[心得] 小資長期持股7年績效(2018~2024)
平時逛PTT都在潛水，2021年發過一次存股心得，今年景氣大好再來分享一次
雖然是真‧奈米戶，但也想看看小小的錢長期存股下會有什麼樣的效果
1. 現有標的：
2024/6/30的資產紀錄，成本皆已扣除配息 (富邦系統計算方式)
名稱 成本 現價 損益率 比例 備註
台泥 32.16 34.20 5.88% 3% 純領紀念品
生達 35.56 74.20 107.73% 11% 本來只為存股卻超乎預期的好
正隆 13.65 28.55 108.29% 2% 純領紀念品
敦陽科 71.12 118.00 65.19% 10% 高現金股利資安股
富邦金 25.79 79.30 206.14% 7% 獲利滿高的金融股委屈了
元大金 6.07 32.05 425.53% 5% 莊家賺錢是不手軟的
永豐金 10.16 25.40 148.85% 2% 消費金控的績優股
信邦(新) 290.71 292.00 0.00% 23% 過去打敗大盤趁低買起來放
零壹 32.86 94.80 187.24% 8% 最近爆發力很強資安股
中租-KY(新) 152.22 153.50 0.40% 11% 低點買一波等降息漲回去
信實(新) 51.47 52.00 0.58% 4% 打掃阿姨穩定股
宏全 49.41 171.50 245.54% 14% 不用多說的極績優傳產股
https://i.imgur.com/n9OsC02.png
以上比例不含ETF與美債
含台股ETF+二十年美債+上述個股總報酬率：42.23%
2. 出脫標的
標的 成本價格 賣出價格 報酬率 賣出理由
台積電 593.00 776.00 30.80% 跟自己握的ETF成分股重疊性太高
邦特 102.60 110.00 7.21% 實在死魚太久就賣了
聯強 47.80 62.00 29.70% 想說一次性獲利應該沒了
微星 135.50 145.00 7.00% 好不容易解套就賣了
開發金 12.90 13.15 1.94% 看起來沒什麼前途
3. 心得
現在重心主要轉往指數性投資跟資產配置，所以慢慢地比較少在關注個股了
所以主要是之前抱得比較安心的持股通常就續抱，享受公司的獲利與成長
不過交易個股可以帶來樂趣，所以也還是有一點小操作
但也可以發現賣出的股票其實後來大部分都有漲一大段，放著其實賺更多
更能體認到要擇時真的很不容易
至於擇股方面，這幾年熱錢都往科技業跑，生活選股報酬率其實大多不理想
而科技業的產品、市場非行內人其實很難真的理解，不懂的股票不要碰，偏偏賺錢的股票
又大多在這些不容易懂得公司
所以直接買入市值型ETF還是最快的，一起跟著經濟跟科技的成長就好了
大家有什麼意見或看法也可以一起良性討論
p.s.扣除股息算成本的方式會有些問題前幾篇文章已經很多人討論了，不過富邦系統就是
這樣我也懶得自己再額外紀錄，總之只要專注在投資時長與最後的總報酬率就夠了
4. 補充
補充一下帳面報酬率不如大盤的原因
(1)持有大概1/4的美債，近期美債報酬率低拖累績效
(2)因為生涯規劃與購屋，有賣掉一些早期低成本的ETF與個股換現金
(3)最近購入的個股佔比例較大，像信邦跟中租，而這些個股最近表現不佳
(4)持續定期定額投入，偶而直接單筆加碼，較貴的成本會平均掉之前的成本
其中影響報酬率最大的應該是(1)，再來是(2)+(3)
若只看個股報酬率不算太差，較早買的個股累積報酬應該有超過大盤，但也相差不遠，在
台積飆飆的時候加上時間成本顯得cp值很低，所以還是乖乖指數投資比較划算，之後個股
的部位大概不會再大幅變動了
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確實，省心省力。不過006208比0050再好一點
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恭喜與祝福
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補充的部分說明一些失真的部分，不過確實買大盤最划算
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沒錯，已補充
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006208定期定額大概100%左右而已，不過中間要用錢是有賣掉一點
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主要是有配債，要走資產配置確實犧牲了一些攻擊性
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※ 編輯: doen78325 (180.177.111.47 臺灣), 06/30/2024 09:48:59
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