很多券商定期定額
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10/30 20:28, 3年前 , 36F
手續費便宜
10/30 20:28, 36F
推
10/30 20:31, 3年前 , 37F
可以自動開圖嗎0...0
10/30 20:31, 37F
推
10/30 20:45, 3年前 , 38F
總費用基本上都會算進去了嗎
10/30 20:45, 38F
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10/30 21:12, 3年前 , 39F
我覺得這一兩年資金太氾濫，不能當成常態去評估
10/30 21:12, 39F
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10/30 21:12, 3年前 , 40F
台積從300 to 670 可以當成常態嗎 XDDDD
10/30 21:12, 40F
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10/30 21:12, 3年前 , 41F
這讓很多以g排 為主的etf 看起來都超屌
10/30 21:12, 41F
推
10/30 21:26, 3年前 , 42F
富邦未來車看輝達跟特斯拉，都快變飆股
10/30 21:26, 42F
推
10/30 22:10, 3年前 , 43F
00881其實也不差啊XD
10/30 22:10, 43F
推
10/30 22:56, 3年前 , 44F
總費用涵蓋了隱含費用 https://reurl.cc/q1rLAn
10/30 22:56, 44F
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10/30 22:57, 3年前 , 45F
006208約較0050少0.1%
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10/31 08:43, 3年前 , 46F
0050 006208 安心凹單 安心加碼 安心睡覺 安心工作
10/31 08:43, 46F
推
10/31 09:57, 3年前 , 47F
10/31 09:57, 47F
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10/31 09:57, 3年前 , 48F
還是看看綠角在介紹00692 中肯
10/31 09:57, 48F
推
10/31 18:54, 3年前 , 49F
謝謝chic大回覆
10/31 18:54, 49F
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10/31 22:50, 3年前 , 50F
既然都講ESG了為啥沒00850
10/31 22:50, 50F
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