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[新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款給炒房團

看板Stock (股票)作者 (QQ)時間2年前 (2023/03/21 17:09), 2年前編輯推噓52(76推 24噓 39→)
留言139則, 125人參與, 2年前最新討論串1/1
原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款給炒房團 ※請勿刪減原文標題 原文連結：https://is.gd/Kj1R5s ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間：2023-03-21 16:46:00 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名：記者陳依旻／台北報導 ※原文無記載者得留空 原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務 ，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失 。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。 房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先 前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及 未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下： 第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真 實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借 戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。 第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三 人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理 匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他 信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。 第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢 防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。 至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行 帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。 金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後 以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用 ，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強 化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。 心得/評論： 竟然貸款炒房團 重罰150萬但這鐵定噴爛了吧 大家都知道要去哪裡借錢了對嗎 這算是多還是空？？ ※必需填寫滿30字，無意義者板規處分 -- Sent from my iPhone 12 Pro Max ○ PiTT // PHJCI -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html
噓
03/21 17:10, 2年前 , 1F
才300ㄏㄏ
03/21 17:10, 1F
推
03/21 17:11, 2年前 , 2F
300萬別報了吧= =
03/21 17:11, 2F
→
03/21 17:11, 2年前 , 3F
我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦
03/21 17:11, 3F
→
03/21 17:11, 2年前 , 4F
神他媽難辦啦
03/21 17:11, 4F
噓
03/21 17:12, 2年前 , 5F
人頭戶
03/21 17:12, 5F
推
03/21 17:12, 2年前 , 6F
300ㄏ
03/21 17:12, 6F
→
03/21 17:12, 2年前 , 7F
不就好多 跟3角差不多感覺
03/21 17:12, 7F
推
03/21 17:12, 2年前 , 8F
重罰，笑死
03/21 17:12, 8F
→
03/21 17:12, 2年前 , 9F
炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎？
03/21 17:12, 9F
噓
03/21 17:13, 2年前 , 10F
炒房賺都不止這些
03/21 17:13, 10F
噓
03/21 17:13, 2年前 , 11F
300萬？至少3000再說吧
03/21 17:13, 11F
→
03/21 17:14, 2年前 , 12F
300萬去高鐵撿遺失物就有了
03/21 17:14, 12F
推
03/21 17:14, 2年前 , 13F
西瓜5塊收
03/21 17:14, 13F
推
03/21 17:14, 2年前 , 14F
罰太輕了吧～
03/21 17:14, 14F
噓
03/21 17:15, 2年前 , 15F
罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ?
03/21 17:15, 15F
噓
03/21 17:15, 2年前 , 16F
300是在哈囉喔，賺一波可能都三億
03/21 17:15, 16F
推
03/21 17:16, 2年前 , 17F
300萬?? 大概等於我的30元...
03/21 17:16, 17F
噓
03/21 17:16, 2年前 , 18F
難怪今天漲兩趴多！
03/21 17:16, 18F
推
03/21 17:17, 2年前 , 19F
300萬？（挖鼻
03/21 17:17, 19F
推
03/21 17:18, 2年前 , 20F
300億比較有感吧
03/21 17:18, 20F
推
03/21 17:18, 2年前 , 21F
300塊的小事
03/21 17:18, 21F
噓
03/21 17:19, 2年前 , 22F
才300看不起人嗎
03/21 17:19, 22F
推
03/21 17:19, 2年前 , 23F
哪裡都有西瓜
03/21 17:19, 23F
噓
03/21 17:20, 2年前 , 24F
哈哈哈哈哈哈哈 金管會
03/21 17:20, 24F
→
03/21 17:20, 2年前 , 25F
笑死
03/21 17:20, 25F
→
03/21 17:20, 2年前 , 26F
原來今天是噴罰款太少R
03/21 17:20, 26F
噓
03/21 17:21, 2年前 , 27F
300萬能買台北的廁所嗎
03/21 17:21, 27F
推
03/21 17:22, 2年前 , 28F
反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺
03/21 17:22, 28F
→
03/21 17:22, 2年前 , 29F
罰那麼少...
