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Re: [請益] 把房子賣了為啥是買00929?

看板Stock (股票)作者時間1年前 (2023/09/20 15:02), 編輯推噓13(17推 4噓 74→)
留言95則, 23人參與, 1年前最新討論串4/9 (看更多)
※ 引述《H2 (超級噴火龍X)》之銘言： : 因為00929所謂的7%多殖利率就是個 : 智商稅都要 : 把本應是淨值的資本利得拿去當股息計算 : 簡直就是龐氏騙局 : 如此單純算股息平準金餘額的話，殖利率 : 並沒有這麼高 說龐氏騙局是過份了些 但確實投信在這一塊故意不講清楚，就是要欺負那些小時候沒學好數學的人 簡單舉例 今有A,B二檔定存股，股價都是20元，都固定配息1元，也固定都會填息 某高股息ETF買了一張A股票，每年固定配1元，殖利率5% 某年A股票漲到40元，但獲利並未增加，還是配息1元，殖利率剩2.5% A情境： 此時如果把A股票賣掉換成2張B股票，每年配息倍增為2元，殖利率維持在5%且可填息，資產仍維持在40元 B情境： A股票除息後因為殖利率下跌，ETF賣掉A股票買進1張B股票，此時ETF有： 19元B股票1張 股息1元 20元資本利得 為了維持5%殖利率，該ETF宣布配息2元，其中1元是股息，1元是資本利得。該ETF並宣布未來若干年都可以維持5%殖利率，不夠的部分由資本利得來補。 此時應該有人發現只有1元股息是可以填息的，資本利得的部分不行。 A情境，是少部分存股仔採行的策略，包含小魯在內，所以股息會愈領愈多 B情境，是許多高股息ETF採行的作法，無可厚非，因為投信要賺錢，殖利率一降投資人大筆贖回，大型ETF一年可能少掉好幾億管理費收入 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.126.88 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1695193346.A.C24.html
推
09/20 15:03, 1年前 , 1F
我存了一百塊到戶頭，銀行給5%利息，但是我每次都
09/20 15:03, 1F
→
09/20 15:03, 1年前 , 2F
領7塊出來，我可以說這個帳戶的利率是7%嗎？
09/20 15:03, 2F
推
09/20 15:08, 1年前 , 3F
如果帳戶上餘額顯示100的時候可以
09/20 15:08, 3F
推
09/20 15:10, 1年前 , 4F
之前我就質疑過資本利得這種東西根本說不通
09/20 15:10, 4F
→
09/20 15:11, 1年前 , 5F
最後變成股本越來越少,ETF持有公司股票股數越來越少
09/20 15:11, 5F
→
09/20 15:12, 1年前 , 6F
短期像是AI股出脫獲利還能了解,但是這方式不能長久
09/20 15:12, 6F
→
09/20 15:13, 1年前 , 7F
實際上帳戶餘額還是100 因為老鼠會還有新老鼠付錢
09/20 15:13, 7F
推
09/20 15:15, 1年前 , 8F
最後變成ETF持有一股B股19元,但是ETF賣了數萬元出去
09/20 15:15, 8F
→
09/20 15:15, 1年前 , 9F
數萬民韭菜持有的ETF只有一股B股
09/20 15:15, 9F
→
09/20 15:16, 1年前 , 10F
永遠記得 人多的地方
09/20 15:16, 10F
噓
09/20 15:17, 1年前 , 11F
台股玩法是 把這些ETF當成銀彈千億的主力
09/20 15:17, 11F
→
09/20 15:17, 1年前 , 12F
領股息只是順便
09/20 15:17, 12F
推
09/20 15:19, 1年前 , 13F
所以etf也是在抓最後一隻老鼠的遊戲嗎
09/20 15:19, 13F
→
09/20 15:19, 1年前 , 14F
其實那是成長時期etf才有的疑慮，00878規模已經成
09/20 15:19, 14F
→
09/20 15:19, 1年前 , 15F
長的差不多了，新加入的5%根本微不足道了
09/20 15:19, 15F
→
09/20 15:23, 1年前 , 16F
問一下，ETF當初是買在20塊，就算漲到40塊，對於ET
09/20 15:23, 16F
→
09/20 15:23, 1年前 , 17F
F本身來說為什麼殖利率會變2.5
09/20 15:23, 17F
推
09/20 15:25, 1年前 , 18F
但是有人覺得配資本得利很好喔...
