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[閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?

看板Stock (股票)作者 (happy man)時間2小時前 (2025/10/24 17:16), 2小時前編輯推噓52(53推 1噓 38→)
留言92則, 55人參與, 57分鐘前最新討論串1/1
事情經過 兆豐證券小港分行營業員於114/10/17日未經當事人(我父親)同意下下單購買 中信高評級公司債。 據營業員經理陳述 當天疑似我父親的人到臨櫃現場下單三張中信高評級公司債 但營業員當下未確認是我父親本人 所以就用我父親帳戶下單 直到發現要交割時發現金額不足交割 致電我父親 要求補足差額我 父親說他人都在家沒到證券公司現場下單所以當天不是他下單的 (我父親都是用電話下單) 營業員才驚覺可能未經本人違法下單，事後營業員說要用他兒子的錢補來足 交割款，故轉帳一定的金額讓此交割可以成交(避免違約交割) 事後我父親發現原來的帳戶的存款歸0(因為都買了三張公司債) 跑去券商詢問經理 經理才把事件經過告知我父親 並未在我爸同意下賣出 目前庫存的三張公司債 並告知T+2後金額會入帳 https://lurl.cc/c64B9 https://lurl.cc/PqcB0 https://lurl.cc/uFq9f https://lurl.cc/L9XsI 整件事我已經申訴到金管會證期局 希望有個完整的調查結果 本件事個人疑點 1.為什麼證券下單不用確認當事人身分? 2.為什麼營業員可以知道客戶交割戶帳戶餘額?(營業員補足金額剛好是交割金額) 3.為什麼券商經理可以未經客戶當事人同意賣出庫存中的有價證券? 補充說明 分行經理說如果當天交割款足夠交割 這件事就可能不會發現!! 會拿出來討論是希望不在有這種事情發生 請各位股神指點小弟的疑問 感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.75.202.106 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1761297410.A.653.html
推
10/24 17:18, 2小時前 , 1F
太誇張了
10/24 17:18, 1F
→
10/24 17:22, 2小時前 , 2F
以前都這樣，我爸就可以電話下單家人的人頭戶
10/24 17:22, 2F
推
10/24 17:22, 2小時前 , 3F
推 幫高調
10/24 17:22, 3F
推
10/24 17:22, 2小時前 , 4F
2 是正常的吧 不然營業員怎麼會知道客戶交割款不夠
10/24 17:22, 4F
推
10/24 17:22, 2小時前 , 5F
謹慎上車
10/24 17:22, 5F
→
10/24 17:23, 2小時前 , 6F
來現場下單一定會有監控錄影稽，所以是認錯人，下
10/24 17:23, 6F
→
10/24 17:23, 2小時前 , 7F
錯帳戶
10/24 17:23, 7F
→
10/24 17:24, 2小時前 , 8F
手機下單證券APP,基本上可以查附掛交割銀行餘額啊,
10/24 17:24, 8F
→
10/24 17:25, 2小時前 , 9F
2.正常 3.我以前也有被營業員下錯單，我都電子下
10/24 17:25, 9F
→
10/24 17:25, 2小時前 , 10F
單但另一個客戶電話下單，營業員打錯帳號打成我的，
10/24 17:25, 10F
→
10/24 17:25, 2小時前 , 11F
事後發現營業員賣出，營業員自己虧錢補給我價差，
10/24 17:25, 11F
→
10/24 17:25, 2小時前 , 12F
至於有沒有程序上錯誤我就不追究，因為沒有損失
10/24 17:25, 12F
→
10/24 17:26, 2小時前 , 13F
我只是比較好奇,不認識的怎會用了令尊帳戶去做交易
10/24 17:26, 13F
→
10/24 17:27, 2小時前 , 14F
現在應該要交割後反向賣出沖銷,再把$差額歸還吧
10/24 17:27, 14F
推
10/24 17:29, 2小時前 , 15F
幫高調
10/24 17:29, 15F
推
10/24 17:29, 2小時前 , 16F
兆豐也不能用了嗎
10/24 17:29, 16F
推
10/24 17:30, 2小時前 , 17F
權限真高 代操你的帳戶 買錯第一次 賣錯第二次
10/24 17:30, 17F
→
10/24 17:34, 2小時前 , 18F
有人去臨櫃 聽起來像認錯客戶或key錯帳戶
10/24 17:34, 18F
推
10/24 17:34, 2小時前 , 19F
大家要注意。
10/24 17:34, 19F
推
10/24 17:35, 2小時前 , 20F
@@
10/24 17:35, 20F
※ 編輯: pttstock (42.75.202.106 臺灣), 10/24/2025 17:43:59
推
10/24 17:41, 2小時前 , 21F
3.我比較沒意見，如果你們打算承認這筆交易，可以
10/24 17:41, 21F
→
10/24 17:41, 2小時前 , 22F
要求他們不賣出，否則他們下錯單為了控制損失，隔
10/24 17:41, 22F
→
10/24 17:41, 2小時前 , 23F
日趕快賣出是正常的吧
10/24 17:41, 23F
推
10/24 17:42, 2小時前 , 24F
前幾年股市創新高，也是有營業員對客戶帳戶動手腳
10/24 17:42, 24F
→
10/24 17:42, 2小時前 , 25F
