Re: [請益] 用房貸理財
看你想要抱多久
一次一筆進場不同的資產配置是唯一的方法
假設你想要動用500萬
可以考慮
00692(006208 00675L 00631L) 50% 250萬
00713 20% 100萬
00733 20% 100萬
00719B(00864B) 10% 50萬
每季再平衡
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可以跑一下回測 假設你是地獄倒楣鬼
在2022.1.1 投入500萬
到2022.11.1 (大部分的ETF績效的最低點)
https://tool.yp-finance.com/twportfolio/d1df4068-584d-4c37-8395-b912ba8e7d1d
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大盤-25% 最大跌幅25%
你是-20% 最大跌幅20%
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到昨天 你的總報酬
大盤 34%
你是 44%
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如果你可以承受更高的波動度
改為 00692 50%
00713 25%
00733 25%
最大跌幅 22%
總報酬率 47%
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00692可以換成任何一檔市值型 含正2
重點不是你能賺多少 而是賠多少都不能離場
我只推薦00713 00733 跟市值型(雖然692是假市值型 但已經比較貼大盤了)
做投資組合
債的部分短債可以有效降低波動度
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你能承受多少的波動度不離場
中間不加碼
除非有新的資金進來
拋除人為 有錢就是投入比例不正確的
一季 辦年或是一年再平衡一次
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比例只是一個參考 如果只是要台股 可以參考這個操作方式
買完就是關掉 然後去置底文看戲
00713 發放股息的那個月 順便再平衡
其他時間閒錢投入不到比例的項目就好
內容物可以自己替換
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重點 就是 紀律 設定好的比例不要亂調整
除非有其他的思考 不然就是照著比例去操作
讓時間幫你賺錢
這組合賠錢 大賠的時候 你在唉聲嘆氣的時候 已經很多人在跳樓了
等到你大賠後開始賺錢的時候
已經換一批股神在發表心得文
大賺或許沒你的份 但基本跟上大盤的績效還是沒問題的
這就是投資組合的妙處 重點是
要記得再平衡 713 733不喜歡可以換成你喜歡的
就算是高股息也可以 重點就是一定要有兩個以上 不完全正相關的資產做配置
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其實我是抓短期高點 2022-1-1 到2022-11-1 短期股債雙殺
不再平衡應該也差不多
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設定條件就是長期持有喔
另外我只有抓最大跌幅
而且是短期的最大跌幅
倒楣的話確實也可能 長期虧損
但是大盤長期虧損 投資人被抬出去更多
平均即是卓越
因為有短債 會保證投資組合波動度下降非常多
短債會跟匯率正向連動 美金漲 短債漲
美金漲 大部分的時候跟台股負向連動
尤其崩盤的時候 台幣通常是跌(短債漲)的
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看你 我認為因子+市值有機會打敗大盤
不認同的可以直接市值+短債
80% 692(6208+ 0051,正2)
20% 短債 不喜歡配息我自己會配00864B省的配息還要處理
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謝謝~~
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其實直接不要買台股才是對的
但是 我就想買台股阿QQ 不然怎麼跟同事討論
不然怎麼討論 美股也沒有正2
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我萬八信貸的時候有跑回測
當時用的還是元大自己的回測工具
我再萬四第一次信貸的時候 那時候不知道去哪找回測工具
不然我也想跑回測
感謝多拉王介紹YP的回測工具
這個真的超讚
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這個很讚 我自己也都有參考過
但是我有發現超過5檔我就很痛苦 在美英股 跟台股都是
所以才不斷簡化檔數
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資產配置的目的
降低波動度
50萬比較少 不需要配債
可以
全部692
692+713
正2+713
或是全正2
正2-80 短債-20
任何一個組合都建議自己先用回測工具了解自己的資產組合的結果
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/24/2024 00:18:00
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 07/24/2024 00:30:43
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