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[請益] 電影「大賣空」的一些疑問

看板Stock (股票)作者 (不要讓贊勝不開心)時間2天前 (2025/03/29 14:36), 2天前編輯推噓40(42推 2噓 96→)
留言140則, 36人參與, 1天前最新討論串1/3 (看更多)
關於大賣空這部電影 克里斯丁貝爾演的角色 他跑去找銀行談了保險的合約 保險的內容是如果房市崩了，銀行要支付他保險金 銀行覺得房市非常穩健，這根本穩賺不賠，就喜孜孜的跟他簽了 就這樣一堆銀行都跟克里斯丁貝爾簽了 同時電影提到對賭的概念 也就是克里斯丁貝爾在賭房市會崩盤 到這邊為止都還看得懂 但是有個多年的疑問 後來真的大崩盤 金融海嘯 大量的銀行破產倒閉 也就是克里斯丁貝爾賭對了，因此賺入天文數字的錢 但銀行都破產倒閉了 是誰來付他這筆錢的？ 電影沒有明確的演出來 所以我很納悶 破產倒閉的銀行還要付他這筆鉅額嗎？ 如果銀行沒錢了，是先欠著晚點付嗎 還是有人會建議我再去多看幾次 0.0 股點是那個呃關於金融海嘯 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.19.18 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1743230215.A.356.html
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03/29 14:40, 2天前 , 1F
清算有順序啊
03/29 14:40, 1F
推
03/29 14:40, 2天前 , 2F
破產倒閉不代表債務就消滅 還是要想辦法還債
03/29 14:40, 2F
推
03/29 14:41, 2天前 , 3F
一直還沒有時間去看這一部電影
03/29 14:41, 3F
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03/29 14:41, 2天前 , 4F
資產會被接管並清算 特定狀況甚至國家政府會介入
03/29 14:41, 4F
推
03/29 14:41, 2天前 , 5F
還滿多方法的，銀行最常做的就是將風險轉嫁出去只賺
03/29 14:41, 5F
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03/29 14:42, 2天前 , 6F
幾%，就像台灣保險業者會把保單在轉嫁出去給中再保
03/29 14:42, 6F
推
03/29 14:42, 2天前 , 7F
你可以想像銀行破產前清算前，優先賠償他
03/29 14:42, 7F
推
03/29 14:42, 2天前 , 8F
他是跟投資銀行對賭 不是商業銀行
03/29 14:42, 8F
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03/29 14:43, 2天前 , 9F
然後後來這些破產的大銀行也被政府救助
03/29 14:43, 9F
推
03/29 14:43, 2天前 , 10F
AIG這類的啊 後來也是有人救才沒倒
03/29 14:43, 10F
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03/29 14:43, 2天前 , 11F
所以... 嚴格說起來納稅人的錢嘿嘿
03/29 14:43, 11F
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03/29 14:43, 2天前 , 12F
就像保險公司也有再保險一樣
03/29 14:43, 12F
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03/29 14:44, 2天前 , 13F
銀行也沒那麼傻 當然包一包再轉出去給商業保險公司
03/29 14:44, 13F
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03/29 14:44, 2天前 , 14F
當然 賠償的主體 銀行帳上的資產跟銀行股東的權益
03/29 14:44, 14F
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03/29 14:44, 2天前 , 15F
然後賠不夠 破產 接著政府救助 然後納稅人的錢
03/29 14:44, 15F
原來如此！
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03/29 14:45, 2天前 , 16F
銀行有買保險 政府有救
03/29 14:45, 16F
※ 編輯: TaipeiKindom (101.12.19.18 臺灣), 03/29/2025 14:46:06
推
03/29 14:46, 2天前 , 17F
他是跟高盛之類的投資銀行對賭
03/29 14:46, 17F
推
03/29 14:46, 2天前 , 18F
這些CDO可都是AAA評級 AIG沒理由不接這穩賺的保單
03/29 14:46, 18F
推
03/29 14:46, 2天前 , 19F
不懂就問，這種對賭協議不是都有第三方擔保支付？
03/29 14:46, 19F
推
03/29 14:47, 2天前 , 20F
他們三組人都在銀行破產前賣掉手上的合約,有賺到
03/29 14:47, 20F
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03/29 14:47, 2天前 , 21F
但是最後接手的人就要承擔銀行破產的風險
03/29 14:47, 21F
推
03/29 14:48, 2天前 , 22F
倒閉不代表債權毀滅只是資不抵債
03/29 14:48, 22F