。現在也是創新高，妖魔鬼怪開始活動了
10/24 17:42, 25F
推
10/24 17:42, 2小時前 , 26F
我覺得直接找律師就好了 不用先po網
10/24 17:42, 26F
→
10/24 17:44, 2小時前 , 27F
個案要無限上綱 挺閒的
10/24 17:44, 27F
→
10/24 17:44, 2小時前 , 28F
一開始就猜下錯單了
10/24 17:44, 28F
推
10/24 17:45, 2小時前 , 29F
看起來就單純KEY錯帳戶跟事後補救措施
10/24 17:45, 29F
推
10/24 17:45, 2小時前 , 30F
2的話 營業員可以跟銀行調
10/24 17:45, 30F
推
10/24 17:47, 2小時前 , 31F
這也太扯
10/24 17:47, 31F
推
10/24 17:48, 2小時前 , 32F
1跟3就是內控問題
10/24 17:48, 32F
→
10/24 17:48, 2小時前 , 33F
查帳戶餘額這個電文每家都有 有啥好奇怪
10/24 17:48, 33F
推
10/24 17:49, 2小時前 , 34F
2的話 餘額不足 他們系統會警示
10/24 17:49, 34F
推
10/24 17:49, 2小時前 , 35F
太扯了啦
10/24 17:49, 35F
推
10/24 17:50, 2小時前 , 36F
高調 記者快來！！
10/24 17:50, 36F
推
10/24 17:51, 2小時前 , 37F
沒確認本人下錯單，發現錯誤後也沒積極處理
10/24 17:51, 37F
推
10/24 17:52, 2小時前 , 38F
查餘額很正常啊，不然怎提早叫你補錢
10/24 17:52, 38F
推
10/24 17:52, 2小時前 , 39F
金管會無敵的 你爸沒說謊的話穩贏
10/24 17:52, 39F
推
10/24 17:52, 2小時前 , 40F
這要查10/17賣出的帳戶 洗錢份子躲在裡面
10/24 17:52, 40F
推
10/24 17:52, 2小時前 , 41F
我剛出社會開戶時 只是想買10張3xx元的股票 打電話
10/24 17:52, 41F
→
10/24 17:52, 2小時前 , 42F
調額度 傳真交割戶餘額給他看 他也是說跟銀行端確認
10/24 17:52, 42F
→
10/24 17:52, 2小時前 , 43F
我交割戶有沒有足額後才幫我調 我覺得這是好的 所以
10/24 17:52, 43F
→
10/24 17:52, 2小時前 , 44F
我沒抱怨
10/24 17:52, 44F
推
10/24 17:54, 2小時前 , 45F
2應該是正常，key錯身份證號？
10/24 17:54, 45F
推
10/24 17:58, 2小時前 , 46F
不是死刑沒什麼可怕的 金管會罰錢你也不會賺
10/24 17:58, 46F
推
10/24 17:58, 2小時前 , 47F
人工本來就可能出錯啦，如果沒損失也不用太為難人家
10/24 17:58, 47F
推
10/24 18:00, 2小時前 , 48F
第2點根本不是疑點，不然營業員怎提醒交割款不足
10/24 18:00, 48F
推
10/24 18:00, 2小時前 , 49F
好離奇
10/24 18:00, 49F
推
10/24 18:04, 1小時前 , 50F
人工下錯單，業務有補救，看起來還好
10/24 18:04, 50F
推
10/24 18:05, 1小時前 , 51F
熟客
10/24 18:05, 51F
推
10/24 18:05, 1小時前 , 52F
我不覺得這種事情po網路會有什麼幫助
10/24 18:05, 52F
推
10/24 18:08, 1小時前 , 53F
2可以看啊 餘額不足會打來提醒
10/24 18:08, 53F
推
10/24 18:10, 1小時前 , 54F
高調看看
10/24 18:10, 54F
推
10/24 18:11, 1小時前 , 55F
都臨櫃下單了還沒買到 那個原本要買真雖
10/24 18:11, 55F
推
10/24 18:14, 1小時前 , 56F
整件事看起來營業員應該也不是刻意挪用，比較像是
10/24 18:14, 56F
→
10/24 18:14, 1小時前 , 57F
單純認錯客戶或key錯單，如果真要挪用，他何必下超
10/24 18:14, 57F
→
10/24 18:14, 1小時前 , 58F
過帳戶餘額還通知客戶補錢
10/24 18:14, 58F
推
10/24 18:20, 1小時前 , 59F
感覺key錯單吧
10/24 18:20, 59F
推
10/24 18:23, 1小時前 , 60F
幹 這樣兆豐還能40？ 給個20就差不多了吧
10/24 18:23, 60F
推
10/24 18:24, 1小時前 , 61F
極扯 這還敢不自己吞是想飛起來是吧
10/24 18:24, 61F
推
10/24 18:24, 1小時前 , 62F
認錯人？
10/24 18:24, 62F
→
10/24 18:24, 1小時前 , 63F
用力PO阿 他們解決事情的態度根本有問題 完全理虧
10/24 18:24, 63F
推
10/24 18:28, 1小時前 , 64F
但怎麼看這筆交易應該雙方都不可能損失多少 還好不
10/24 18:28, 64F
→
10/24 18:28, 1小時前 , 65F
是下到什麼跌停股
10/24 18:28, 65F
推
10/24 18:33, 1小時前 , 66F
佩豬大！
10/24 18:33, 66F
→
10/24 18:33, 1小時前 , 67F
我個人認為下錯單為什麼不補全額要動到客戶的錢?