03/21 17:22, 29F
推
03/21 17:22, 2年前 , 30F
西瓜怎麼都有你
03/21 17:22, 30F
→
03/21 17:24, 2年前 , 31F
應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話
03/21 17:24, 31F
推
03/21 17:24, 2年前 , 32F
看清楚內文，是分別被罰150萬，共300萬，所以其實
03/21 17:24, 32F
→
03/21 17:24, 2年前 , 33F
一家銀行才罰150萬而已…
03/21 17:24, 33F
推
03/21 17:24, 2年前 , 34F
重罰300
03/21 17:24, 34F
推
03/21 17:26, 2年前 , 35F
300萬？ 銀行來說只是三毛錢
03/21 17:26, 35F
推
03/21 17:26, 2年前 , 36F
一堆不看內文的，是被罰300萬……不是貸
03/21 17:26, 36F
推
03/21 17:26, 2年前 , 37F
笑鼠
03/21 17:26, 37F
推
03/21 17:26, 2年前 , 38F
西瓜6塊收
03/21 17:26, 38F
→
03/21 17:26, 2年前 , 39F
3億再來說嘴
03/21 17:26, 39F
還有 60 則推文
還有 2 段內文
推
03/21 18:52, 2年前 , 100F
西瓜 又是你
03/21 18:52, 100F
推
03/21 18:59, 2年前 , 101F
爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府
03/21 18:59, 101F
推
03/21 19:01, 2年前 , 102F
說個笑話，炒股有罪炒房無罪
03/21 19:01, 102F
推
03/21 19:02, 2年前 , 103F
笑死
03/21 19:02, 103F
噓
03/21 19:04, 2年前 , 104F
金管會是看不起我中川集團是吧！
03/21 19:04, 104F
→
03/21 19:23, 2年前 , 105F
為啥每次都有西瓜的事
03/21 19:23, 105F
推
03/21 19:26, 2年前 , 106F
重罰300
03/21 19:26, 106F
推
03/21 19:31, 2年前 , 107F
才300 484看不起人?
03/21 19:31, 107F
推
03/21 19:32, 2年前 , 108F
西瓜又是你 你最爛
03/21 19:32, 108F
噓
03/21 19:34, 2年前 , 109F
罰太重了吧
03/21 19:34, 109F
推
03/21 19:41, 2年前 , 110F
笑死 重罰
03/21 19:41, 110F
推
03/21 19:48, 2年前 , 111F
說個笑話重罰3,000,000
03/21 19:48, 111F
推
03/21 20:17, 2年前 , 112F
才300賺的都不止了
03/21 20:17, 112F
推
03/21 20:20, 2年前 , 113F
政府財團一起炒起乃，哈哈 居住正義
03/21 20:20, 113F
噓
03/21 20:24, 2年前 , 114F
才300
03/21 20:24, 114F
噓
03/21 20:35, 2年前 , 115F
3億都是小錢
03/21 20:35, 115F
→
03/21 20:40, 2年前 , 116F
300萬是看得見的，銀行最重要的是信譽
03/21 20:40, 116F
→
03/21 20:41, 2年前 , 117F
銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
03/21 20:41, 117F
→
03/21 20:43, 2年前 , 118F
想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢
03/21 20:43, 118F
推
03/21 20:49, 2年前 , 119F
300億再來說
03/21 20:49, 119F
推
03/21 21:04, 2年前 , 120F
300萬台幣根本零用金
03/21 21:04, 120F
推
03/21 21:05, 2年前 , 121F
做個樣子而已，有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情
03/21 21:05, 121F
推
03/21 21:24, 2年前 , 122F
300萬，哈哈哈哈哈
03/21 21:24, 122F
推
03/21 21:25, 2年前 , 123F
一間150說的好像很多一樣
03/21 21:25, 123F
推
03/21 21:28, 2年前 , 124F
300萬...賣一戶就回來了 笑死
03/21 21:28, 124F
→
03/21 21:34, 2年前 , 125F
才300萬會痛嗎
03/21 21:34, 125F
推
03/21 21:40, 2年前 , 126F
有1/1000嗎？
03/21 21:40, 126F
推
03/21 21:44, 2年前 , 127F
小零錢300萬
03/21 21:44, 127F
→
03/21 21:46, 2年前 , 128F
笑死 罰真少不會怕啦
03/21 21:46, 128F
噓
03/21 21:51, 2年前 , 129F
笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧？
03/21 21:51, 129F
推
03/21 22:24, 2年前 , 130F
嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300
03/21 22:24, 130F
→
03/21 22:49, 2年前 , 131F
大概跟300塊差不多
03/21 22:49, 131F
噓
03/21 23:24, 2年前 , 132F
無關痛癢
03/21 23:24, 132F
推
03/21 23:41, 2年前 , 133F
西瓜很便宜但一直買不下手QQ
03/21 23:41, 133F
→
03/21 23:43, 2年前 , 134F
我就爛，但妳就是要救我
03/21 23:43, 134F
噓
03/21 23:46, 2年前 , 135F
這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬？
03/21 23:46, 135F
推
03/22 00:43, 2年前 , 136F
鳥事都有西瓜！
03/22 00:43, 136F
推
03/22 01:01, 2年前 , 137F
笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元
03/22 01:01, 137F
→
03/22 03:07, 2年前 , 138F
炒房的人不用罰?
03/22 03:07, 138F
推
03/22 12:04, 2年前 , 139F
房蟲：hp-1
03/22 12:04, 139F
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