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03/29 14:48, 2天前 , 23F
電影最後除了麥克貝爾沒說怎麼賣,另外兩組有很清楚
03/29 14:48, 23F
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03/29 14:48, 2天前 , 24F
他一開始就有問說我擔心你們到時候賠不出來 還被笑
03/29 14:48, 24F
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03/29 14:48, 2天前 , 25F
演出賣掉合約的過程
03/29 14:48, 25F
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03/29 14:49, 2天前 , 26F
摩根史坦利那一組是倒賣回去給摩根史坦利
03/29 14:49, 26F
推
03/29 14:49, 2天前 , 27F
不過不是賠償，是跟投行做swap（我沒記錯的話），以
03/29 14:49, 27F
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03/29 14:49, 2天前 , 28F
CDO等等作為目標
03/29 14:49, 28F
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03/29 14:49, 2天前 , 29F
車庫組的是靠退休交易員幫忙賣,為了脫手也是折扣賣
03/29 14:49, 29F
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03/29 14:50, 2天前 , 30F
應該要想成他跟銀行開了一個類似put合約的概念
03/29 14:50, 30F
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03/29 14:51, 2天前 , 31F
嗯嗯，那一段布萊德彼特有開噴他們
03/29 14:51, 31F
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03/29 14:51, 2天前 , 32F
他是long put銀行是short put，沒崩跌就銀行賺
03/29 14:51, 32F
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03/29 14:52, 2天前 , 33F
對賭的選擇權之後照損益清算的概念
03/29 14:52, 33F
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03/29 14:52, 2天前 , 34F
到後面就演變成金融機構在搶買CDS了
03/29 14:52, 34F
推
03/29 14:54, 2天前 , 35F
我剛回頭看是跟投行架構一個swap對
03/29 14:54, 35F
噓
03/29 14:54, 2天前 , 36F
他對賭的那幾間又沒倒，像高盛之類的
03/29 14:54, 36F
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03/29 14:54, 2天前 , 37F
03/29 14:54, 37F
還有 63 則推文
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03/29 16:26, 2天前 , 101F
時間抓的超準超強
03/29 16:26, 101F
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03/29 16:27, 2天前 , 102F
Margin call那個Sell it all根本就現在情況 笑死 誰
03/29 16:27, 102F
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03/29 16:27, 2天前 , 103F
管什麼便宜不便宜 出掉最重要
03/29 16:27, 103F
噓
03/29 16:27, 2天前 , 104F
有movie 版
03/29 16:27, 104F
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03/29 16:29, 2天前 , 105F
所以他找高盛啊印象中還有摩根士丹利，都是大到不能
03/29 16:29, 105F
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03/29 16:29, 2天前 , 106F
倒
03/29 16:29, 106F
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03/29 16:31, 2天前 , 107F
他跟銀行簽的這個，保險機制說穿了就是銀行最後會來
03/29 16:31, 107F
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03/29 16:31, 2天前 , 108F
跟他買，或者叫買回，電影也有演，就是銀行終於估算
03/29 16:31, 108F
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03/29 16:31, 2天前 , 109F
出了價值，銀行出那個價格買回是划算的
03/29 16:31, 109F
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03/29 17:10, 2天前 , 110F
重點是，銀行還做了其它騷操作
