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[心得] 債券並非適合所有投資人

看板Stock (股票)作者 (批踢踢特偵組)時間2天前 (2024/06/30 11:39), 22小時前編輯推噓57(79推 22噓 138→)
留言239則, 106人參與, 1天前最新討論串1/2 (看更多)
我認為債券本身是好的避險資產 但不是每個人都適合持有債券、持有的部位也要看個人狀況和時機點 假設有上億的現金，把20%布局債券 每年躺著領息百萬，也比大多數人在股市殺來殺去舒服 又或是一個已有房地產，身上有數千萬現金的退休人士 不希望資產有劇烈波動，買債券穩穩領息抗通膨也是適合的投資 但股版很多版友可能資產不到千萬、或離退休還有很長一段時間 雖然買債一樣可以穩穩領到債息，但大盤指數跑得遠比債快的多 將人生有機會獲取較高報酬的黃金時期，放在報酬率偏低的債券 即便股市發生大的回調或是崩跌，以股市長期向上的趨勢，過幾年指數報酬仍勝過債券 很多投顧網紅都用「降息可以獲取資本利得，不降息穩穩領息」的說法鼓吹大眾買債 人家投顧光是會員費就賺了好幾億，當然可以配置一部分債券躺著領息 但對於資產不多的小資族，買債頂多對抗通膨，不能達到好的複利效果，反而拖垮獲利 很不幸的我去年年底聽了某個讓你財富對折的投顧，投入幾百萬債券 過半年含配息獲利僅20幾萬，投資報酬率不到4%，這幾天債券又崩跌 整個半年漲漲跌跌，獲利就是 0%~5% 之間跳來跳去 還好上週已將債券全數賣掉，買進正二及權值股 心得： 1. 非大戶和退休的小資族債券不應配置過多 2. 股市長期向上，隨時都是ALL IN指數型ETF的時機點 3. 大者恆大，無腦買指數型ETF，想要更高報酬就買正二 4. 遠離會讓你財富對折的投顧，他們用債券這種穩賺不賠的績效騙你買會員 --
→
09/27 11:18,
北七 你去找一個要按ctrl-alt-del來登入的系統給我看
09/27 11:18
→ Microscft:找不到你就學大和田那樣跟我下跪 09/27 11:19
→
09/27 11:23,
幹你們一堆人是用哪個平行宇宙的電腦？ 睜眼說瞎話
09/27 11:23
推 tokyoto:http://i.imgur.com/wyfUs0o.png
09/27 11:26 → Microscft:從dos玩到win8 就剛好win的server版沒玩過啊 09/27 11:29 → Microscft:去做簽名檔啊 如果你們樂意這隻蛆爽到升天的話 09/27 11:35 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 58.114.16.42 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1719718785.A.922.html
→
06/30 11:44, 2天前 , 1F
債券本來就是相對低風險低報酬 不知道為啥台灣人突
06/30 11:44, 1F
→
06/30 11:44, 2天前 , 2F
然想靠債券大撈一筆
06/30 11:44, 2F
推
06/30 11:45, 2天前 , 3F
債券真的是有錢人才買，不然高股息都贏債券
06/30 11:45, 3F
→
06/30 11:46, 2天前 , 4F
債券沒有低風險，長天期美債就幾乎腰斬
06/30 11:46, 4F
推
06/30 11:46, 2天前 , 5F
因為分析師有房地產、有數千萬現金、是退休人士 XD
06/30 11:46, 5F
推
06/30 11:46, 2天前 , 6F
我還沒看過哪一種投資適合所有人的 XD
06/30 11:46, 6F
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06/30 11:46, 2天前 , 7F
忍不住吐槽了抱歉
06/30 11:46, 7F
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06/30 11:47, 2天前 , 8F
對折有講用定存的錢去買
06/30 11:47, 8F
推
06/30 11:48, 2天前 , 9F
圖片支援
06/30 11:48, 9F
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06/30 11:48, 2天前 , 10F
06/30 11:48, 10F
推
06/30 11:48, 2天前 , 11F
賠不起就去買短債啊 當美金定存又能質押 穩中穩
