Re: [請益] 你是否想過財經大佬的金融知識完全錯誤?

看板Stock (股票)作者s90011 (只要有爭議，大聲就搞定)時間3小時前 (2025/12/24 08:42)推噓0(0推 0噓 0→)

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※ 引述《newbrain ()》之銘言： : 我標題下得有點聳動 : 但你仔細想想有哪些金融的mindset完全不合時宜的? : 1.就是債:尤其是美債，從全球錨定資產變成垃圾 : 以前常常聽到股債比隨著年齡增加比例股減債增 : 但到今年川普這邊有提到可不可以不要還美債或是變成超長債 : 那就知道了欠債的人只想賴帳 : 光憑這一點就知道「2025就是債=垃圾元年」 : 你應該有聽過你欠銀行一百萬的時候你真的是欠他一百萬 : 但你欠銀行十億的時候是銀行怕你不還他十億 : 不還的人最大! : 2025 年最新估計，全球總債務約 338～346 兆美元， : 全球名目 GDP 約 115～117 兆美元 : 合計債務約是 GDP 的 3.0～3.1 倍（約 300～310%） : 一個年收一百萬的人 : 去跟銀行借了三百萬 : 說他一定會趕快還的你還信它咧! : 連巴菲特最近都說最怕有能力印鈔的人狂印鈔! 美債是驅動當前經濟的核心如果我們仔細研究貨幣創造的過程我們就會發現我們手上拿的紙幣，其實就是IOU(欠條) 他在央行的資產負債表上是紀錄在負債端央行用IOU購買政府的債券政府再用這些IOU提供各種服務與建設 IOU就這麼的流通到世界各地而當大家都用這IOU進行交易時，這個IOU就成了貨幣在金本位時期，這個IOU是真的可以贖回黃金的然而在1971年尼克森結束布雷頓森林體系時美元體系就徹底進入信用貨幣時代政府想借多少錢就借多少錢，而你拿這IOU去央行他甚麼也給不了你那很多人會問，1971年美國直接這樣幹為什麼大家還是用美元呢？因為美國在1974年時跟沙烏地阿拉伯簽定石油美元協議用軍事保護為條件取得石油只能用美元購買的權利所以世界各地為了要買石油，不得不儲備美元所以追根究柢，美軍的強大，才是這體系能運作的核心只要美軍夠強，就能威逼利誘他國玩自己建立的體系然而最近這幾年，中國崛起了，美國漸漸衰敗了這套體系遭受到比蘇聯時期更大的挑戰美國的實力與信用開始動搖很多人擔心美債是否會違約但我可以跟你掛保證，美債100%不會違約如果有稍微研究貨幣史就會發現強權通常不會選擇債務違約這條路更多是選擇用印鈔來稀釋債務今天美債年利率是4%，可是通膨率是10% 20% 我就可以狂吃債權人豆腐所以買美債美國一定會履約只是你最後的購買力絕對是下降的 : 2.黃金…貴金屬等 : 吳淡如說她絕不會買的資產其中之一就是黃金因為黃金沒利息嘛 : 巴菲特也說黃金不生利息還要花人力保護根本不該買進 : 但實際上一堆有利息的東西不就是政府印更多貶值的錢來給你嗎 : 政府一年如果多印5%的錢，但拿4%出來給你當利息 : 你還是虧1%啊!!!! : 而事實上黃金在歷史上危機湧現的時候 : 常常一漲就是六倍、九倍這種可怕的倍數 : 你還有想到什麼是一堆大佬講的振振有詞的金融智識 : 結果最後幾乎跟現實不是一個水平的呢? 巴菲特說黃金沒利息，不投資黃金我不會覺得他是智障如果是其他雜魚podcaster部落客也跟著這樣說他們真的就是低能兒你們知道巴菲特曾說黃金沒利息不投資黃金怎麼不記得他也曾說永遠不會做空自己的祖國？巴菲特這種等級的經理人，平常除了賺錢外幫助美國維持美元霸權也是他們相當重要的政治使命買黃金就是在唱衰美元做空祖國在歷史的長河裡，哪種紙幣能像黃金白銀一樣存活到現在？我可以告訴你這個比率是0% 因為有鑄幣權的政府最終都會抵抗不了印鈔的誘惑最後敗光自己的信用，美國也不會是例外 1971年尼克森宣布結束布雷頓森林體系時黃金從35美元漲到850美元，這背後就是代表美國的信用出問題最後是保羅沃克上台一次把利率提高到20%才拯救了美元那時黃金就開始走了20年的空頭所以黃金的走勢是跟貨幣信用息息相關的貨幣有信用，黃金就會跌，沒信用，黃金就會飆一堆人張冠李戴，只知道表面價格，完全不懂其歷史背景請問現在的美國敢把利率直接拉到20%嗎？你覺得現在的美元的信用是高高在上還是日薄西山？在美國的信用只會越來越差的情況下貴金屬是不會跌的另外你們真的知道黃金的合理價嗎？如果今天恢復金本位，有多少黃金就印多少美元 1盎司的黃金將會是25000美元以上如果今天用1982年以前的CPI公式計算 1盎司黃金將可以達到28000美元以上（我想應該很多人不知道CPI公式在1982年有被改過吧？現在的CPI之所以跟人民感覺有落差是因為1982年改過計算方式 1982年的CPI數據比較能反映實際狀況而這個差距大概是2倍也就是官方的數字double就是實際情況）如果是用債務比例模型計算 1盎司黃金將會到35000美元以上那你們會覺得現在黃金4500是便宜還是貴？而且如果美國之後再印鈔，合理價還會繼續往上喔當然啦，如果今天出現像保羅沃克這種人當FED主席那黃金基本上就會跟1980到2000年一樣暴跌不然就只會往我剛剛說的那幾個數字靠攏最終就是擁有實體資產及貴金屬的人保全了資產持有法幣及信用資產的人資產大幅縮水甚至歸零你帳面上的數字再多最後都是一場空 -- 曾經有一碗熱騰騰的炸蝦飯在我面前，我沒有珍惜，直到涼掉才後悔莫及。如果上天願意給我一個機會再來一碗，我會把它拿到竹軒去。如果非要我選一個女生送的話，我會選榕榕。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.113.26 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1766536964.A.626.html