10/24 18:33, 67F
推
10/24 18:34, 1小時前 , 68F
2正常但13很不正常....
10/24 18:34, 68F
推
10/24 18:35, 1小時前 , 69F
問題是下錯單後不是跟客戶告知事件發生跟處理 而是
10/24 18:35, 69F
→
10/24 18:36, 1小時前 , 70F
要客戶補錢？！
10/24 18:36, 70F
→
10/24 18:36, 1小時前 , 71F
其實下錯帳號營業員key錯比較容易解釋，但經理說是
10/24 18:36, 71F
→
10/24 18:36, 1小時前 , 72F
被人冒用??? 這就很匪夷所思 經理這樣講法是挖更大
10/24 18:36, 72F
→
10/24 18:36, 1小時前 , 73F
的坑給自己跳吧
10/24 18:36, 73F
推
10/24 18:40, 1小時前 , 74F
好扯...
10/24 18:40, 74F
推
10/24 18:45, 1小時前 , 75F
只捕差額不補全額就是減少沉沒成本，因為最後需要你
10/24 18:45, 75F
→
10/24 18:45, 1小時前 , 76F
爸配合把錢從銀行帳戶轉出來，怕你爸把錢扣住，
10/24 18:45, 76F
噓
10/24 18:47, 1小時前 , 77F
3 兆豐也只是想趕快修正錯誤的交易，以免延宕退款
10/24 18:47, 77F
→
10/24 18:47, 1小時前 , 78F
給你們的時程，那不然你們對3的訴求是怎樣？既要那
10/24 18:47, 78F
→
10/24 18:47, 1小時前 , 79F
三張公司債、還要公司賠那三張被扣的錢嗎？
10/24 18:47, 79F
→
10/24 18:50, 1小時前 , 80F
等金管會調查完就會把對方款項轉帳回去
10/24 18:50, 80F
推
10/24 18:52, 1小時前 , 81F
所以那個像你爸去銀行的是誰啦，細思極恐啊！
10/24 18:52, 81F
→
10/24 18:53, 1小時前 , 82F
一個莫名其妙長得像你爸的人去下單？
10/24 18:53, 82F
推
10/24 18:58, 1小時前 , 83F
2正常啊，他不知道你帳戶餘額怎麼通知你
10/24 18:58, 83F
推
10/24 19:00, 1小時前 , 84F
等金管會調查完都不知道是猴年馬月了，期間波動損
10/24 19:00, 84F
推
10/24 19:00, 1小時前 , 85F
超扯超扯超扯
10/24 19:00, 85F
→
10/24 19:00, 1小時前 , 86F
失全在兆豐身上，他們當然會想講儘快消除不確定的
10/24 19:00, 86F
→
10/24 19:00, 1小時前 , 87F
風險，總之 只有訴求1合理 但日後檢討 說不定小戶只
10/24 19:00, 87F
→
10/24 19:00, 1小時前 , 88F
剩下語音和網路自行下單管道了
10/24 19:00, 88F
→
10/24 19:02, 1小時前 , 89F
營業員犯法了吧
10/24 19:02, 89F
推
10/24 19:04, 59分鐘前 , 90F
高調
10/24 19:04, 90F
推
10/24 19:04, 59分鐘前 , 91F
幫高調
10/24 19:04, 91F
推
10/24 19:06, 57分鐘前 , 92F
高調
10/24 19:06, 92F
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