06/30 11:48, 11F
推
06/30 11:48, 2天前 , 12F
確實原本儲蓄險、定存的錢轉美債OK啦
06/30 11:48, 12F
推
06/30 11:49, 2天前 , 13F
終於等到債蛙轉正2蛙的這一天了！！
06/30 11:49, 13F
→
06/30 11:52, 2天前 , 14F
債蛙除了去公園呱呱叫 還有啥用
06/30 11:52, 14F
噓
06/30 11:53, 2天前 , 15F
等崩盤回檔那天你再出來講好嗎
06/30 11:53, 15F
是不會自己回測喔
推
06/30 11:55, 2天前 , 16F
原po中肯
06/30 11:55, 16F
→
06/30 11:55, 2天前 , 17F
保守的大有錢人把直債當成資產配置的一部分
06/30 11:55, 17F
→
06/30 11:55, 2天前 , 18F
但多數投資人是想要靠降息賺一波資本利得
06/30 11:55, 18F
→
06/30 11:55, 2天前 , 19F
出發點本來就不一樣
06/30 11:55, 19F
推
06/30 11:58, 2天前 , 20F
儲蓄險也是穩賺不賠喔！
06/30 11:58, 20F
→
06/30 12:01, 2天前 , 21F
折折叫你不要把要買股票的錢拿去買債券ETF，所以是
06/30 12:01, 21F
→
06/30 12:01, 2天前 , 22F
有人逼你嗎？電視會員的免費仔！賭錯還怪人家 笑死
06/30 12:01, 22F
→
06/30 12:01, 2天前 , 23F
！
06/30 12:01, 23F
沒指名是哪個投顧阿，不過我倒是蠻好奇你從黑粉變成死忠會員的心路歷程 https://i.imgur.com/WkmEljc.png
→
06/30 12:01, 2天前 , 24F
小弟回測過去40年標普500 20年美債表現 每半年結算
06/30 12:01, 24F
→
06/30 12:01, 2天前 , 25F
一次
06/30 12:01, 25F
→
06/30 12:01, 2天前 , 26F
發現美債的風險沒有比標普500低
06/30 12:01, 26F
→
06/30 12:01, 2天前 , 27F
但報酬率卻不到標普500的70％
06/30 12:01, 27F
→
06/30 12:01, 2天前 , 28F
如果要靠美債追求高報酬
06/30 12:01, 28F
→
06/30 12:01, 2天前 , 29F
一定要能精準抄底
06/30 12:01, 29F
→
06/30 12:01, 2天前 , 30F
不像股市大盤賠錢可以凹起來長期投資
06/30 12:01, 30F
有數字有推
→
06/30 12:01, 2天前 , 31F
想賭降息 賭錯而已
06/30 12:01, 31F
推
06/30 12:04, 2天前 , 32F
債券不就是防禦性投資商品嗎，雖然我最高只有買到6-
06/30 12:04, 32F
還有 168 則推文
還有 42 段內文
→
06/30 17:16, 1天前 , 201F
的住的超過一成
06/30 17:16, 201F
推
06/30 17:16, 1天前 , 202F
會講出這種話來的應該都沒有常常看哲哲的影片吧，人
06/30 17:16, 202F
→
06/30 17:16, 1天前 , 203F
家講的是把定存的錢拿去買債，他也有說股市的錢不要
06/30 17:16, 203F
→
06/30 17:16, 1天前 , 204F
換成債券，到底有多少人只看一半
06/30 17:16, 204F
噓
06/30 17:18, 1天前 , 205F
從股市賺來的錢,一部分轉往債券,或是定存,鎖住獲利
06/30 17:18, 205F
→
06/30 17:19, 1天前 , 206F
賺800而已,沒必要拿出來說嘴,股版賺上千的大有人在
06/30 17:19, 206F
推
06/30 17:25, 1天前 , 207F
而且至少在股板這不是馬後炮。
06/30 17:25, 207F
→
06/30 17:25, 1天前 , 208F
去年2023年有很多美國經濟數據公佈的文章，留言建
06/30 17:25, 208F
→
06/30 17:25, 1天前 , 209F
議別買美債的所在多有。想要增加自己的投資實力不
06/30 17:25, 209F
→
06/30 17:25, 1天前 , 210F
再依靠投顧誤信業配的，可以自己回去翻舊文。
06/30 17:25, 210F
推
