Re: [請益] 年化報酬率算法

看板Stock (股票)作者newukyo (新.右京)時間5天前 (2024/12/29 20:01)推噓0(0推 0噓 3→)

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※ 引述《natyshow (紅藕香殘)》之銘言： : 年化報酬率怎麼算？ : 至今還是不太了解 : 以下用一個案例跟大家請益 : 假定 : 2023年最後一個交易日持股市值為100萬元 : 2024年最後一個交易日持股市值為105萬元 : 2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元 : 那麼我採用的計算方法是 : (期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100% : 因此可以得到 : (105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13% : 年化報酬率為13%這樣正確嗎？ : (被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊) 分享我自己的紀錄方式每個月記錄一次我用2024的給您參考如果有需要我也可以分享2025的表格年化報酬率的算法用XIRR 我自己是用 GOOGLE試算表年化報酬率會用兩個欄位 A欄位日期 B欄位現金流投資進入為負領出為正 https://imgur.com/M2hSZkY

我自己是以每個月記錄一次計算週期可以自訂因為我是領月薪的所以每個月記錄一次差不多一般的現金流入流出很簡單 1.當月賣的股票總值(流出)為*1 2.當月領到股息(流出)為*1 3.當買入股票總值(流入)為*-1 三個一起相加一個月算一次就可以不過我自己不是用上面的公式主要是我自己有利用自動抓取股價來算總值 https://imgur.com/C4PFn4I

這裡的表格股票現價會自動即時更新不過會慢15-20分主要也是只有看收盤價所以慢點影響不大這裡是透過兩種函數來達成自動抓取股價 1.GOOGLE財經(上市) 2.=IMPORTXML(櫃買、以及部分上市) 所以我的現金流出入用的公式如下 (其實跟第一個是一樣的) 1.每月淨投資額*-1 流入 2.股息為*1 流出 3.已實現損益為*1 流出最後一格就是你的股票期末總價值每個月記錄一次接著用XIRR函數以我的表格為例 =XIRR(K2:K15,B2:B15) https://imgur.com/ZZqW0Js

大概就是這樣就可以算年化報酬率參考看看我這是自己參考網路上的公式自己整理的可以大家一起討論 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.12.168 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1735473697.A.A83.html ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 12/29/2024 20:05:06