[新聞] 快訊/新光銀、聯邦銀遭罰300萬! 貸款給炒房團

看板Stock (股票)作者 (QQ)時間1年前 (2023/03/21 17:09), 1年前編輯推噓52(762439)
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原文標題:快訊/新光銀、聯邦銀遭罰300萬! 貸款給炒房團 ※請勿刪減原文標題 原文連結:https://is.gd/Kj1R5s ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間:2023-03-21 16:46:00 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名:記者陳依旻/台北報導 ※原文無記載者得留空 原文內容:聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到,在辦理自然人購屋貸款業務 ,有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失 。其中,新光、聯邦銀分別被罰150萬,共300萬;元大銀行則是糾正。 房價大漲,近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流,以規避官方查緝,對此,金管會先 前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢,經查,聯邦銀行及新光銀行涉及 未完善建立及落實執行洗錢防制作業,一共貸款給20、30戶,具體缺失如下: 第一,未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業,包含對借戶所得來源未確實查證其收入真 實性,或未審慎評估其資力及繳息還款能力,以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借 戶存款帳戶,再匯予賣方,惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。 第二,未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制,包含貸後資金有由代書或第三 人代理多名借戶提領現金,而發生金流斷點之情事,或未發現及查明貸後資金由第三人代理 匯款至代理人他行帳戶之原因;另,房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他 信託帳戶之異常情事,未落實執行交易合理性之判斷及監控。 第三,未落實檢視或查證是否為可疑交易:對客戶經常代理他人存、提大額現金,且經洗錢 防制交易監控系統產生之警示案件,未落實檢視或查證是否為可疑交易。 至於元大銀行,在辦理自然人購屋貸款作業,對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行 帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善,核有礙該行健全經營之虞,核處應予糾正。 金管會表示,銀行辦理授信案件,應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理,整體評估後 以決定是否核貸。而銀行核貸過程,除考量債權確保外,防制洗錢相關之控管措施亦應適用 ,均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調,銀行與借戶業務往來過程中,應強 化相關風險管理措施,並持續精進防制洗錢作為,以健全業務經營。 心得/評論: 竟然貸款炒房團 重罰150萬但這鐵定噴爛了吧 大家都知道要去哪裡借錢了對嗎 這算是多還是空?? ※必需填寫滿30字,無意義者板規處分 -- Sent from my iPhone 12 Pro Max PiTT // PHJCI -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html

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才300ㄏㄏ
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03/21 17:11, 1年前 , 2F
300萬別報了吧= =
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我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦
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神他媽難辦啦
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人頭戶
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300ㄏ
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不就好多 跟3角差不多感覺
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重罰,笑死
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炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎?
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03/21 17:13, 1年前 , 10F
炒房賺都不止這些
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300萬?至少3000再說吧
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300萬去高鐵撿遺失物就有了
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西瓜5塊收
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罰太輕了吧~
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罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ?
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300是在哈囉喔,賺一波可能都三億
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300萬?? 大概等於我的30元...
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難怪今天漲兩趴多!
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300萬?(挖鼻
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300億比較有感吧
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300塊的小事
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才300看不起人嗎
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哪裡都有西瓜
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哈哈哈哈哈哈哈 金管會
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笑死
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原來今天是噴罰款太少R
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300萬能買台北的廁所嗎
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03/21 17:22, 1年前 , 28F
反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺
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03/21 17:22, 1年前 , 29F
罰那麼少...
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03/21 17:22, 1年前 , 30F
西瓜怎麼都有你
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03/21 17:24, 1年前 , 31F
應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話
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03/21 17:24, 1年前 , 32F
看清楚內文,是分別被罰150萬,共300萬,所以其實
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03/21 17:24, 1年前 , 33F
一家銀行才罰150萬而已…
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03/21 17:24, 1年前 , 34F
重罰300
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03/21 17:26, 1年前 , 35F
300萬? 銀行來說只是三毛錢
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03/21 17:26, 1年前 , 36F
一堆不看內文的,是被罰300萬……不是貸
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03/21 17:26, 1年前 , 37F
笑鼠
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03/21 17:26, 1年前 , 38F
西瓜6塊收
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03/21 17:26, 1年前 , 39F
3億再來說嘴
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還有 60 則推文
還有 2 段內文
03/21 18:52, 1年前 , 100F
西瓜 又是你
03/21 18:52, 100F

03/21 18:59, 1年前 , 101F
爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府
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03/21 19:01, 1年前 , 102F
說個笑話,炒股有罪炒房無罪
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03/21 19:02, 1年前 , 103F
笑死
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03/21 19:04, 1年前 , 104F
金管會是看不起我中川集團是吧!
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03/21 19:23, 1年前 , 105F
為啥每次都有西瓜的事
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03/21 19:26, 1年前 , 106F
重罰300
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03/21 19:31, 1年前 , 107F
才300 484看不起人?
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03/21 19:32, 1年前 , 108F
西瓜又是你 你最爛
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03/21 19:34, 1年前 , 109F
罰太重了吧
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03/21 19:41, 1年前 , 110F
笑死 重罰
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03/21 19:48, 1年前 , 111F
說個笑話重罰3,000,000
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03/21 20:17, 1年前 , 112F
才300賺的都不止了
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03/21 20:20, 1年前 , 113F
政府財團一起炒起乃,哈哈 居住正義
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03/21 20:24, 1年前 , 114F
才300
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03/21 20:35, 1年前 , 115F
3億都是小錢
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03/21 20:40, 1年前 , 116F
300萬是看得見的,銀行最重要的是信譽
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03/21 20:41, 1年前 , 117F
銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
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03/21 20:43, 1年前 , 118F
想搞銀行就是一直去檢舉缺失,然後他們就會被金檢
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03/21 20:49, 1年前 , 119F
300億再來說
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03/21 21:04, 1年前 , 120F
300萬台幣根本零用金
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03/21 21:05, 1年前 , 121F
做個樣子而已,有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情
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03/21 21:24, 1年前 , 122F
300萬,哈哈哈哈哈
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03/21 21:25, 1年前 , 123F
一間150說的好像很多一樣
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03/21 21:28, 1年前 , 124F
300萬...賣一戶就回來了 笑死
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03/21 21:34, 1年前 , 125F
才300萬會痛嗎
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03/21 21:40, 1年前 , 126F
有1/1000嗎?
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03/21 21:44, 1年前 , 127F
小零錢300萬
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03/21 21:46, 1年前 , 128F
笑死 罰真少不會怕啦
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03/21 21:51, 1年前 , 129F
笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧?
03/21 21:51, 129F

03/21 22:24, 1年前 , 130F
嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300
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03/21 22:49, 1年前 , 131F
大概跟300塊差不多
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03/21 23:24, 1年前 , 132F
無關痛癢
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03/21 23:41, 1年前 , 133F
西瓜很便宜但一直買不下手QQ
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03/21 23:43, 1年前 , 134F
我就爛,但妳就是要救我
03/21 23:43, 134F

03/21 23:46, 1年前 , 135F
這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬?
03/21 23:46, 135F

03/22 00:43, 1年前 , 136F
鳥事都有西瓜!
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03/22 01:01, 1年前 , 137F
笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元
03/22 01:01, 137F

03/22 03:07, 1年前 , 138F
炒房的人不用罰?
03/22 03:07, 138F

03/22 12:04, 1年前 , 139F
房蟲:hp-1
03/22 12:04, 139F
文章代碼(AID): #1a6NH2_g (Stock)
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