06/30 17:28, 1天前 , 211F
債酸真是學不乖，如今這波牛市也是債卷殖利率下降撐
06/30 17:28, 211F
→
06/30 17:28, 1天前 , 212F
起來的，殖利率回去5，本益比修正你就死了喔
06/30 17:28, 212F
→
06/30 17:28, 1天前 , 213F
除了空軍，沒人希望債跌的
06/30 17:28, 213F
推
06/30 18:06, 1天前 , 214F
債券分析師操作爛死，2023/10以來美債報酬率也不到
06/30 18:06, 214F
→
06/30 18:06, 1天前 , 215F
10%，比我自己操作績效還爛。然後他還要收一季幾萬
06/30 18:06, 215F
→
06/30 18:06, 1天前 , 216F
的會費？？請鬼拿藥單？
06/30 18:06, 216F
噓
06/30 18:19, 1天前 , 217F
當正2大漲時追捧沒什麼，當正2大跌你再來發言堅持你
06/30 18:19, 217F
→
06/30 18:19, 1天前 , 218F
的信念，那才讓人佩服。
06/30 18:19, 218F
推
06/30 18:50, 1天前 , 219F
簡而言之。債券不是拿來賺錢的工具
06/30 18:50, 219F
推
06/30 19:27, 1天前 , 220F
的確只是把債券當成短暫資金停泊處，利息至少比台
06/30 19:27, 220F
→
06/30 19:27, 1天前 , 221F
幣高
06/30 19:27, 221F
推
06/30 19:30, 1天前 , 222F
現在是相對低點，不太會有暴跌的風險而且每年能領
06/30 19:30, 222F
→
06/30 19:30, 1天前 , 223F
的錢比定存利息高就很開心了，而且還不用報稅
06/30 19:30, 223F
推
06/30 20:07, 1天前 , 224F
懶人投資法啊，穩定的債息，之後還有價差可以吃，成
06/30 20:07, 224F
→
06/30 20:07, 1天前 , 225F
本高的記得要賣，成本低真的5%領沒問題
06/30 20:07, 225F
推
06/30 20:25, 1天前 , 226F
人真的都是依現處環境去思考
06/30 20:25, 226F
→
06/30 21:05, 1天前 , 227F
最搞笑的不是資產階級的小資族 卻在賭資產配置的
06/30 21:05, 227F
→
06/30 21:05, 1天前 , 228F
債券價差 忽略資本利得增長可能性
06/30 21:05, 228F
推
06/30 21:31, 1天前 , 229F
樓上 本版90％買債的中槍
06/30 21:31, 229F
→
06/30 21:41, 1天前 , 230F
就寧願少賺啊，幾千萬本金我幹嘛跟你賭下跌的機率
06/30 21:41, 230F
→
06/30 21:41, 1天前 , 231F
，每年穩穩有領到配息就好==各種銀行壽險金融機構
06/30 21:41, 231F
→
06/30 21:41, 1天前 , 232F
在升息前就滿手債券了，現在長期4%，真的很香，現
06/30 21:41, 232F
→
06/30 21:41, 1天前 , 233F
在多頭一堆跳出來講這種話，差不多要見頂了
06/30 21:41, 233F
推
06/30 21:46, 1天前 , 234F
板上標準沒有賺30%以上的都是廢物標的啦
06/30 21:46, 234F
推
06/30 23:37, 1天前 , 235F
要先懂控制風險 單純比較獲利是不正確的
06/30 23:37, 235F
噓
07/01 00:00, 1天前 , 236F
你只聽你想聽的話，他說定存的錢拿去買債
07/01 00:00, 236F
→
07/01 00:13, 1天前 , 237F
不是阿 免費仔有賺到錢就不錯了還嫌 投顧要收錢耶
07/01 00:13, 237F
→
07/01 00:14, 1天前 , 238F
你如果是會員再來靠杯他那還過得去
07/01 00:14, 238F
噓
07/01 09:19, 1天前 , 239F
讓你買沒賠錢的東西就是好人了好嗎
07/01 09:19, 239F
連我阿嬤都知道美債可以買，這還要投顧講？連大盤都跑不贏還想賺會員費 ※ 編輯: ho2002 (58.114.16.42 臺灣), 07/01/2024 13:16:17
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