09/20 15:25, 18F
推
09/20 15:26, 1年前 , 19F
回一樓，可以啊，至少有些基金就是這樣玩的，通常會
09/20 15:26, 19F
→
09/20 15:26, 1年前 , 20F
寫句配息可能來自本金
09/20 15:26, 20F
推
09/20 15:27, 1年前 , 21F
ETF會A股換B股本來就是依指數操作，又不是刻意為之
09/20 15:27, 21F
→
09/20 15:27, 1年前 , 22F
。
09/20 15:27, 22F
→
09/20 15:29, 1年前 , 23F
另外問一下為什麼配資本利得不好？ 只是賺多賺少的
09/20 15:29, 23F
→
09/20 15:29, 1年前 , 24F
差別？只要不是從本金去配？
09/20 15:29, 24F
推
09/20 15:35, 1年前 , 25F
總報酬率，其他都假的
09/20 15:35, 25F
推
09/20 15:36, 1年前 , 26F
配資本利得不好的原因是ETF一直賣股卻沒把股票買回
09/20 15:36, 26F
→
09/20 15:36, 1年前 , 27F
最後的極端就是我說的ETF只擁有一股B股,其他資本利
09/20 15:36, 27F
→
09/20 15:37, 1年前 , 28F
等於完全拿股本來配股利,實際上根本沒有持有公司股
09/20 15:37, 28F
→
09/20 15:38, 1年前 , 29F
對,不會到這麼極端,但是時間拉長就是股本控股一直少
09/20 15:38, 29F
推
09/20 15:39, 1年前 , 30F
如果資本利得是策略換股時賺的，要不要配都可以吧
09/20 15:39, 30F
→
09/20 15:39, 1年前 , 31F
不就累積型的策略？
09/20 15:39, 31F
→
09/20 15:39, 1年前 , 32F
對,資本利得是策略換股時賺的,可以拿來配息
09/20 15:39, 32F
→
09/20 15:40, 1年前 , 33F
但是這有兩個問題:1.這是積極投資ETF,不是平穩投資
09/20 15:40, 33F
→
09/20 15:40, 1年前 , 34F
回樓上，上面的例子不是買了一張B股嗎，從頭到尾手
09/20 15:40, 34F
→
09/20 15:40, 1年前 , 35F
上都是1張，這樣算是一直賣股？
09/20 15:40, 35F
→
09/20 15:41, 1年前 , 36F
2.不可能永遠都這麼準這麼賺,SPY年化報酬率才11%
09/20 15:41, 36F
→
09/20 15:43, 1年前 , 37F
回QQtun,股票+資產會因為通貨膨脹一直上漲
09/20 15:43, 37F
→
09/20 15:43, 1年前 , 38F
這個操作短期可行,長久之後B股跟其他股票都會上漲
09/20 15:43, 38F
→
09/20 15:44, 1年前 , 39F
如果你沒有每次都同比例兌換股票股數,最後沒股票買
09/20 15:44, 39F
→
09/20 15:44, 1年前 , 40F
比方說B股漲到25塊,你就買不起了
09/20 15:44, 40F
→
09/20 15:45, 1年前 , 41F
就像有人認為炒房漲兩倍就可以買兩間
09/20 15:45, 41F
→
09/20 15:45, 1年前 , 42F
錯,你的房子漲兩倍,別人的房子也漲兩倍,你沒法買
09/20 15:45, 42F
→
09/20 15:51, 1年前 , 43F
B股漲到25，但A股漲到40，賣掉不是買得起？還剩1股
09/20 15:51, 43F
→
09/20 15:51, 1年前 , 44F
息和15資本利得，沒懂買不起是為什麼
09/20 15:51, 44F
推
09/20 15:53, 1年前 , 45F
那你有沒有算過,你的股票持有價值一直在下降
09/20 15:53, 45F
→
09/20 15:53, 1年前 , 46F
最後會變成沒有股票可買,早晚的事情
09/20 15:53, 46F
→
09/20 15:53, 1年前 , 47F
不過這樣子換殖利率只會更差，還不如留著當初20元
09/20 15:53, 47F
→
09/20 15:53, 1年前 , 48F
買的A股，除非25元的B股殖利率也是5%
09/20 15:53, 48F
→
09/20 15:53, 1年前 , 49F
同樣持有一股,但是只能向下換便宜的股票
09/20 15:53, 49F
→
09/20 15:54, 1年前 , 50F
這樣向下換可以換多久?