03/29 17:10, 110F
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03/29 17:12, 2天前 , 111F
貝瑞為銀行規劃了一項可以賣的商品，然後貝瑞要跟銀
03/29 17:12, 111F
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03/29 17:12, 2天前 , 112F
行買這個商品，銀行笑著說ok，然後銀行也會將這東西
03/29 17:12, 112F
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03/29 17:12, 2天前 , 113F
賣給別人，甚至重新包裝這個商品賣、甚至推出反向的
03/29 17:12, 113F
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03/29 17:13, 2天前 , 114F
商品，只要能賣的銀行都會想辦法賣，因為能收保管費
03/29 17:13, 114F
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03/29 17:13, 2天前 , 115F
手續費有的沒的，「反正，誰會不繳房貸呢」
03/29 17:13, 115F
→
03/29 17:14, 2天前 , 116F
早前的高股息ETF也有這個味道在
03/29 17:14, 116F
推
03/29 17:26, 2天前 , 117F
他可以爆賺是因為在美國，
03/29 17:26, 117F
→
03/29 17:26, 2天前 , 118F
如果在東南亞某島國的話就不能如願了。
03/29 17:26, 118F
推
03/29 17:58, 2天前 , 119F
突然想到 房市崩潰後 銀行主動聯絡他是賠不出來談
03/29 17:58, 119F
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03/29 17:58, 2天前 , 120F
金額嗎？
03/29 17:58, 120F
推
03/29 18:20, 2天前 , 121F
這招根本深水炸彈
03/29 18:20, 121F
推
03/29 20:08, 2天前 , 122F
在台灣跟本不行，拉高實價登錄罰則太輕
03/29 20:08, 122F
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03/29 20:08, 2天前 , 123F
寧可對實價登錄作弊，銀行也不願意賠
03/29 20:08, 123F
推
03/29 20:43, 2天前 , 124F
原著小說中的確有人賤賣合約，因為不賣的話，對賭
03/29 20:43, 124F
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03/29 20:43, 2天前 , 125F
銀行就要倒閉，甚麼都拿不到
03/29 20:43, 125F
推
03/29 20:59, 2天前 , 126F
有一個大到不接後來算是倒掉的貝爾斯登
03/29 20:59, 126F
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03/29 21:03, 2天前 , 127F
記得他後來也扛不住還沒泡沫前的保證金
03/29 21:03, 127F
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03/29 21:04, 2天前 , 128F
所以還是有提前賣出部分 所以不是真的撐到泡沫破裂
03/29 21:04, 128F
推
03/29 21:09, 2天前 , 129F
書裡是原來賣他CDS的一家投行 對這交易不安要求買回
03/29 21:09, 129F
→
03/29 21:10, 2天前 , 130F
他對這家沒什麼好感 就賣掉不往來了
03/29 21:10, 130F
推
03/29 21:19, 2天前 , 131F
還有另一組人馬 在英國酒吧爛網路交易的那組 那個也
03/29 21:19, 131F
推
03/29 21:22, 2天前 , 132F
有提前賣掉一些 因為賣他們的人被上面要求能不能買
03/29 21:22, 132F
→
03/29 21:22, 2天前 , 133F
回 書裡說的佔的比例應該都不多 不然不會變主角
03/29 21:22, 133F
推
03/29 21:46, 2天前 , 134F
大賣空好看 真的值得一看
03/29 21:46, 134F
推
03/29 21:51, 2天前 , 135F
這部真的好看，滿容易懂的
03/29 21:51, 135F
推
03/29 22:55, 2天前 , 136F
對喔 還有一個大到不接真的倒掉的雷曼兄弟
03/29 22:55, 136F
推
03/30 09:02, 1天前 , 137F
這部真的好看，進出股市必看！！
03/30 09:02, 137F
推
03/30 11:16, 1天前 , 138F
也可以搭配另一部“大到不能倒”一起看
03/30 11:16, 138F
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03/30 19:39, 1天前 , 139F
現貨市場沒辦法下空單，但二級市場有可能可下空單
03/30 19:39, 139F
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03/30 19:39, 1天前 , 140F
，所以也有可能會銀行會在二級市場下空單做對沖
03/30 19:39, 140F
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