Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買
※ 引述《rfynw (得之於人者太多)》之銘言:
: ※ 引述《foxconn1080 (鴻)》之銘言:
: 雖然我不是高手,但還是分享一下自己的作法:
: 本人目前資產負債及投資部位:
: 流動負債:信貸160萬(2.185%)、150萬(2.2%)
: 流動資產:台幣定存300萬(2.2%)、200萬(2%,到期後會轉5%美元定存)、16萬美元定存(5
: %)、80萬高利活存(約2%)、期貨保證金250萬
: 投資部位:20口小台 + 一些選擇權部位(有興趣可以參考之前的文章)
: 投資策略其實很單純:
: 利用小台低保證金、高槓桿的特性去調整曝險(100%~300%),目前大約200%。
: 長期轉倉參與大盤走勢,搭配選擇權做擇時 SC、BP 避險。
: 多餘的流動資產全放定存,行情大到需要補保證金時,就用定存質借出來補,回檔再出金
: 還掉,所以不太需要擔心斷頭問題,優勢是同時參與大盤成長,還能拿到接近本金 5% 的
: 定存利息。。
我稍微看了一下你過去文章
你能從質押+正二+固定槓桿,自己摸索優化到定存+期貨+變動槓桿
說明你有足夠的投資敏銳度和學習潛力
所以我就提一些點
1. 帳戶槓桿率的計算方式應該是 總曝險金額 / 淨流動資產(包含保證金)
以你的例子就是2400萬(20口小臺) / 1015萬左右 = 236%
你不該把流動負債(信貸)借出來的流動資產加進分母算槓桿
2. 流動負債產生的負現金流在谷底會帶來很大心理壓力
310萬的流動負債 2.19% 300萬的三個月優利定存2.2% 利差小到可以忽略
如果我是你,三個月優利到期,就直接清光(如果不會違約的話)
你擔心到谷底沒有銀彈加碼,可以用credit commitment類的產品
先讓銀行承諾好額度,要用時隨借隨還
利率會高一些,但因為是短期動用,實際的資金成本比一直生息的信貸低
3. 你目前規劃的操作槓桿率太高 常態200% 高檔150% 低檔250%
這在真正的空頭來臨時會產生很大的心理壓力
我說的不是像四月那種一下去馬上V轉回來的情況
而是高點下來30~40%然後在谷底盤整打底半年甚至一年的空頭
4. 承上,你目前判斷大盤波段的能力與你計劃中的槓桿率不匹配
建議你下修一點
高檔/末升段130%、低檔谷底盤整200%
谷底確認起漲後的初升段250%、主升段170~180%
即使如此也算是很高的槓桿率
需要你未來不斷精進判斷大盤高低點的能力
總體而言,其實你的投資能力和發展潛力已經很不錯了,在股板可能有前10%
正因為如此我才出言提醒,槓桿率放穩一點
其實我上面給出的槓桿率,也遠超一般人該操作的槓桿
是因為你過去文章看得出投資潛力我才建議到這麼高
不要操之過急,不然碰到真正空頭被一波帶走很可惜
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對於想要走上這條路的人
我會建議一開始先從120%(高檔)~160%(低檔)練習
對於不敢操作期貨的人來說,就是把資金分成兩半
一半放在一倍商品,剩下的部份透過槓桿商品和現金的配比去調整總槓桿
如果試過一兩年覺得自己在判斷高低點是有天賦的話
建議就換成期貨操作,因為控制槓桿容易,而且稅務友好
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過猶不及囉
對於不敢開槓桿的人,我會建議試著開一點小槓桿
因為一倍大盤指數真的是…沒啥風險
但對於嘗過槓桿甜頭,一下子放大太快的
我就會建議穩一點,放低一點
不要看那些三倍商品玩得花玩得起飛,就把三倍當標尺
300%槓桿,一點都不正常
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如果你是認真要問的話 你的情況就外保內貸囉
因為非常規操作 所以我就給關鍵字你自己去找管道XD
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倒不是難是麻煩,借台幣確實是比較麻煩
還是借美金比較簡單,打開你的IB,看看「購買力」那欄有幾位數字
至少是帳戶淨值的400~500%
真的很敢讓客戶開超大槓桿耶..哈哈
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還行吧 我看他是有點天份啊XD
噓
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你是不是回錯文章..?
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不建議,主動選股要長期獲利的能力才是最吃天分的
波段作大盤指數反而是一般人能學會的
如果大盤波段都作不好,覺得自己天生神力要靠主動選股大賺
要嘛是跟單,要嘛是中了隨機致富的陷阱
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????? 當然沒有過,我肯定你是認錯或記錯ID了
我的文章在板上都有記錄..
印象所及,上一次我說半導體估值太高是在2021 8月的文章
說半導體偏高,美股航海王有機會
再那之後的半年我都只發文講ZIM,直到2022年6月最後一篇ZIM文章
IB有個好處,就是你可以查創帳戶以來任何時間段的損益曲線
所以我立刻查給你
https://i.imgur.com/BBP3TLP.jpeg

2022上半美股大盤一路下滑到谷底時,我的帳戶報酬是+70%..
心懷感恩讓以色列海賊王帶我飛
你說啥買INTC、停損又去買2330什麼的,肯定是搞錯人了
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RegT帳戶的保證金要求應該是不會變的,所以我假設你這是PM帳戶
PM帳戶的保證金風控參數其實也不是IB決定的
https://www.interactivebrokers.com/campus/glossary-terms/
portfolio-margin-account/
如果你的標的或著整體市場的IV急升,那保證金需求也會急升
我自己是從來沒碰過維持率像你這樣的升幅
但如果你的portfolio風險過度集中,確實是有可能
建議就是不要集中配置於高波動標的
不然就是回去用regT
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嗯你是對的,我沒用過RegT帳戶,所以以為它就是照規則定
https://www.interactivebrokers.com/campus/glossary-terms/reg-t-margin/
實際查了之後,它有一行字寫著
IBKR may apply House Risk Based margin or IBKR Concentrated margin to positions
所以如果你部位集中在高波動個股上,就可能被額外要求margin
而且它那個Concentrated margin是他自定的規則
這就有點不講武德了,隨時可能被要求追加保證金的話,還不如開PM帳戶
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