09/20 15:54, 50F
→
09/20 15:55, 1年前 , 51F
不,當初20元的A股就是因為發不出5%的股息,因漲到40
09/20 15:55, 51F
→
09/20 15:55, 1年前 , 52F
才必須換到B股,還可以維持5%殖利率
09/20 15:55, 52F
→
09/20 15:56, 1年前 , 53F
但是你沒有同等比例換,變成持股價值越來越少
09/20 15:56, 53F
→
09/20 15:56, 1年前 , 54F
換到最後你會發現沒股票可以換
09/20 15:56, 54F
→
09/20 16:00, 1年前 , 55F
應該是上漲趨勢沒問題
09/20 16:00, 55F
→
09/20 16:00, 1年前 , 56F
但如果是像去年大回檔一年的區間
09/20 16:00, 56F
→
09/20 16:00, 1年前 , 57F
問題就很會明顯
09/20 16:00, 57F
→
09/20 16:02, 1年前 , 58F
弱弱那問一下，A公司股數沒變，獲利沒變，為什麼不
09/20 16:02, 58F
→
09/20 16:02, 1年前 , 59F
能配到1元？配多少不是看獲利嗎，跟股價有關？
09/20 16:02, 59F
推
09/20 16:09, 1年前 , 60F
A公司還是配到1元,但是股價漲到40,殖利率變2.5%
09/20 16:09, 60F
→
09/20 16:12, 1年前 , 61F
但是ETF當初也是買20塊，跟他現在只漲到40塊有關係
09/20 16:12, 61F
→
09/20 16:12, 1年前 , 62F
嗎？他一樣配1塊給我，對我來說還是5趴殖利率，是
09/20 16:12, 62F
→
09/20 16:12, 1年前 , 63F
現在去買40塊的人殖利率才是2.5趴吧？
09/20 16:12, 63F
推
09/20 16:14, 1年前 , 64F
對,你要這麼認為沒錯,這才是高股利股票的原理
09/20 16:14, 64F
→
09/20 16:15, 1年前 , 65F
但是現在高股利ETF不是這樣算的
09/20 16:15, 65F
→
09/20 16:15, 1年前 , 66F
這時候就會執行上述第2案，賣掉A股，然後去找一個
09/20 16:15, 66F
→
09/20 16:15, 1年前 , 67F
同樣是殖利率5趴的B股來買，每年還是可以配1塊，多
09/20 16:15, 67F
→
09/20 16:15, 1年前 , 68F
賺到的資本利得可能多發也可能被吃掉
09/20 16:15, 68F
→
09/20 16:15, 1年前 , 69F
高股利ETF為了讓更多人接盤來買,會想辦法維持5%
09/20 16:15, 69F
→
09/20 16:16, 1年前 , 70F
對,你說對的,這是高股息ETF現在最大的問題
09/20 16:16, 70F
→
09/20 16:17, 1年前 , 71F
就像我十幾年前買的房子,現在收的房租是當年房價的
09/20 16:17, 71F
→
09/20 16:18, 1年前 , 72F
30%, 這才是高股息股票的威力
09/20 16:18, 72F
→
09/20 16:18, 1年前 , 73F
存越久股息變越多,每年增加股息
09/20 16:18, 73F
→
09/20 16:20, 1年前 , 74F
但是對於買高息etf的人不就是只在意每年這個1塊有
09/20 16:20, 74F
→
09/20 16:20, 1年前 , 75F
沒有到手嗎，etf現價跟成分股現價他們會很在意嗎？
09/20 16:20, 75F
→
09/20 16:20, 1年前 , 76F
就像是把定存的錢拿來買etf，只要利率比定存高就是
09/20 16:20, 76F
→
09/20 16:20, 1年前 , 77F
他想要的，運氣好靠賽，缺錢的時候有機會賺價差
09/20 16:20, 77F
→
09/20 16:33, 1年前 , 78F
通常漲到40塊就配近2塊 所以買在40塊還是拿約5%
09/20 16:33, 78F
→
09/20 17:09, 1年前 , 79F
例713現47.52元已配2.2元 還剩1次季配 可望達6%
09/20 17:09, 79F
噓
09/20 17:44, 1年前 , 80F
股價上漲不拿資本利得來配
09/20 17:44, 80F
→
09/20 17:44, 1年前 , 81F
那殖利率要怎麼維持啦
09/20 17:44, 81F
→
09/20 17:44, 1年前 , 82F
你買個股也是公司拿賺來的的錢配給你啊
09/20 17:44, 82F
→
09/20 17:44, 1年前 , 83F
買ETF拿賺來的錢配給你有問題嗎
09/20 17:44, 83F
推
09/20 18:06, 1年前 , 84F
過幾年才發現自己是盤子
09/20 18:06, 84F
推
09/20 18:11, 1年前 , 85F
我覺得平準金就是你買的股票是含水的 長期你會希望
09/20 18:11, 85F
→
09/20 18:11, 1年前 , 86F
你買的是股票 卻裡面有一部分是現金
09/20 18:11, 86F
噓
09/20 18:14, 1年前 , 87F
沒有平準金，你就要跟後面買的人分錢啦
09/20 18:14, 87F
推
09/20 18:15, 1年前 , 88F
新的老鼠會
09/20 18:15, 88F
→
09/20 19:21, 1年前 , 89F
問一下，最近很紅的919,929有標榜維持殖利率嗎，目
09/20 19:21, 89F
→
09/20 19:21, 1年前 , 90F
前看起來是固定配息，把他捧高，還是給你0.11,0.54
09/20 19:21, 90F
→
09/20 19:21, 1年前 , 91F
，買高是你家的事
09/20 19:21, 91F
→
09/20 21:18, 1年前 , 92F
竟然還有人不知道平準金會拿去買成分股=.=
09/20 21:18, 92F
噓
09/21 08:06, 1年前 , 93F
高股息重點就是他的名字 高股息
09/21 08:06, 93F
→
09/21 08:06, 1年前 , 94F
能填息 和 穩定發股利 才是重點
09/21 08:06, 94F
→
09/21 08:29, 1年前 , 95F
放十年成本0怎麼輸
09/21 08:29, 95F
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